皇庭國(guó)際(000056,股吧)公告顯示，其與中信信托的金融借款合同于今年3月31日到期，貸款余額為27.5億元。因貸款無(wú)法續(xù)期，中信信托近日向法院提起訴訟，包括皇庭國(guó)際、董事長(zhǎng)鄭康豪等多方成被告。另外，“屋漏偏蓬連夜雨”，近日因一起信托借款合同糾紛，皇庭國(guó)際及其子公司共計(jì)21個(gè)銀行賬戶被凍結(jié)。
貸款到期27.5億元待償還 皇庭國(guó)際及董事長(zhǎng)被起訴
皇庭國(guó)際5月19日披露的《關(guān)于公司涉及訴訟及資產(chǎn)被凍結(jié)的公告》，因金融借款合同糾紛，深圳市皇庭國(guó)際企業(yè)股份有限公司、以及董事長(zhǎng)鄭康豪等七方被中信信托有限責(zé)任公司起訴。
皇庭國(guó)際提及，2016年本公司之子公司深圳融發(fā)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“融發(fā)投資”）與中信信托有限責(zé)任公司簽訂了《信托貸款合同》，借款金額為300,000萬(wàn)元，借款期限為2016年3月30日至2021年3月30日。該筆借款由融發(fā)投資以深圳市福田區(qū)中心區(qū)晶島國(guó)商購(gòu)物中心（即皇庭廣場(chǎng)）及其占有范圍內(nèi)的土地使用權(quán)提供抵押保證，本公司以持有的融發(fā)投資60%股權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保，本公司之子公司POWERLAND HOLDINGS LIMITED以持有的融發(fā)投資40%股權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保，融發(fā)投資和深圳市皇庭物業(yè)發(fā)展皇庭廣場(chǎng)分公司以應(yīng)收賬款提供質(zhì)押擔(dān)保，本公司與深圳市皇庭投資管理有限公司、深圳市皇庭集團(tuán)有限公司、鄭康豪提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。該筆貸款于2021年3月31日到期，貸款余額275,000萬(wàn)元。
因貸款無(wú)法續(xù)期，近日，中信信托有限責(zé)任公司向法院提起訴訟，要求償還借款本金及利息,并申請(qǐng)?jiān)V前保全，申請(qǐng)查封了深圳融發(fā)投資有限公司名下位于深圳市福田區(qū)中心區(qū)晶島國(guó)商購(gòu)物中心（即皇庭廣場(chǎng)）的不動(dòng)產(chǎn)，查封期限為36個(gè)月。
皇庭國(guó)際表示，目前，本公司尚未收到訴訟通知等相關(guān)訴訟文件。另外，本公司正積極與其他金融機(jī)構(gòu)溝通貸款余額275,000萬(wàn)元承接相關(guān)事宜，相關(guān)工作正在有序推進(jìn)中。
“屋漏偏逢連夜雨” 另一債主“找上門”
根據(jù)上述公告，2020年6月20日，皇庭國(guó)際向國(guó)民信托有限公司借款人民幣35,000萬(wàn)元，由深圳市中行建設(shè)工程顧問(wèn)有限公司、重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司、鄭康豪擔(dān)保，重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司以其位于重慶市九龍坡區(qū)彩云大道10號(hào)的皇庭廣場(chǎng)提供抵押擔(dān)保，深圳市皇庭不動(dòng)產(chǎn)管理有限公司以其持有的重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司100%的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保。
2021年3月31日，國(guó)民信托向江蘇新?lián)P子造船有限公司發(fā)出了《信托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀分配通知書》，江蘇新?lián)P子造船有限公司取得了《信托貸款合同》項(xiàng)下全部債權(quán)及相關(guān)權(quán)利義務(wù)。
近日，因該信托貸款合同糾紛，江蘇新?lián)P子造船有限公司向法院提起訴訟，請(qǐng)求皇庭國(guó)際償還借款本金及利息等，并于近日凍結(jié)了皇庭國(guó)際及子公司部分銀行賬戶。
根據(jù)公告，筆者發(fā)現(xiàn)，皇庭國(guó)際及子公司銀行賬戶共計(jì)21個(gè)銀行賬戶被凍結(jié)，包括重慶皇庭珠寶廣場(chǎng)有限公司7個(gè)銀行賬戶、深圳市皇庭國(guó)際企業(yè)股份有限公司10個(gè)銀行賬戶、深圳市皇庭不動(dòng)產(chǎn)管理有限公司4個(gè)銀行賬戶，共計(jì)21個(gè)銀行賬戶被凍結(jié)。
皇庭國(guó)際表示，公告顯示，本次銀行賬戶被凍結(jié)金額共計(jì)419,416.03元，占公司最近一年經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的0.01%。同時(shí)，及下屬子公司開展業(yè)務(wù)主要通過(guò)轉(zhuǎn)賬等方式完成，公司仍能通過(guò)其他銀行賬戶開展業(yè)務(wù)，故本次銀行賬戶凍結(jié)情況對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)未造成重大不利影響，公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)仍在正常開展。
皇庭國(guó)際提及，目前公司已安排相關(guān)人員盡快就上述凍結(jié)事項(xiàng)與銀行、法院及有關(guān)方做進(jìn)一步核實(shí)和溝通，公司將積極解決上述賬戶凍結(jié)事宜，盡快消除對(duì)上市公司造成的不良影響。公司將密切關(guān)注該事項(xiàng)的進(jìn)展情況，依法采取措施保護(hù)公司的合法權(quán)益，并及時(shí)履行信息披露義務(wù)。
值得注意的是，截至本公告披露日，皇庭國(guó)際及其控股子公司尚未披露的未結(jié)案小額訴訟、仲裁事項(xiàng)總金額為113,265,045.75元（其中公司作為原告的涉訴金額為 90,939,799.19元）。
皇庭國(guó)際提及，由于上述訴訟尚未開庭，其對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、本期利潤(rùn)及期后利潤(rùn)的影響暫時(shí)無(wú)法準(zhǔn)確估計(jì)。如公司未能妥善解決上述訴訟，相關(guān)資產(chǎn)可能存在被動(dòng)處置的風(fēng)險(xiǎn)。
沒錢還債了？去年凈虧損2.92億元、前三年總盈利填不滿
筆者注意到，在上述兩位債主“追上門要求還錢”背后，皇庭國(guó)際過(guò)去一年呈現(xiàn)2.92億元的凈虧損，并且今年一季度盈利更是同比上一年下滑近八成。
皇庭國(guó)際2020年年度報(bào)告顯示，報(bào)告期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為-2.92億元，同比上一年同期下滑-684.99%。需要注意的是，皇庭國(guó)際前三年即2019年、2018年、2017年的凈利潤(rùn)總和為2.61億元。換言之，皇庭國(guó)際在2020年造成的大額虧損“窟窿”，其前三年的總盈利都填不滿。
從季度上來(lái)看，去年前三個(gè)季度，皇庭國(guó)際均體現(xiàn)為盈利，第四季度卻虧損數(shù)億元。報(bào)告顯示，去年一季度、二季度、三季度、四季度實(shí)現(xiàn)的歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)分別為0.11億元、0.17億元、0.014億元、-3.22億元。營(yíng)收方面，去年前三個(gè)季度營(yíng)收環(huán)比逐季增長(zhǎng)，第四季度環(huán)比略有下滑。
值得注意的是，去年造成的大額虧損這一“窟窿”，卻把皇庭國(guó)際前三年的盈利總和都搭進(jìn)去還填不滿，并且2020年度的虧損為最近五年來(lái)首次虧損。報(bào)告顯示，2019年、2018年、2017年、2016年，皇庭國(guó)際實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)分別為0.50億元、0.91億元、1.20億元、1.12億元。
對(duì)于去年收入的下滑，皇庭國(guó)際表示，收入下降的主要原因是公司轉(zhuǎn)讓了同心再貸，金融服務(wù)業(yè)務(wù)較去年減少2.57億元。
對(duì)于去年出現(xiàn)的虧損，皇庭國(guó)際表示，主要原因，一是公司業(yè)務(wù)受疫情影響較大，公司投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)、信用減值損失、資產(chǎn)減值損失累計(jì)影響凈利潤(rùn)-2.79億元；二是公司融資成本提高，財(cái)務(wù)成本較去年同期增加了0.59億元；截至2020年12月31日，資產(chǎn)總額117.57億元，同比下降6.15%；歸屬于母公司所有者權(quán)益47.55億元，同比下降12.70%。
除了去年歸母凈利的巨額虧損、今年一季度的歸母凈利同比下滑近八成即盈利“造血”“倒退”外，皇庭國(guó)際去年末的貨幣資金量已遠(yuǎn)遠(yuǎn)覆蓋不了其債務(wù)。據(jù)皇庭國(guó)際2020年年度報(bào)告，2020年末，皇庭國(guó)際的貨幣資金為1.17億元，其中庫(kù)存現(xiàn)金為41.55萬(wàn)元，銀行存款1.05億元。
而2020年末，皇庭國(guó)際短期借款為6.80億元，長(zhǎng)期借款為5.49億元。而上述單個(gè)借款，即與中信信托的借款中就有27.5億元貸款待償還。顯然，按照皇庭國(guó)際去年末的貨幣資金情況，遠(yuǎn)遠(yuǎn)覆蓋不了其目前的借款。
（圖片來(lái)源：巨潮資訊網(wǎng)）
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