面對(duì)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)，“選擇難、配置難、擇時(shí)難”一直是眾多投資者面臨的問(wèn)題。針對(duì)這些痛點(diǎn)，基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)時(shí)而生。但是，解決了初步的“買(mǎi)什么”的問(wèn)題后，投資者在實(shí)際投資過(guò)程中仍然面臨不少困惑，比如“現(xiàn)在是不是合適的入場(chǎng)時(shí)機(jī)”，“是一次性買(mǎi)入還是定投好”…
應(yīng)時(shí)而生，因需而變。近日，首批獲準(zhǔn)公募基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)機(jī)構(gòu)之一的中歐財(cái)富正式上線「中歐帶你投」服務(wù)，對(duì)基金投顧服務(wù)內(nèi)容及形式進(jìn)行全面升級(jí)，努力為投資者提供更優(yōu)的資金規(guī)劃方案以及更有溫度的陪伴。同時(shí)，中歐財(cái)富還將通過(guò)自有資金實(shí)盤(pán)投入的形式，以實(shí)際行動(dòng)表示與投資者一路同行。
“科學(xué)投” 基金投顧服務(wù)升級(jí)
在提供優(yōu)選投顧策略的基礎(chǔ)上，中歐帶你投將投研對(duì)基本面、估值、行業(yè)性價(jià)比、客戶持倉(cāng)成本等多因子的研判，與專(zhuān)業(yè)又不失溫度的持續(xù)陪伴相結(jié)合，來(lái)幫助投資者解決實(shí)際投資中遇到的“怎么買(mǎi)”以及“買(mǎi)多少”的問(wèn)題。
如果說(shuō)，過(guò)往的基金投顧服務(wù)更多是聚焦在通過(guò)提供投顧策略來(lái)解決客戶投資中一些靜態(tài)問(wèn)題，那么中歐帶你投的跟投服務(wù)，則更貼近用戶在真實(shí)投資過(guò)程中遇到的動(dòng)態(tài)問(wèn)題。通過(guò)定期投資信號(hào)的輸出和持續(xù)陪伴，幫助投資者更理解市場(chǎng)，更懂投資背后的邏輯。
中歐帶你投還為投資者提供了多樣化的策略及服務(wù)選擇。其中，既有聚焦權(quán)益市場(chǎng)一攬子好基的【全明星智慧跟投計(jì)劃】，也有通過(guò)行業(yè)性價(jià)比來(lái)制定投資節(jié)奏的【帶你投行業(yè)跟投計(jì)劃】。除此之外，中歐財(cái)富還全新上線了一款帶領(lǐng)投資者動(dòng)態(tài)捕捉市場(chǎng)機(jī)遇的周定投投顧策略：【幸福周周投跟投計(jì)劃】，以此來(lái)滿足不同投資者的投資需求。
在投資層面，中歐帶你投通過(guò)量化模型綜合評(píng)估當(dāng)前的市場(chǎng)估值、用戶在計(jì)劃中的賬戶持倉(cāng)成本等、同時(shí)基于投研團(tuán)隊(duì)對(duì)宏觀環(huán)境、行業(yè)基本面和政策面的定性分析，為投資者制定當(dāng)下更科學(xué)的買(mǎi)入方案，提高資金使用效率。
以【全明星智慧跟投計(jì)劃】為例，系統(tǒng)會(huì)結(jié)合市場(chǎng)估值情況以及跟投本計(jì)劃的投資者賬戶持倉(cāng)成本的不同情況，提供個(gè)性化的發(fā)車(chē)信號(hào)，爭(zhēng)取讓投資者在低位累積更多籌碼。
“暖心顧” 與投資人一同追尋微笑曲線
與傳統(tǒng)的投顧服務(wù)模式不同，中歐帶你投的跟投服務(wù)會(huì)將每期買(mǎi)入方案和背后的投資邏輯，通過(guò)周度信號(hào)的方式輸出給投資者。在為投資者解決每期“如何買(mǎi)”的同時(shí)，也幫助投資者對(duì)目前市場(chǎng)所處的環(huán)境、個(gè)人賬戶的運(yùn)作情況有更具象的理解。
比如在行業(yè)跟投計(jì)劃中，投顧團(tuán)隊(duì)在優(yōu)選六大熱門(mén)行業(yè)的基礎(chǔ)上，每周更新行業(yè)性價(jià)比報(bào)告，為投資者解讀最近一周行業(yè)的基本面變化和后市展望，陪伴大家客觀地分析當(dāng)下的投資空間。
在波動(dòng)加劇的市場(chǎng)中，投資者更需要基金投顧的專(zhuān)業(yè)建議和溫暖陪伴。中歐財(cái)富希望通過(guò)「中歐帶你投」這一兼顧專(zhuān)業(yè)和溫度的跟投服務(wù)，為投資者提供一種全新的服務(wù)形態(tài)，成為投資者身邊更科學(xué)的投資管家。
同時(shí)，基于對(duì)市場(chǎng)長(zhǎng)期表現(xiàn)和投研能力的信心，以及與持有人利益一致化的表現(xiàn)，中歐財(cái)富還將以自有資金實(shí)盤(pán)投入的形式，參與到中歐帶你投的部分計(jì)劃中。
以最新上線的投顧策略【幸福周周投跟投計(jì)劃】為例，中歐財(cái)富會(huì)以主理人的身份，每周固定實(shí)盤(pán)投入10000元，陪持有人一起面對(duì)市場(chǎng)的起伏。
中歐財(cái)富表示，通過(guò)自有資金實(shí)盤(pán)跟投的方式，一方面能夠讓廣大持有人感知到中歐財(cái)富與持有人同行的誠(chéng)意，另一方面也是用實(shí)際行動(dòng)表達(dá)對(duì)中國(guó)權(quán)益市場(chǎng)中長(zhǎng)期配置價(jià)值的看好。
做為一家基金投顧服務(wù)機(jī)構(gòu)，不僅要為持有人投資的美好結(jié)局去努力，更要注意投資過(guò)程中持有人能否得到更好的體驗(yàn)，提高投資者的獲得感。中歐財(cái)富將投資端的專(zhuān)業(yè)研判與有溫度的陪伴相結(jié)合，升級(jí)推出「中歐帶你投」服務(wù)，力求能夠在復(fù)雜多變的市場(chǎng)中，為投資人提供一個(gè)具有更好投資體驗(yàn)和全方位陪伴的全新服務(wù)形態(tài)。
相比走得快，在投資路上，更應(yīng)關(guān)注投資者能否走得更遠(yuǎn)、更篤定，這也是基金投顧的價(jià)值所在。中歐財(cái)富期待隨著本次「中歐帶你投」服務(wù)的上線，能夠讓基金投顧陪同更多投資者一路同行，追尋每個(gè)人投資路上的“微笑曲線”。
風(fēng)險(xiǎn)提示
全明星智慧跟投計(jì)劃模型、帶你投行業(yè)跟投計(jì)劃模型不能減輕或免除基金投資本身的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不能免除因暫停交易等情況導(dǎo)致的無(wú)法投資的情況。每期的投資倍數(shù)僅代表當(dāng)時(shí)的投資觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變。
主理人跟投目前只適用于中歐帶你投服務(wù)中的幸福周周投計(jì)劃、智慧全明星跟投計(jì)劃。實(shí)盤(pán)業(yè)績(jī)僅為主理人跟投賬戶的真實(shí)業(yè)績(jī)，因不同跟投賬戶的跟投金額、跟投期數(shù)、成分基金交易是否存在失敗等情況存在差異，因此實(shí)盤(pán)業(yè)績(jī)不代表每位跟投用戶賬戶的業(yè)績(jī)，不預(yù)示策略未來(lái)表現(xiàn)，主理人賬戶的賣(mài)出/調(diào)倉(cāng)并不必然代表每個(gè)跟投賬戶都會(huì)進(jìn)行賣(mài)出/調(diào)倉(cāng)。策略為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
投資者應(yīng)充分了解基金定投投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定投投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定投投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲取收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異�；鹜额櫂I(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī)，不完全等同于客戶投資該組合策略的賬戶實(shí)際收益，不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
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