強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查 筑牢柜面防線(xiàn)

為進(jìn)一步加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作流程，保障客戶(hù)資金安全和銀行穩(wěn)健運(yùn)行，農(nóng)發(fā)行井研縣支行積極開(kāi)展柜面操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作。此次排查分為四方面，分別是人員管理、業(yè)務(wù)流程、客戶(hù)身份識(shí)別與賬戶(hù)管理和重要空白憑證管理，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正柜面操作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化內(nèi)部控制，提升柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

該行通過(guò)對(duì)柜面人員的任職資格、職業(yè)操守、業(yè)務(wù)能力進(jìn)行全面排查，確保從業(yè)人員具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)。及時(shí)檢查柜面業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)是否嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，有無(wú)違規(guī)操作和流程漏洞。

該行通過(guò)核實(shí)客戶(hù)身份信息的真實(shí)性、完整性和有效性，加強(qiáng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更、撤銷(xiāo)等環(huán)節(jié)的管控，防范洗錢(qián)、詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)清查重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用、銷(xiāo)號(hào)等情況，確保賬實(shí)相符，防止憑證被盜用、挪用。

在排查過(guò)程中，該行注重加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)，通過(guò)召開(kāi)部務(wù)會(huì)、講解案例等方式，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，并通過(guò)宣傳欄、LED電子顯示屏等渠道，向客戶(hù)宣傳柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，增強(qiáng)客戶(hù)的自我保護(hù)意識(shí)和能力。

通過(guò)本次排查，進(jìn)一步完善了內(nèi)部控制制度和操作流程，提升了該行柜面風(fēng)險(xiǎn)防控水平。下一步，該行將持續(xù)加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為客戶(hù)提供更加安全、便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。萬(wàn)彩靈