中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)9月25日訊 9月以來(lái)，支付機(jī)構(gòu)再現(xiàn)多張罰單。近日，央行寧夏回族自治區(qū)分行連續(xù)公布多項(xiàng)行政處罰信息。具體而言，現(xiàn)代金控寧夏分公司、樂(lè)刷科技寧夏分公司及易生支付寧夏分公司因違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反收單交易資金結(jié)算管理規(guī)定，分別被罰162萬(wàn)元、59萬(wàn)元及174萬(wàn)元。
在此之前的9月10日，央行北京分行同樣披露了多張支付機(jī)構(gòu)罰單，被罰機(jī)構(gòu)包括度小滿支付、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、拉卡拉、高匯通、隨行付等5家機(jī)構(gòu)。其中，高匯通是此次被公告的處罰金額最大的一家。
罰單顯示，高匯通的主要違法行為有：違規(guī)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)；未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；未嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶實(shí)名制審核要求；違反賬戶管理規(guī)定；超地域經(jīng)營(yíng)預(yù)付卡業(yè)務(wù)；違規(guī)進(jìn)行非同名劃轉(zhuǎn)操作。因違規(guī)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)等六項(xiàng)嚴(yán)重違法行為，被罰沒(méi)共計(jì)2787萬(wàn)元。
聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)則因未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制要求；未按規(guī)定保存特約商戶申請(qǐng)材料、資質(zhì)審核材料等檔案資料；未按規(guī)定設(shè)置特約商戶的收單賬戶等四項(xiàng)違法行為被警告，并處罰290萬(wàn)元。
從央行北京市分行發(fā)布的五張罰單看，均為“雙罰”罰單。比如時(shí)任高匯通總經(jīng)理的朱某和張某清均對(duì)部分違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告并分別被罰款20萬(wàn)元、25萬(wàn)元；時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)副總經(jīng)理徐某東被予以警告并處罰款15萬(wàn)元。
博通分析金融行業(yè)分析師王蓬博表示，央行持續(xù)多年對(duì)支付行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管，隨著《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》的實(shí)施，支付行業(yè)監(jiān)管勢(shì)必更加規(guī)范，更加注重對(duì)支付全流程和細(xì)微之處的檢查監(jiān)督。
“從特征來(lái)看，行業(yè)監(jiān)管愈發(fā)的細(xì)化，從服務(wù)協(xié)議格式到交易信息都需要完整備案；第二則是雙罰制仍在持續(xù)；第三新型處罰原由被披露。從罰沒(méi)最高的高匯通來(lái)看，違規(guī)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)；未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；超地域經(jīng)營(yíng)預(yù)付卡業(yè)務(wù)等在此前的處罰中都不多見(jiàn)�！蓖跖畈┍硎�。
今年以來(lái)，第三方支付領(lǐng)域嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)不改，大額罰單頻頻出現(xiàn)。據(jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至9月24日，年內(nèi)第三方支付公司共收到18張百萬(wàn)級(jí)(其中包括4張千萬(wàn)級(jí))罰單，總額超2.3億元。
*中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者根據(jù)公開(kāi)信息整理
“大額罰單在一定程度上反映違規(guī)行為的嚴(yán)重性，處罰力度也反映監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管決心�！辈┩ǚ治鼋鹑谛袠I(yè)分析師王蓬博對(duì)記者表示，以聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)大額罰單為例，如此力度的罰款也是警示所有跨境支付機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持合規(guī)底線。
素喜智研高級(jí)研究員蘇筱芮表示，目前，支付行業(yè)洗牌已進(jìn)入深水區(qū)階段，在支付費(fèi)率內(nèi)卷、支付交易量日趨飽和的環(huán)境之下，合規(guī)更是支付機(jī)構(gòu)展業(yè)的重中之重。機(jī)構(gòu)需要認(rèn)真研判2024年以來(lái)的罰單案例，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，嚴(yán)密合規(guī)防線的同時(shí)將責(zé)任落實(shí)到具體崗位，不斷提升業(yè)務(wù)合規(guī)水平。
【免責(zé)聲明】本文僅代表作者本人觀點(diǎn)，與和訊網(wǎng)無(wú)關(guān)。和訊網(wǎng)站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立，不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請(qǐng)讀者僅作參考，并請(qǐng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評(píng)論