中國網(wǎng)財經(jīng)8月1日訊 7月31日，中國人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2024年第三季度新聞發(fā)布會，介紹2024年上半年北京市金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、做好金融“五篇大文章”、推進跨境貿(mào)易投資高水平開放試點等情況和工作成效。
央行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計處處長周丹指出，上半年北京地區(qū)信貸總量平穩(wěn)增長，結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，金融對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的服務(wù)質(zhì)效不斷提升，實體經(jīng)濟融資成本穩(wěn)中有降，為首都經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)向好和高質(zhì)量發(fā)展提供有力支持。
據(jù)數(shù)據(jù)，6月末，北京地區(qū)人民幣各項貸款余額同比增長7.9%，上半年月均增速11.6%，新增人民幣貸款3927.1億元；上半年，央行北京市分行向“五篇大文章”領(lǐng)域發(fā)放政策性資金643億元，占地區(qū)央行政策性資金總額的四分之三，撬動相關(guān)領(lǐng)域貸款增速持續(xù)高于一般貸款。
信貸總量穩(wěn)定增長
今年以來，央行北京市分行堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，落實落細(xì)各項政策措施，以金融高質(zhì)量服務(wù)推進首都經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。
具體來看上半年北京市金融運行情況。一是信貸總量穩(wěn)定增長。上半年，轄內(nèi)金融機構(gòu)在保持信貸總量穩(wěn)定增長的同時，更加注重盤活存量貸款，提高資金使用效率，為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入新動力，對實體經(jīng)濟的支持更實、效率更高。6月末，人民幣各項貸款余額同比增長7.9%，上半年月均增速11.6%，新增人民幣貸款3927.1億元。
二是信貸結(jié)構(gòu)延續(xù)優(yōu)化態(tài)勢。今年以來，央行北京市分行充分發(fā)揮貨幣信貸政策導(dǎo)向作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)強化對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，支持加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。6月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長18.3%，其中高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額同比增長25.6%；綠色貸款同比增長17.6%；普惠小微貸款余額同比增長17.0%，這些領(lǐng)域貸款增速均高于同期各項貸款增速。普惠小微有貸戶數(shù)為121.3萬戶，比3月末多6.1萬戶。
三是實體經(jīng)濟融資成本穩(wěn)中有降。今年以來，北京市金融機構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率持續(xù)保持在較低水平。6月，北京地區(qū)金融機構(gòu)一般貸款加權(quán)平均利率為3.63%，同比下降10個基點，比上月下降38個基點，其中，新發(fā)放普惠小微貸款加權(quán)平均利率為3.83%，同比下降13個基點，比上月下降18個基點。
四是存款穩(wěn)定增長。6月末，人民幣各項存款余額同比增長7.1%；上半年月均增速10.2%，新增人民幣存款9060.8億元。其中，人民幣住戶存款余額6月末同比增長10.1%。
向“五篇大文章”領(lǐng)域發(fā)放政策性資金643億元
《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化的決定》強調(diào)，積極發(fā)展科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，加強對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)�！拔迤笪恼隆笔墙鹑诜⻊�(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的著力點，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要內(nèi)容。
央行北京市分行貨幣信貸管理處處長余劍表示，近年來，央行北京市分行結(jié)合首都“四個中心”功能定位，在做好五篇大文章方面做了不少探索，逐步完善政策體系、創(chuàng)新工具運用、加強部門協(xié)同、強化科技賦能，有力促進了首都經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。
“總體看，認(rèn)真落實穩(wěn)健的貨幣政策，近三年，北京地區(qū)人民幣貸款年均增長超10%，為經(jīng)濟社會平穩(wěn)運行和做好‘五篇大文章’營造良好的貨幣金融環(huán)境。北京市分行聯(lián)動相關(guān)部門出臺了一系列金融支持科技、綠色、民營小微、養(yǎng)老等政策文件，金融支持領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)對五篇大文章基本覆蓋�！虻刂埔恕蛟斓胤截泿耪吖ぞ哌\用體系，上半年，北京市分行向‘五篇大文章’領(lǐng)域發(fā)放政策性資金643億元，占地區(qū)央行政策性資金總額的四分之三，撬動相關(guān)領(lǐng)域貸款增速持續(xù)高于一般貸款。同時，與產(chǎn)業(yè)主管部門、金融監(jiān)管部門密切協(xié)作，充分發(fā)揮政策合力，金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效顯著提升�！庇鄤χ赋�。
例如，在科技金融方面，建立健全多維度科技金融政策體系，在近年來出臺的科技金融政策文件基礎(chǔ)上，今年又印發(fā)《關(guān)于進一步推動科技金融專營組織機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展 做好科技金融大文章的意見》《金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的工作方案》兩份文件，聚焦發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，完善科創(chuàng)金融政策框架。“京創(chuàng)融”“京創(chuàng)通”“京制通”等再貸款再貼現(xiàn)工具累計投放超1100億元，支持科技創(chuàng)新、高端制造領(lǐng)域；積極推動科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款在京落地。打造專業(yè)化、特色化科技金融組織體系，培育70家中關(guān)村科技金融專營組織機構(gòu)。創(chuàng)新多元化科技金融產(chǎn)品體系，引導(dǎo)銀行推出100多款科技信貸特色產(chǎn)品。搭建“科創(chuàng)金融產(chǎn)品超市”等科技金融支撐服務(wù)平臺，有效促進銀企對接；打造“中關(guān)村科技金融大講堂”“融匯中關(guān)村”品牌，提升科技金融服務(wù)質(zhì)效。目前，全市科技型企業(yè)貸款余額超萬億元，近五年增速均顯著高于各項貸款平均增速,“專精特新”中小企業(yè)的信貸覆蓋面已接近60%。上半年，北京共有41家高新技術(shù)企業(yè)發(fā)債融資1590億元，同比增長40.2%，發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)302億元。
有效推進跨境貿(mào)易投資高水平開放
2023年12月，國家外匯管理局同意在北京地區(qū)實施跨境貿(mào)易投資高水平開放政策試點，今年2月，國家外匯管理局北京市分局發(fā)布《北京地區(qū)跨境貿(mào)易投資高水平開放試點實施細(xì)則》，正式在北京地區(qū)實施8項高水平開放試點政策，包括5項經(jīng)常項目政策和3項資本項目政策。
央行北京市分行資本項目管理處處長段爽麗表示，試點實施半年以來，外匯局北京市分局多措并舉，多渠道宣傳，多維度培訓(xùn)，加強匯銀企三方聯(lián)動，依托銀企常態(tài)化溝通聯(lián)系機制增強銀行金融服務(wù)質(zhì)效，及時跟蹤、解決試點過程中問題，有力推動各項政策在京落地見效。從企業(yè)層面看，試點政策進一步優(yōu)化管理流程，簡化操作環(huán)節(jié)，提升金融服務(wù)效率，便利市場經(jīng)營主體合規(guī)辦理跨境貿(mào)易和投融資業(yè)務(wù)，有效激發(fā)市場活力。
具體成效主要有四方面，一是跨境貿(mào)易高水平開放試點政策，助力企業(yè)降本增效。試點政策進一步便利了經(jīng)常項目外匯資金收付，支持銀行優(yōu)化新型國際貿(mào)易結(jié)算，擴大貿(mào)易收支軋差凈額結(jié)算范圍，免除貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)事前登記，優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易項下代墊或分?jǐn)倶I(yè)務(wù)管理。截至6月末，北京地區(qū)25家審慎合規(guī)銀行為344家優(yōu)質(zhì)企業(yè)累計辦理便利化業(yè)務(wù)28309筆、金額超445億美元，在節(jié)省優(yōu)質(zhì)企業(yè)腳底成本的同時，有效提升了經(jīng)常項目外匯資金結(jié)算效率。
二是外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免予登記，便利外商投資企業(yè)在華興業(yè)展業(yè)。試點政策實施后，外商投資企業(yè)使用外匯資本金在境內(nèi)進行股權(quán)投資時，注冊在北京地區(qū)的被投資企業(yè)或股權(quán)出讓機構(gòu)無需辦理接收境內(nèi)再投資登記。截至6月末，已有超過50家企業(yè)使用該項政策，外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資意愿上升。轄內(nèi)銀企充分利用該項政策，配合資本項目數(shù)字化業(yè)務(wù)服務(wù)等，打好便利化政策組合拳，發(fā)揮出“1+1>2”的工作實效。
三是借用外債、境外上市外匯登記由銀行直接辦理，提升企業(yè)跨境融資便利性。試點政策實施后，符合條件的北京地區(qū)企業(yè)可直接在北京轄內(nèi)銀行申請辦理這兩項外匯登記，無需在外匯局辦理。在登記完成后可接續(xù)在銀行辦理賬戶開立、資金入賬等業(yè)務(wù)。
四是融資租賃母子公司共享外債額度有效拓寬企業(yè)融資渠道。融資租賃子公司在自身外債額度不足的情況下，可以使用母公司尚未使用的外債額度借用外債。實施前，融資租賃特殊目的公司(SPV)因注冊資本低，可借外債額度小，難以購買大型租賃物，試點政策便利此類經(jīng)營主體在風(fēng)險可控的前提下拓寬融資渠道，享受政策紅利，有效解決企業(yè)融資難、融資貴問題。
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