銀行也被“碰瓷”？！行長(zhǎng)、主任的“家屬”“朋友”也有造假？！詐騙無處不在，讓人防不勝防。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊（記者 黃鑫宇）“銀行一個(gè)給企業(yè)墊資的項(xiàng)目，10天能返3個(gè)點(diǎn)、20天就是6個(gè)點(diǎn)”……幫忙“辦理商鋪面積置換事宜”然后可以再“租給銀行賺錢”……聽到這些事由，對(duì)方再加上一句“我認(rèn)識(shí)銀行主任”或“我老公是副行長(zhǎng)”時(shí)，您會(huì)心動(dòng)、轉(zhuǎn)賬給對(duì)方嗎？
近日，記者注意到，中國(guó)裁判文書網(wǎng)與12309中國(guó)檢察網(wǎng)分別于9月17日與9月14日，披露了北京、海口兩起詐騙案例。令人吃驚的是，這兩起案件的被告方實(shí)際上均為無業(yè)女子；而她們能夠在一年甚至三個(gè)月的時(shí)間里連續(xù)“輕松”詐騙超百萬元的原因，竟是“認(rèn)識(shí)銀行主任”、“已合作7年”或是直接稱“我老公是銀行副行長(zhǎng)”等虛構(gòu)的事實(shí)，多名受害人已“中招”。
項(xiàng)目無中生有，僅稱“認(rèn)識(shí)銀行主任”“已合作7年”，三個(gè)月持續(xù)詐騙130萬元
被告人齊靜是一名無業(yè)人員，案發(fā)前住北京市豐臺(tái)區(qū)。2020年9月16日，北京市房山區(qū)人民法院一審開庭審理了該起詐騙案。僅一天后，中國(guó)裁判文書網(wǎng)展現(xiàn)了這則刑事案的全貌。
北京市房山區(qū)人民檢察院指控，2019年2月至5月的三個(gè)月間，被告人齊靜使用“周韻”“劉韻”的假名，謊稱自己認(rèn)識(shí)某國(guó)有大行的主任，以給企業(yè)“墊資”為由，并允諾支付高額利息，詐騙被害人郭某1超過百萬元，用于其個(gè)人消費(fèi)使用。
經(jīng)審理，北京市房山區(qū)人民法院確認(rèn)，被告人齊靜陸續(xù)騙取郭某1的金額為130萬元。被告人齊靜歸還了郭某1部分本金及利息，但在公安機(jī)關(guān)立案后仍有66.31萬元（663100元）未歸還。
事實(shí)上，被告人齊靜稱，自己是2017年在郭某1店里買首飾時(shí)認(rèn)識(shí)的對(duì)方。2019年2月，被告人齊靜欠別人錢還不上，于是想到給郭某1打電話，告訴對(duì)方，自己認(rèn)識(shí)某國(guó)有大行的一個(gè)主任，銀行在找錢墊資，錢就用很短的時(shí)間，利息是6個(gè)點(diǎn)。
被害人郭某1的陳述補(bǔ)充了細(xì)節(jié)。被告人齊靜告訴她，她和某國(guó)有大行這位主任“合作”了7年，從來沒有出過問題。在2019年2月27日和被告人齊靜吃飯的時(shí)候，郭某1用網(wǎng)銀第一次向其轉(zhuǎn)賬5萬元，并在此后的三個(gè)月里繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。
還不上錢之后，被告人齊靜一直騙郭某1是銀行那邊出了問題，并保證資金沒問題。兩人的微信聊天顯示，被告人齊靜還信誓旦旦地告訴郭某1：“剛主任打電話了，這次的墊資時(shí)間是20天，8日進(jìn)29日出，中間20天利息6個(gè)點(diǎn)，10天3個(gè)點(diǎn)。妞，你籌備10萬，這次用150萬，我這昨天確定60萬，加上你籌備10萬，現(xiàn)在是70萬，我今天抓緊籌備剩下的一部分�！�
然而，這一切都是騙局。被告人齊靜在法庭上承認(rèn)，自己實(shí)際上不認(rèn)識(shí)銀行主任，“是我虛構(gòu)的”。對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名，被告人齊靜當(dāng)庭表示認(rèn)罪。
法院認(rèn)為，被告人齊靜以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。被告人齊靜判處有期徒刑10年，剝奪政治權(quán)利2年。
一句“老公是銀行副行長(zhǎng)”，多人中招
無獨(dú)有偶。�？谝粺o業(yè)女子吳某某，于2016年至2017年的一年間，謊稱自己“認(rèn)識(shí)”各種人，例如“身為臺(tái)盟主席的姑丈有親戚在省社保局上班”“同學(xué)在社會(huì)保障局當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)”，甚至自己的“老公是銀行副行長(zhǎng)”，可以為多位受害人提供“幫忙”等事由，先后詐騙近120萬元。
“12309中國(guó)檢察網(wǎng)”9月14日披露了《海南省海口市美蘭區(qū)人民檢察院起訴書》。目前，被告人吳某某已被�？诿捞m區(qū)人民檢察院提起公訴。
2016年12月，被告人吳某某謊稱其老公林某某擔(dān)任海南省海口市某股份行副行長(zhǎng)，其老公所在的銀行打算在美蘭區(qū)流水坡憑租一塊鋪面開設(shè)銀行支行，且其老公認(rèn)識(shí)流水坡的開發(fā)商，能幫齊某某將她在流水坡拆遷后得到的46平方米的回遷商鋪，通過開發(fā)商運(yùn)作變成120平方米的大商鋪，每平方米商鋪的購(gòu)買價(jià)格也相應(yīng)降低。被告人吳某某還稱，可以將其商鋪憑租給銀行賺錢。
齊某某又將其姐妹陸某甲推薦給被告人吳某某，表示陸某甲在流水坡也有46平方米的回遷商鋪，讓被告人吳某某幫忙一起置換為120平方米的商鋪。
被告人吳某某答應(yīng)后，齊某某（通過其女兒蒲某某）、陸某甲分別于2017年2月18日、2017年2月20日向吳某某轉(zhuǎn)賬12萬元。她收到款項(xiàng)后，于2017年2月20日分別向二人出具《收條》，載明向二人收取的12萬元為協(xié)助辦理流水坡4號(hào)、5號(hào)、6號(hào)店鋪事宜的金額。后被告人吳某某以回遷商鋪需要評(píng)估為由向齊某某、陸某甲收取評(píng)估費(fèi)，2017年2月24日，齊某某、陸某甲分別以現(xiàn)金的方式將評(píng)估費(fèi)1.5萬元交與被告人吳某某。
2017年8月25日，被告人吳某某又稱開發(fā)商需要齊某某、陸某甲交納回遷商鋪的百分之三十的預(yù)付款，每人27萬元，共計(jì)54萬元。2017年8月27日，齊某某、陸某甲通過陸某甲的賬戶向被告人吳某某分別轉(zhuǎn)賬24萬元，共計(jì)48萬元（另外6萬元由于機(jī)器問題未轉(zhuǎn)賬成功）。被告人吳某某收到款項(xiàng)后，分別向二人出具《收條》，載明分別向二人收取的27萬元（共計(jì)54萬元）為購(gòu)買商鋪的訂金。
僅一句“我老公是銀行副行長(zhǎng)”，被告人吳某某就從齊某某、陸某甲兩位受害人處收到超過50萬元。與此同時(shí)，“騙術(shù)”升級(jí)，除“老公”外，被告人吳某某還稱“認(rèn)識(shí)”各種人，包括“身為臺(tái)盟主席的姑丈有親戚在省社保局上班”、“同學(xué)在社會(huì)保障局當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)”等，可以幫忙齊某某、陸某甲及其介紹的其他受害人，辦理工作調(diào)動(dòng)、補(bǔ)繳社保甚至辦理退休業(yè)務(wù)等，同時(shí)，被告人吳某某收取“費(fèi)用”。
海南省�？谑忻捞m區(qū)人民檢察院查明，被告人吳某某在收取齊某某、陸某甲、蔡某某等的錢財(cái)后，并未如約“辦理流水坡商鋪面積置換事宜”、“辦理工作調(diào)動(dòng)”以及“補(bǔ)交社保費(fèi)用”等事項(xiàng)。檢方認(rèn)為，被告人吳某某虛構(gòu)事實(shí)騙取他人共計(jì)人民幣119.96萬元（1199641元）。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
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