不足兩月5家投資機(jī)構(gòu)退出杉德支付母公司，此前杉德支付卷入第四方支付平臺(tái)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案

　　藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)旗下，專注互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域獨(dú)家報(bào)道，大大集團(tuán)、中晉、快鹿、鏈家金融、海通布局互金等獨(dú)家線索均已10萬+并引起大量媒體跟進(jìn)。藍(lán)鯨是重要財(cái)經(jīng)資訊門戶+財(cái)經(jīng)記者工作平臺(tái)，擁有150家媒體傳播資源，每天有近萬名記者在藍(lán)鯨平臺(tái)工作。

　　日前，杉德支付母公司杉德銀卡通信息服務(wù)有限公司發(fā)生工商變更，再有4家投資機(jī)構(gòu)退出，同時(shí)新增股東上海杉瑞投資有限公司，疑似實(shí)際控制人為杉德銀卡通創(chuàng)始人沈樹康。

　　工商變更信息顯示，5月15日杉德銀卡通發(fā)生投資人變更，北京華創(chuàng)易盛資產(chǎn)管理中心（有限合伙）、南通金玖惠通三期創(chuàng)業(yè)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）、北京信怡成長(zhǎng)投資中心（有限合伙）、上海中葉善泰股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）退出。據(jù)天眼查，前述4家公司關(guān)聯(lián)投資機(jī)構(gòu)分別為華創(chuàng)智業(yè)、中匯金、信怡漢唐、中葉資本。

　　在近一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)，已有5家投資機(jī)構(gòu)退出杉德支付。除上述4家外，4月13日申銀萬國(guó)投資旗下桐鄉(xiāng)申萬泓鼎成長(zhǎng)三號(hào)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）同樣退出杉德銀卡通股東名單。同日，其注冊(cè)資本金由110088.922萬變更為103422.2485萬，減少6.06%。

　　據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，此次新增股東上海杉瑞投資4月15日認(rèn)繳出資6000萬元。

　　據(jù)天眼查，華創(chuàng)智業(yè)、中匯金、中葉資本2017年5月參與杉德銀卡通A輪融資，信怡漢唐2017年11月參與杉德銀卡通A+輪融資，申銀萬國(guó)投資為其2017年股權(quán)融資投資方。截至目前杉德投資共獲得6輪融資，投資方還包括強(qiáng)生控股(600662,股吧)、浙商產(chǎn)融、上�？仆兜�。

　　杉德銀卡通共對(duì)外投資3家公司，包括杉德銀卡通深圳分公司、杉德支付及杉德商業(yè)保理有限公司。杉德支付為其全資子公司，官網(wǎng)介紹稱杉德支付由原上海杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司與杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司、上海斯瑪特企業(yè)服務(wù)有限公司合并組成， 專營(yíng)第三方支付業(yè)務(wù)及相關(guān)軟件開發(fā)，2011年獲中國(guó)人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

　　2016年杉德支付支付牌照續(xù)展成功，同時(shí)合并杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司，業(yè)務(wù)類型在預(yù)付卡發(fā)行與受理（上海市、北京市、浙江省、江蘇�。┗�礎(chǔ)上增加互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單（全國(guó)）。

　　2019年9月，廣東省公安廳官網(wǎng)發(fā)布一則典型案例，杉德支付卷入該第四方支付平臺(tái)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案。

　　公告顯示，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，涉案的兩個(gè)第四方支付平臺(tái)為湖南某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司和某外包服務(wù)有限公司所開發(fā)運(yùn)營(yíng)。該兩公司與第三方支付平臺(tái)（杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司）或者銀行合作，成為這些機(jī)構(gòu)的客戶或者代理商，成功開通資金通道，通過中介大肆發(fā)展商戶，在明知商戶實(shí)施詐騙或者賭博等犯罪行為時(shí)，仍向犯罪分子提供資金通道。同時(shí)，該第四方支付平臺(tái)幫助犯罪分子制作或購買假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證，在與下游的犯罪分子結(jié)算時(shí)，收取0.85%的手續(xù)費(fèi)。

　　警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，有金融詐騙團(tuán)伙利用該第四方支付平臺(tái)的支付通道，誘騙受害人在所謂的“金融投資”類App上通過上述第四方支付平臺(tái)等渠道充值，再以炒外匯、期貨、比特幣等方式進(jìn)行“投資”。事實(shí)上，這些“投資”價(jià)格都是嫌疑人在App后臺(tái)人為操控的，并非真實(shí)波動(dòng)，只為詐騙受害人錢財(cái)。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，自2017年至今杉德支付已因違規(guī)被央行處罰8次。2018年10月，杉德支付違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被人行上海分行給予警告，并沒收違法所得668.35萬元，處以罰款1804.99萬元，合計(jì)罰沒2473.33萬元，公司相關(guān)責(zé)任人也被給予警告并處以罰款。

　　當(dāng)時(shí)杉德支付官網(wǎng)聲明稱對(duì)該行政處罰將表示堅(jiān)決支持、深刻認(rèn)識(shí)、全面整改。尤其是針對(duì)處罰涉及的銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，將詳細(xì)研究部署在后續(xù)業(yè)務(wù)開展過程中進(jìn)一步防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　�。ㄘ�(zé)任編輯：朱荻）

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