作者：吳瞬 馬傳茂 譚楚丹
2023年，重慶市地區(qū)生產(chǎn)總值首次站上3萬億元臺階，達30145.79億元，同比增長6.1%，成為全國第四個、中西部地區(qū)首個GDP突破3萬億元大關(guān)的城市。
這是一個非同尋常的里程碑。
高質(zhì)量發(fā)展離不開金融的強有力支持，而缺少實體經(jīng)濟的厚實支撐，金融也難談“強大”。近年來，圍繞服務(wù)重大戰(zhàn)略，以及重慶市“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系建設(shè)，重慶地方金融機構(gòu)積極作為，做好金融“五篇大文章”，不斷為實體經(jīng)濟注入活水。站在3萬億的新起點，現(xiàn)代化新重慶建設(shè)從全面部署走向縱深推進，也將為當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展注入強勁動能。
重慶市委金融委員會辦公室常務(wù)副主任阮路在接受證券時報記者采訪時指出：“2023年，重慶金融業(yè)通過啟動實施‘智融惠暢’工程，著力提升金融集聚輻射、服務(wù)實體經(jīng)濟、數(shù)智創(chuàng)新、開放引領(lǐng)、風(fēng)險防控等關(guān)鍵能力，行業(yè)綜合實力持續(xù)增強，服務(wù)質(zhì)效顯著提升，改革開放創(chuàng)新爭先進位，支柱地位更加凸顯，支撐現(xiàn)代化新重慶跑出‘加速度’�！�
助力建設(shè)西部金融中心
面積8.24萬平方公里、人口3400萬，山城重慶無疑是一座超大規(guī)模城市，成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈、西部陸海新通道、西部金融中心等國家重大戰(zhàn)略在此交匯、多重疊加。
尤其是西部金融中心這一重大國家戰(zhàn)略的加速實施，正在將重慶帶上新的快車道。2021年12月，中國人民銀行等部門聯(lián)合印發(fā)《成渝共建西部金融中心規(guī)劃》，目標(biāo)到2025年，西部金融中心初步建成；到2035年，西部金融中心地位更加鞏固。
截至目前，重慶的消費金融公司整體業(yè)務(wù)規(guī)模全國第一、小貸公司貸款余額全國第一、金融租賃企業(yè)數(shù)量西部第一、保險法人機構(gòu)數(shù)量西部第一、外資銀行分行數(shù)量中西部并列第一。截至2023年末，重慶金融業(yè)增加值占GDP比重8.6%；全年新增上市企業(yè)10家，境內(nèi)IPO上市公司數(shù)量排名西部第一。
“事實證明，重慶金融業(yè)2023年邁上新臺階，西部金融中心建設(shè)打開新局面�！比盥方榻B，重慶正大力實施“智融惠暢”工程，努力打造西部地區(qū)現(xiàn)代金融高質(zhì)量發(fā)展標(biāo)桿，高水平建設(shè)西部金融中心，助力現(xiàn)代化新重慶建設(shè)邁出新步伐。
今年3月，《重慶市大力實施“智融惠暢”工程高質(zhì)量建設(shè)西部金融中心行動方案（2024—2027年）》（以下簡稱《行動方案》）正式發(fā)布，“智融惠暢”工程正在成為重慶建設(shè)西部金融中心的“頭號工程”。阮路表示，“智融惠暢”工程是西部金融中心建設(shè)的主路徑，是全市金融工作的主要抓手，是推動全市金融高質(zhì)量發(fā)展、提供高質(zhì)量金融服務(wù)的任務(wù)書。
“《行動方案》將全面指導(dǎo)重慶金融工作。”阮路說，按照相關(guān)部署，重慶將量化目標(biāo)體系、實化政策體系、細(xì)化工作體系、強化評價體系，以高質(zhì)量建設(shè)西部金融中心為目標(biāo)，以推進金融高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以金融隊伍的純潔性、專業(yè)性、戰(zhàn)斗力為重要支撐，以全面加強監(jiān)管、防范化解風(fēng)險為重點，以實施“智融惠暢”工程為抓手，全面融入金融強國建設(shè)，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，著力打造西部地區(qū)現(xiàn)代金融高質(zhì)量發(fā)展標(biāo)桿，為現(xiàn)代化新重慶建設(shè)提供有力支撐。
“智融惠暢”工程具體該如何做？阮路指出，以其中的“惠”為例，如何將金融活水精準(zhǔn)滴灌中小微企業(yè)，向基層群眾精準(zhǔn)服務(wù)，是業(yè)內(nèi)外人士普遍關(guān)心的問題。“過去1年，我們大力構(gòu)建普惠金融體系，為的就是以‘惠’為民�！睋�(jù)介紹，重慶著力推動金融政策向中小企業(yè)傾斜，2023年全年，重慶累計投放支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)1047億元，同比增長20%。同時，加大監(jiān)管政策引導(dǎo)，要求大中型銀行小微企業(yè)內(nèi)部資金優(yōu)惠力度不低于50個基點，推動銀行將普惠金融業(yè)務(wù)考核占比提升至10%以上。創(chuàng)新服務(wù)下沉機制，建成36個首貸續(xù)貸中心和500個金融服務(wù)港灣。
從成效上看，重慶全市普惠型小微企業(yè)貸款連續(xù)6年保持“量增價降”。近3年普惠小微企業(yè)貸款余額年均增長25.4%，高于全市平均增速14.5個百分點。全年新發(fā)企業(yè)、小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率分別為3.94%、4.24%，同比分別下降0.28、0.33個百分點。
生于斯，長于斯，興于斯，惠于斯。在此過程中，地方金融機構(gòu)強化頂層設(shè)計，圍繞“做強自身、突出特色、服務(wù)開放”開展工作，積極服務(wù)西部金融中心建設(shè)。
其中，重慶銀行深入服務(wù)成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設(shè)，去年以來提供信貸支持超1800億元，累計服務(wù)重大項目超100個；牽頭組建陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體，向通道建設(shè)提供融資支持近600億元。
西南證券通過提供投資銀行、資產(chǎn)管理、股權(quán)投資、跨境業(yè)務(wù)等綜合金融服務(wù)，去年共計為實體企業(yè)融資約600億元，其中為成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈企業(yè)融資約260億元，并創(chuàng)造了多個標(biāo)桿性項目。
重慶三峽銀行去年為61個市級重大項目和共建成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈重大項目發(fā)放貸款74.1億元，重點支持了海辰儲能西南智能制造中心及研發(fā)中心、潼南新能源材料生產(chǎn)基地等項目。
服務(wù)打造現(xiàn)代制造業(yè)集群體系
現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系是現(xiàn)代化國家的物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)，是實現(xiàn)經(jīng)濟現(xiàn)代化的關(guān)鍵標(biāo)志。
2023年6月，重慶市召開推動制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展大會，提出要著力打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系，迭代升級制造業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，全力打造國家重要先進制造業(yè)中心。
具體包括：聚力打造智能網(wǎng)聯(lián)新能源汽車、新一代電子信息制造業(yè)、先進材料三大萬億級產(chǎn)業(yè)集群，升級打造三大5000億級支柱產(chǎn)業(yè)集群，創(chuàng)新打造六大千億級特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群，培育壯大18個“新星”產(chǎn)業(yè)集群。
在這一背景下，為服務(wù)打造現(xiàn)代制造業(yè)集群體系，重慶金融業(yè)不斷全力出招。阮路介紹，目前重慶出臺了《發(fā)揮資本市場功能服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展工作方案》《重慶市企業(yè)上市助推機制改革暨“千里馬”行動實施方案（2023—2027年）》《重慶市區(qū)域性股權(quán)市場“專精特新”專板建設(shè)實施方案（2023—2025年）》等一系列政策文件，夯實助推科技型企業(yè)發(fā)展相關(guān)機制；同時積極推動企業(yè)上市“一件事一次辦”改革，現(xiàn)正集中推進“企業(yè)上市合法合規(guī)信息核查一件事”改革；還設(shè)立了總規(guī)模2000億元的產(chǎn)業(yè)投資母基金，并成立若干專項產(chǎn)業(yè)基金，支持科技創(chuàng)新發(fā)展。
隨著重慶大力實施企業(yè)上市“千里馬”行動，重點支持科技型企業(yè)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)利用資本市場加快發(fā)展�！爸貞c幫助山外山、西山科技、智翔金泰等10余家科技型企業(yè)順利解決上市障礙。在2022年科創(chuàng)板上市公司成功‘破零’及打破近6年未新增創(chuàng)業(yè)板上市公司局面的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)2023年10家科技型企業(yè)首發(fā)上市。”阮路表示，未來將繼續(xù)搭建“產(chǎn)科金”服務(wù)平臺、“科創(chuàng)資本通”平臺，兩個市級科創(chuàng)金融服務(wù)平臺目前已鏈接8000多家優(yōu)質(zhì)企業(yè)信息，著力打造產(chǎn)業(yè)、科技、金融一體融合發(fā)展的生態(tài)圈。
作為重慶本地最大法人銀行，這一年，重慶農(nóng)商行推動信貸資源向重慶“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系產(chǎn)業(yè)傾斜，加大“專精特新”企業(yè)營銷力度，重點推動實施制造業(yè)企業(yè)“優(yōu)客提升計劃”。數(shù)據(jù)顯示，去年該行新投放制造業(yè)貸款占2023年新投放公司貸款近30%，制造業(yè)貸款市場份額居重慶第一。
重慶銀行則制定出臺《支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實施方案》，通過全面實施融通發(fā)展提升、市場主體培育、產(chǎn)品服務(wù)升級、數(shù)字賦能提升、專業(yè)能力建設(shè)五項工程，全力推動現(xiàn)代制造業(yè)集群體系建設(shè)。其中，針對制造業(yè)融資的痛點、難點、堵點靶向發(fā)力，該行創(chuàng)新智融招商貸、智融技改貸等智融系列產(chǎn)品，解決制造業(yè)企業(yè)短貸長用的矛盾、提高制造業(yè)企業(yè)貸款可獲得性和便利性。
西南證券于2023年成立大產(chǎn)業(yè)客戶服務(wù)條線工作專班，統(tǒng)籌推進公司“投行+投資+研究”的大產(chǎn)業(yè)客戶服務(wù)體系建設(shè)，并聚焦戰(zhàn)略性客戶和業(yè)務(wù)需求，深度服務(wù)重慶“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系建設(shè)。
其中，在智能網(wǎng)聯(lián)新能源汽車領(lǐng)域，西南證券投資了高階智能豪華汽車企業(yè)阿維塔、汽車動力鋰電池龍頭贛鋒鋰業(yè)重慶工廠和汽車座椅龍頭雙英股份，協(xié)助重慶渝富集團投資并購汽車零部件企業(yè)，輔導(dǎo)汽車線束企業(yè)樂仁汽車規(guī)范運作。
同時，西南證券研究團隊高頻次發(fā)布“33618”相關(guān)產(chǎn)業(yè)、上市公司研究報告、行業(yè)動態(tài)等信息，為地方政府招商引資、企業(yè)融資發(fā)展提供高質(zhì)量研究支持。
壯大數(shù)字經(jīng)濟新引擎
先進制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的優(yōu)化升級，離不開數(shù)字經(jīng)濟賦能。隨著“數(shù)字重慶”建設(shè)的深入，重慶數(shù)字底座支撐能力得到不斷夯實。
2024年4月正值“數(shù)字重慶”建設(shè)一周年。重慶市經(jīng)濟信息委在4月8日介紹階段性成果時稱，重慶基本建成一體化數(shù)字資源共享平臺體系，初步探索“產(chǎn)業(yè)大腦+未來工廠”數(shù)字經(jīng)濟新模式等。
事實上，“智融惠暢”工程中的“智”正是如此。阮路表示，對于如何進行以“智”促轉(zhuǎn)，重慶的思路是不斷提升金融數(shù)字化、智慧化運行水平，加快金融領(lǐng)域數(shù)智化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)數(shù)字金融與數(shù)字經(jīng)濟深度融合。圍繞推動融資暢通、有效緩解中小企業(yè)融資難融資慢、打通信用數(shù)據(jù)“孤島”，聯(lián)合搭建“渝企金服”“渝快融”“渝普金鏈”“長江渝融通”“金渝網(wǎng)”等數(shù)字化融資服務(wù)平臺，通過歸集多維度數(shù)據(jù)和服務(wù)推送，引導(dǎo)50萬家企業(yè)注冊使用，提供特色金融服務(wù)產(chǎn)品1340個，累計助力30萬家中小企業(yè)獲得信貸，初步奠定信用大數(shù)據(jù)賦能金融發(fā)展的基礎(chǔ)。
過去1年新設(shè)重慶渝銀金融科技有限責(zé)任公司、中電信翼金科技有限公司、重慶眾先安行科技有限公司3家金融科技公司，加快形成以國家金融科技認(rèn)證中心、中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)、中再巨災(zāi)保險管理公司等功能載體為核心的金融科技發(fā)展高地。
重慶金融機構(gòu)也主動融入“數(shù)字重慶”建設(shè)發(fā)展大局，多舉措助力“數(shù)字重慶”創(chuàng)新提質(zhì)。記者注意到，一方面當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，深化對大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)研究，將數(shù)智能力滲透至各條線領(lǐng)域，提升公司管理決策效能及服務(wù)效率，同時加強金融風(fēng)控能力。另一方面，金融機構(gòu)正通過數(shù)字金融提升對產(chǎn)業(yè)金融的服務(wù)能力。重慶富民銀行提出，要成為一家以數(shù)字化金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)業(yè)金融為特色，以本地化服務(wù)為依托，做最懂產(chǎn)業(yè)、最有溫度，能聚集產(chǎn)業(yè)并鏈接政府和金融機構(gòu)的銀行。
重慶銀行的“風(fēng)鈴智評”平臺項目就是金融科技賦能現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)的縮影。據(jù)悉，該平臺融合企業(yè)內(nèi)外部數(shù)據(jù)，梳理分析產(chǎn)業(yè)鏈，構(gòu)建企業(yè)營銷與風(fēng)險畫像。據(jù)了解，“風(fēng)鈴智評”已精準(zhǔn)挖掘“33618”產(chǎn)業(yè)集群、成渝雙城、綠色低碳等重大戰(zhàn)略領(lǐng)域?qū)嶓w企業(yè)超50萬戶，并首次為其中2萬戶提供融資服務(wù)。
此外，重慶銀行還聚焦新能源汽車、電子信息、智能制造、綠色ESG、科技創(chuàng)新等細(xì)分產(chǎn)業(yè)，持續(xù)優(yōu)化“產(chǎn)研智營”數(shù)字畫像分析能力，比如上線新能源汽車模型分析，向分支行推送上千戶企業(yè)名單，其中81家企業(yè)已進入信貸流程。
深挖“綠色”價值
助力美麗中國建設(shè)已成為金融機構(gòu)的使命，重慶地區(qū)的銀行與證券公司如何發(fā)揮好綠色金融作用，對于加快重慶綠色轉(zhuǎn)型、引領(lǐng)長江經(jīng)濟帶乃至全國生態(tài)文明建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。
阮路表示，推進改革試點方面，重慶正加快建設(shè)國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，推出地方綠色金融標(biāo)準(zhǔn)12項、特色金融產(chǎn)品330余款，綠色金融能力建設(shè)經(jīng)驗被寫入G20可持續(xù)金融工作組報告、成為全國典型范例。目前，重慶的金融創(chuàng)新體系功能增強，正高標(biāo)準(zhǔn)推進綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)，出臺地方綠色金融標(biāo)準(zhǔn)12項，全市綠色貸款、綠色債券余額分別達到6867億元、400億元。
在重慶金融系統(tǒng)內(nèi)首次提出建設(shè)“三型銀行”（研究型銀行、創(chuàng)新型銀行、生態(tài)型銀行）理念的重慶三峽銀行，近年來探索出“區(qū)域經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型”與“綠色金融改革創(chuàng)新”同步共贏之路。
據(jù)悉，重慶三峽銀行在戰(zhàn)略規(guī)劃方面將綠色信貸規(guī)模目標(biāo)提升至原計劃數(shù)的1.8倍，使得綠色金融業(yè)務(wù)目標(biāo)更加明確，措施更加有力；同時該行加大信貸投放，去年末綠色信貸余額173.7億元，全年增長近40%。
為推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展，重慶三峽銀行去年落地全國首筆“取水權(quán)”預(yù)質(zhì)押登記貸款業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)以開州區(qū)天白水庫每年2317萬立方米的準(zhǔn)予取水權(quán)質(zhì)押預(yù)登記，分階段發(fā)放1.2億元貸款以支持天白水庫項目建設(shè)。
上述融資方案有效解決項目資金需求和取水權(quán)發(fā)放時間錯配問題，是金融服務(wù)水權(quán)改革的新突破，也為用好水資源、做好水文章、探索生態(tài)產(chǎn)品價值轉(zhuǎn)換開辟了新途徑。
同樣，重慶銀行近年來深化綠色金融特色產(chǎn)品運用，推動排污權(quán)、林權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)落地，并落地重慶市地方銀行首批碳減排支持工具，以及行內(nèi)首筆轉(zhuǎn)型金融示范貸款。
截至去年末，重慶銀行綠色金融規(guī)模達413.8億元，較年初增長28.3%，綠色信貸余額較年初增長30.6%至360.6億元。
作為連接實體經(jīng)濟和資本市場的樞紐，證券公司在綠色金融領(lǐng)域也可以大展身手。
西南證券表示，下一步將加快建設(shè)綠色投融資服務(wù)能力，引導(dǎo)金融資源支持高效節(jié)能裝備制造、先進環(huán)保裝備制造、資源循環(huán)利用裝備制造、新能源汽車等領(lǐng)域先進企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型，探索設(shè)立如節(jié)能環(huán)保、新能源等主題綠色基金及資管產(chǎn)品，圍繞成渝地區(qū)再生能源、污染治理、生態(tài)保護等領(lǐng)域進行重點投資，并持續(xù)豐富綠色金融研究。
責(zé)編：葉舒筠
校對：陶謙
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