北京銀行發(fā)布2024年半年度報(bào)告
8月30日晚，北京銀行發(fā)布2024年半年度報(bào)告。上半年，北京銀行業(yè)績品牌實(shí)現(xiàn)全面提升、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進(jìn)，譜寫了高質(zhì)量發(fā)展的新篇章，向廣大投資者交上了一份優(yōu)秀的業(yè)績答卷。
業(yè)務(wù)規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長，半年度末北京銀行資產(chǎn)規(guī)模3.95萬億元，較年初增長5.25%；貸款和墊款總額2.17萬億元，較年初增長7.56%；存款總額2.34萬億元，較年初增長13.18%。盈利能力進(jìn)一步提升，上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入355.44億元，同比增長6.37%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤145.79億元，同比增長2.39%。風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)，不良貸款率1.31%，較年初下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率208.16%。品牌影響力不斷擴(kuò)大，按一級資本在全球千家大銀行中排名第51位，連續(xù)11年躋身全球百強(qiáng)銀行；品牌價(jià)值達(dá)1036.62億元，在《中國500最具價(jià)值品牌》榜單中位列第85名。
北京銀行客戶經(jīng)理為科技創(chuàng)新企業(yè)介紹全生命周期金融服務(wù)
深入推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，業(yè)技融合取得豐碩成果
積極打造“AI驅(qū)動的商業(yè)銀行”，“京智大腦”人工智能平臺已完成語音、語義、圖像等八個(gè)領(lǐng)域關(guān)鍵技術(shù)應(yīng)用能力建設(shè)，開放智能中臺服務(wù)170余項(xiàng)；持續(xù)訓(xùn)練、優(yōu)化“京智大模型”，部署“北銀投顧”“財(cái)報(bào)助手”“運(yùn)營助手”等8款智能問答機(jī)器人和52項(xiàng)AI智能工具，探索打造“人+AI”的協(xié)同工作模式。
對公業(yè)務(wù)加速數(shù)智轉(zhuǎn)型，上線對公水晶球系統(tǒng)，形成集客戶關(guān)系管理、營銷過程管理、數(shù)據(jù)駕駛艙等功能于一體的綜合營銷能力平臺；零售業(yè)務(wù)提升“京彩生活”APP客戶體驗(yàn)，開展產(chǎn)品級、客戶級、生態(tài)級財(cái)富陪伴體系建設(shè)，增加財(cái)富產(chǎn)品持倉陪伴功能，強(qiáng)健數(shù)字化財(cái)富管理能力；資金業(yè)務(wù)上線AI交易員“京行小金”，實(shí)現(xiàn)人機(jī)交易洽談、智能生成標(biāo)準(zhǔn)答復(fù)等特色功能服務(wù)，保障業(yè)務(wù)高效連續(xù)運(yùn)行。
公司、零售、金融市場業(yè)務(wù)精耕細(xì)作，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化
公司銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進(jìn)，公司存款余額1.6萬億元，較年初增長12.6%，公司貸款余額1.23萬億元，較年初增長10.8%，存貸規(guī)模均實(shí)現(xiàn)半年“雙千億”增長；傾力服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，積極對接北京市區(qū)兩級重點(diǎn)項(xiàng)目、“3個(gè)100”重點(diǎn)工程等項(xiàng)目清單，上半年北京地區(qū)人民幣公司貸款累計(jì)投放1860億元。
零售銀行業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型，AUM突破1.15萬億元，較年初增長11.3%，儲蓄規(guī)模近7000億元；客戶基礎(chǔ)持續(xù)夯實(shí)，零售客戶數(shù)2977萬戶，貴賓客戶及以上客戶超106萬戶；零售貸款規(guī)模7114億元，位居城商行首位；信用卡業(yè)務(wù)堅(jiān)持低成本、低風(fēng)險(xiǎn)、高效率獲客，營銷拓客效率大幅提升。
金融市場業(yè)務(wù)量質(zhì)齊升，托管規(guī)模突破2萬億元，較年初增長30%，為行業(yè)平均增速的4.3倍；托管全國首單民企消費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施REITs，成為首家擔(dān)任公募REITs托管銀行的城商行；記賬式國債承銷量同比增長42%，國債成交量同比增長195%，助力本行記賬式國債承銷團(tuán)綜合排名提升；票據(jù)業(yè)務(wù)交易量同比增長64.9%，票據(jù)買賣價(jià)差同比增長133.5%。
北京銀行客戶經(jīng)理實(shí)地調(diào)研綠色低碳企業(yè)
提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，扎實(shí)做好“五篇大文章”
全方位提升科技金融服務(wù)，打造科技金融全生命周期服務(wù)體系，精準(zhǔn)服務(wù)初創(chuàng)期、成長期、成熟期科技型企業(yè)；完善“專注、專業(yè)、專家、專營”的“四�！狈⻊�(wù)體系，加強(qiáng)科技金融特色經(jīng)營機(jī)構(gòu)建設(shè)，上半年科技特色/專營支行數(shù)量新增28家；科技金融貸款余額3379億元，較年初增長30.3%，服務(wù)北京地區(qū)80%的創(chuàng)業(yè)板、69%的科創(chuàng)板、74%的北交所上市企業(yè)。
加強(qiáng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，聯(lián)合中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院，落地全國首單綠棕收入掛鉤貸款；持續(xù)用好碳減排支持工具和“碳惠融”綠色金融綜合服務(wù)方案，業(yè)務(wù)落地規(guī)模取得新突破；公司綠色貸款余額1958億元，較年初增長25.6%。
優(yōu)化升級普惠金融服務(wù)，推出“統(tǒng)e融”一站式融資統(tǒng)一申請入口，融合10余類核心線上產(chǎn)品，為企業(yè)提供更加精準(zhǔn)、更加便捷的“一攬子”融資服務(wù)；普惠金融貸款余額2874億元，較年初增長18.7%。
構(gòu)建養(yǎng)老金融綜合服務(wù)體系，豐富全類別養(yǎng)老產(chǎn)品供給，提供養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老理財(cái)?shù)?類70余只產(chǎn)品，創(chuàng)新推出“養(yǎng)老金自動繳存+養(yǎng)老基金定投”功能；在北京地區(qū)推廣“長者驛站”，打造“樂活、樂學(xué)、樂享”的老年專屬金融服務(wù)場所；累計(jì)開立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶146萬戶，北京地區(qū)賬戶數(shù)率先突破百萬。
拓寬數(shù)字金融服務(wù)場景，構(gòu)建數(shù)字人民幣智能合約生態(tài)體系，在民生繳費(fèi)、文體娛樂等多個(gè)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)數(shù)字人民幣場景應(yīng)用落地；推出數(shù)字人民幣福費(fèi)廷等產(chǎn)品，持續(xù)豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景；大力支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)貸款余額830億元，較年初增長19%。
北京銀行客戶經(jīng)理為文化小微客戶介紹“文旅e貸”產(chǎn)品
專注成長創(chuàng)造價(jià)值，打造差異化發(fā)展的特色銀行
打造“兒童友好型銀行”，與北京市婦聯(lián)簽署《共建兒童友好城市合作協(xié)議》，成功舉辦“為了孩子的未來”六一文藝匯演，獲全國婦聯(lián)高度評價(jià)；與1600余所院校及外研社等各類機(jī)構(gòu)開展合作，發(fā)行近30款聯(lián)名“小京卡”產(chǎn)品，兒童金融客戶突破150萬戶。
打造“伴您一生的銀行”，發(fā)布“京智承業(yè)”家庭服務(wù)信托品牌，推出家庭服務(wù)信托線上化服務(wù)，攜手擘畫“家企共榮”美好未來；構(gòu)建“工會金融”服務(wù)新生態(tài)，持續(xù)開展“工會會員日”特色活動，累計(jì)發(fā)行工會互助卡623萬張，服務(wù)建會企業(yè)近10萬戶。
打造“成就人才夢想的銀行”，升級發(fā)布英才金融2.0服務(wù)方案，構(gòu)建“人-家-企”一體化服務(wù)體系，推動“創(chuàng)新鏈-產(chǎn)業(yè)鏈-資金鏈-人才鏈”深度融合；加強(qiáng)“銀政企�！甭�(lián)動，提升英才金融業(yè)務(wù)滲透率與品牌影響力；“英才卡”發(fā)卡量超1.3萬張，“英才貸”累計(jì)放款6.5億元。
打造“專精特新第一行”，專精特新企業(yè)專屬線上產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”升級發(fā)布4.0版本，新增無還本續(xù)貸、動態(tài)提額等多項(xiàng)功能，累計(jì)為超5400戶專精特新企業(yè)發(fā)放貸款超750億元；深化與政府部門合作，與工信部火炬中心簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，成功舉辦“‘益企京彩 助企成長’北京市國資委系統(tǒng)專精特新企業(yè)金融服務(wù)專項(xiàng)行動發(fā)布會”，服務(wù)專精特新客戶超1.6萬戶，較年初增加近3600戶；專精特新貸款余額992億元，較年初增加263億元。
打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”，根據(jù)企業(yè)不同成長階段的特點(diǎn)和金融需求，構(gòu)建全產(chǎn)品、全流程、全方位的企業(yè)全生命周期金融服務(wù)體系，以“基石計(jì)劃”“揚(yáng)帆計(jì)劃”“倍增計(jì)劃”為抓手匹配差異化的營銷目標(biāo)和管理策略；公司有效客戶27.39萬戶，較年初增加3.55萬戶。
打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”，推出“并購+Plus”組合金融服務(wù)體系，聚焦企業(yè)全生命周期，支持多場景服務(wù)；債券承銷規(guī)模1854億元，同比增長46.4%，科創(chuàng)票據(jù)承銷規(guī)模200.84億元，同比增長81.8%，債券承銷規(guī)模、科創(chuàng)票據(jù)承銷規(guī)模均位居城商行第一、全市場前列。
客戶在北京銀行網(wǎng)點(diǎn)體驗(yàn)社區(qū)生態(tài)瀑布，感受數(shù)字化手段帶來的全新交互體驗(yàn)
深化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好
提升風(fēng)險(xiǎn)管理核心能力，組織開展“風(fēng)險(xiǎn)管理提升年”及“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，出臺授信“三查”正、負(fù)面清單，有效降低“三查”問題發(fā)生率，提升全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識；有序推進(jìn)專職審批人制度落地，完成首批124名專職審批人聘任，邁出授信審批體制機(jī)制改革重要一步。
加強(qiáng)智慧風(fēng)控體系建設(shè)，完成新一代授信后管理平臺“速贏階段”上線，實(shí)現(xiàn)非零售客戶貸后一體化管理、貸后日常管理線上化全覆蓋，貸后檢查報(bào)告自動化填報(bào)率大幅提升；推進(jìn)“冒煙指數(shù)”3.0版本建設(shè)，拓展內(nèi)外部數(shù)據(jù)源，深化組合統(tǒng)計(jì)分析，利用AI數(shù)字人建設(shè)“冒煙指數(shù)”數(shù)字分身，提升交互體驗(yàn)。
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