中國網(wǎng)財經(jīng)7月11日訊 日前，由中國銀行業(yè)協(xié)會(以下簡稱：銀協(xié))聯(lián)合多家機(jī)構(gòu)，編著的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告(2023)》(以下簡稱《報告》)正式發(fā)布，該《報告》以“在構(gòu)建新發(fā)展格局進(jìn)程中加快轉(zhuǎn)型發(fā)展”為主線，多層面、多角度回顧了2023年度金融租賃公司的總體運(yùn)行情況，充分展現(xiàn)了金融租賃公司在找準(zhǔn)功能定位、聚焦主責(zé)主業(yè)、為實體經(jīng)濟(jì)提供特色化金融服務(wù)的具體實踐和發(fā)展成果。
記者注意到，去年全年金融租賃行業(yè)整體表現(xiàn)向好，特別是金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》(以下簡稱《通知》)下發(fā)后，行業(yè)合規(guī)意識和合規(guī)理念進(jìn)一步加強(qiáng)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制進(jìn)一步優(yōu)化，金融租賃公司發(fā)揮“融物+融資”特色，踐行社會責(zé)任，彰顯金融擔(dān)當(dāng)。
直租業(yè)務(wù)占比逐步提升
銀協(xié)公布數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4.18萬億元，同比增長10.49%；租賃資產(chǎn)余額3.97萬億元，同比增長9.27%；2023年，直接租賃業(yè)務(wù)投放2814.87億元，同比增長63.39%，占租賃業(yè)務(wù)投放總額的16.42%，同比上升4.31個百分點(diǎn)。
2023 年 10 月，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《通知》，要求金融租賃公司加強(qiáng)租賃物適格性管理，嚴(yán)禁新增非設(shè)備類售后回租業(yè)務(wù)，同時要求金融租賃公司強(qiáng)化租賃物價值評估管理；優(yōu)化金融租賃公司租賃業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，合理控制業(yè)務(wù)增速和杠桿水平，加強(qiáng)新增業(yè)務(wù)中售后回租業(yè)務(wù)的限額管理，明確 2024 年新增業(yè)務(wù)中售后回租業(yè)務(wù)占比相比2023 年前三季度要下降 15 個百分點(diǎn)，力爭在 2026 年實現(xiàn)年度新增直租業(yè)務(wù)占比不低于 50%的目標(biāo)。
對此，銀協(xié)表示，2023年，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，金融租賃公司找準(zhǔn)市場定位、加速回歸租賃本源、主動壓縮平臺類業(yè)務(wù)、堅持差異化發(fā)展；加大轉(zhuǎn)型發(fā)展力度，緊緊圍繞企業(yè)新購設(shè)備融資需求，逐步提升直接租賃業(yè)務(wù)占比，整體發(fā)展保量求質(zhì)，差異化發(fā)展成效顯著。
《報告》指出，2023年，金融租賃公司心懷“國之大者”，積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，立足自身優(yōu)勢，不斷提升自身專業(yè)化水平，聚焦飛機(jī)、船舶等優(yōu)勢領(lǐng)域，全方位提升核心業(yè)務(wù)競爭力。
數(shù)據(jù)顯示，2023年，在航空業(yè)務(wù)方面，金融租賃公司總機(jī)隊規(guī)模達(dá)1873架，占中國租賃機(jī)隊總規(guī)模的近80%，在當(dāng)年新增航空租賃業(yè)務(wù)中，境外業(yè)務(wù)占比達(dá)58%；與此同時，金融租賃公司已成為C919和ARJ21的最大訂單客戶。
在航運(yùn)業(yè)務(wù)方面，金融租賃公司船舶總量達(dá)2047艘，共計1.2億總噸，在中國租賃船隊中占比78.8%；當(dāng)年新增的租賃船舶165艘中，非中國旗船舶占86%，助力中國船廠新船交付全球占比首次超過50%。
推進(jìn)特色化業(yè)務(wù)發(fā)展
記者了解到，去年中央金融工作會議召開以來，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”已經(jīng)成為金融業(yè)的行動指南。2023年，金融租賃公司在科技金融、綠色金融、普惠金融領(lǐng)域分別新增投放1452.51億元、5712.33億元和1233.68億元，近三年復(fù)合增長率分別為43.40%、75.47%和32.20%，在培育新質(zhì)生產(chǎn)力、推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展、提升金融服務(wù)可得性等方面發(fā)揮了重要作用；加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全年投入轉(zhuǎn)型資金超10億元，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、改善客戶體驗，不斷提高服務(wù)質(zhì)效；積極拓展養(yǎng)老金融，在相關(guān)領(lǐng)域的投放額和資產(chǎn)余額逐年增加，業(yè)務(wù)范圍持續(xù)擴(kuò)大。
今年1月，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》，對金融租賃公司經(jīng)營管理提出更高要求，監(jiān)管部門將堅持金融租賃公司回歸租賃業(yè)務(wù)本源的導(dǎo)向，推動金融租賃公司圍繞融資與融物相結(jié)合的功能定位探索開展特色化經(jīng)營，為實體經(jīng)濟(jì)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
具體來看，針對中小微企業(yè)“融資難、融資貴”的痛點(diǎn)堵點(diǎn)，金融租賃公司借助“融資+融物”服務(wù)優(yōu)勢，打造特色產(chǎn)品、設(shè)計專屬流程、部署本地化團(tuán)隊，利用區(qū)域直銷服務(wù)模式，不斷擴(kuò)大中小微租賃業(yè)務(wù)覆蓋面，使金融服務(wù)觸達(dá)更深入、更細(xì)微，逐漸成為金融體系必要有益的補(bǔ)充。2023年，金融租賃公司面向中小微企業(yè)新增投放1.02萬億元，同比增長36.07%；截至2023年末，中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為2.03萬億元，同比增長9.33%。
展望未來，銀協(xié)表示，面對百年未有的復(fù)雜外部環(huán)境，金融租賃公司將抓住設(shè)備大規(guī)模更新、發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的歷史機(jī)遇，堅定不移貫徹新發(fā)展理念，堅持穩(wěn)中求進(jìn)、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)行穩(wěn)致遠(yuǎn)，精業(yè)篤行，推動經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展。
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