中銀協(xié)發(fā)布《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告（2023—2024）》

近日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中銀協(xié)”）發(fā)布《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告（2023—2024）》（以下簡稱《報告》）。這是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第八年發(fā)布該報告。

《報告》由中銀協(xié)貿(mào)易金融專業(yè)委員會（以下簡稱“貿(mào)金委”）主任單位中信銀行(601998)牽頭，國家開發(fā)銀行、中國工商銀行(601398)、中國農(nóng)業(yè)銀行(601288)、中國銀行、中國建設(shè)銀行(601939)、交通銀行(601328)、中國光大銀行(601818)、招商銀行(600036)、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行(600016)、匯豐銀行（中國）、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行(600015)、興業(yè)銀行(601166)、渤海銀行、北京銀行(601169)等16家常委會成員單位共同撰寫。

《報告》共分為四個章節(jié)，從貿(mào)易金融業(yè)務(wù)面臨的內(nèi)、外部環(huán)境和發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā)，對貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展、風險與挑戰(zhàn)進行了全面且細致的分析，同時展望了未來貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展中可能面臨的機遇和挑戰(zhàn)，對服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建內(nèi)外貿(mào)一體化金融服務(wù)格局提出了相關(guān)建議�！秷蟾妗妨碓O(shè)案例專欄，分享了各家銀行最新的貿(mào)易金融創(chuàng)新成果和實踐經(jīng)驗，旨在為中國銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展提供借鑒和參考。

《報告》指出，我國銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)保持了穩(wěn)健發(fā)展的良好態(tài)勢。據(jù)貿(mào)金委不完全統(tǒng)計，2023年我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模再創(chuàng)歷史新高，達到11.57萬億美元，較上一年增幅4.4%；國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量較上一年略有下降，同時呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比提升，進口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比小幅回落等特點；國內(nèi)信用證結(jié)算總量較上一年有明顯提升，規(guī)模超3萬億元人民幣，增幅達24.9%；國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量與上一年基本持平；國內(nèi)保理和國際保理業(yè)務(wù)均保持較快增長，增幅分別為34.7%和16.7%，國內(nèi)保理業(yè)務(wù)依舊為主要增長點，占比達94%。

《報告》從以下三個業(yè)務(wù)領(lǐng)域闡述了銀行業(yè)金融機構(gòu)在貿(mào)易金融方面的創(chuàng)新實踐：一是數(shù)字金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新實踐。商業(yè)銀行以數(shù)據(jù)資產(chǎn)為依托探索產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)據(jù)模型授信應(yīng)用，運用大數(shù)據(jù)風控技術(shù)提升貸前盡調(diào)和貸后監(jiān)測質(zhì)效，以自動化、智能化流程重塑服務(wù)效率。二是普惠金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新實踐。商業(yè)銀行緊跟行業(yè)新動向，加強對普惠小微外貿(mào)企業(yè)便利化授信服務(wù)支持，并通過政、銀、企全方位科技合作聯(lián)動，依托權(quán)威數(shù)據(jù)支持普惠金融創(chuàng)新服務(wù)。三是綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新實踐。商業(yè)銀行將綠色金融推動、綠色資產(chǎn)配置提升至戰(zhàn)略地位，在組織架構(gòu)、信貸政策、營銷組織、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面對綠色金融予以支持，不斷提升對綠色金融客群的服務(wù)能力和服務(wù)水平，拓寬綠色客群的服務(wù)范圍和融資渠道，助力“雙碳”目標實現(xiàn)。

《報告》從以下三個方面對貿(mào)易金融業(yè)務(wù)未來發(fā)展方向進行展望，并提出相關(guān)建議：一是落實中央金融工作會議精神，服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。中央金融工作會議進一步明確金融工作的定位、目標和任務(wù)，為我國金融的發(fā)展之路指明方向。商業(yè)銀行要找準貿(mào)易金融工作的定位，持續(xù)提升貿(mào)易金融服務(wù)實體能力，著力化解貿(mào)易金融風險隱患。二是構(gòu)建內(nèi)外貿(mào)一體化金融服務(wù)格局。為應(yīng)對國際經(jīng)濟形勢變化，我國提出“十四五”規(guī)劃和2035年遠景目標，強調(diào)構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。商業(yè)銀行要著重提升跨境供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力，支持內(nèi)貿(mào)與外貿(mào)融合發(fā)展，提升整體產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和競爭力，從而推動實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。三是打造生態(tài)級貿(mào)易金融服務(wù)。未來的貿(mào)易金融致力于推動產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈深度融合。商業(yè)銀行應(yīng)聚焦客戶旅程，打造“流程銀行”；融入企業(yè)全鏈條，打造“場景銀行”；秉承價值共贏，打造“生態(tài)銀行”，為客戶提供涵蓋存貨、應(yīng)收、預(yù)付等全生命周期、全生態(tài)、一體化、一站式的優(yōu)質(zhì)綜合金融服務(wù)解決方案，賦能全產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)全場景發(fā)展。

此外，《報告》選取2023—2024年國家開發(fā)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、南京銀行(601009)、江蘇銀行(600919)的貿(mào)易金融創(chuàng)新案例，內(nèi)容涉及國內(nèi)信用證、國內(nèi)保理、電子保函、數(shù)字供應(yīng)鏈、鐵路運輸單證金融、跨境電商、跨境匯款、國際貿(mào)易融資、跨境金融服務(wù)平臺等產(chǎn)品和服務(wù)，從產(chǎn)品背景、產(chǎn)品特色、業(yè)務(wù)流程和取得成效等方面進行了詳細介紹。