在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革加速演進(jìn)的背景下,產(chǎn)業(yè)金融對高質(zhì)量發(fā)展有著重要意義。一方面,產(chǎn)業(yè)金融促進(jìn)金融與實體經(jīng)濟(jì)深度融合,提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的能級質(zhì)效;另一方面,數(shù)智科技的高效應(yīng)用,正成為提升企業(yè)管理水平和運(yùn)營效率的重要抓手。
6月15日,由恒生電子主辦的“2024產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展論壇”在杭州召開。論壇以“數(shù)字產(chǎn)融 數(shù)智生態(tài)”為主題,行業(yè)協(xié)會、保理公司、產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、金控集團(tuán)、財務(wù)公司、銀行等超50家機(jī)構(gòu)的嘉賓,分享數(shù)字化保理、供應(yīng)鏈金融、產(chǎn)融生態(tài)服務(wù)、高質(zhì)量數(shù)據(jù)服務(wù),信創(chuàng)等行業(yè)前沿實踐,探討產(chǎn)融發(fā)展新機(jī)遇。
產(chǎn)融一體化的價值、挑戰(zhàn)與創(chuàng)新
近年來,產(chǎn)業(yè)金融為實體經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)經(jīng)營活動提供數(shù)字金融服務(wù),以信息流轉(zhuǎn)帶動信用流轉(zhuǎn)實現(xiàn)高速發(fā)展,正成為推動中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵力量。
恒生電子高級副總裁倪守奇指出,數(shù)字技術(shù)和金融服務(wù)在產(chǎn)業(yè)場景上的深度融合,是金融服務(wù)實體的重要創(chuàng)新。從供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈、整體出發(fā),對行業(yè)需求的透徹了解,保證交易的真實性與商品品質(zhì)的一致性,對供應(yīng)鏈金融至關(guān)重要。他主張通過數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用和核心企業(yè)對供應(yīng)鏈的主導(dǎo)能力和專業(yè)能力,讓金融機(jī)構(gòu)看得清、管得住資產(chǎn),是提升產(chǎn)業(yè)鏈管理效率和降低風(fēng)險的關(guān)鍵。“我們的使命是讓產(chǎn)業(yè)金融變簡單”,倪守奇表示。
恒生電子高級副總裁 倪守奇
商業(yè)保理業(yè)務(wù)是產(chǎn)融結(jié)合的重要體現(xiàn)。中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會商業(yè)保理專業(yè)委員會秘書長李偉深入介紹了商業(yè)保理行業(yè)的現(xiàn)狀、成就及發(fā)展方向。他表示,當(dāng)前行業(yè)在持續(xù)探索傳統(tǒng)保理業(yè)務(wù)模式與AI應(yīng)用的結(jié)合、資產(chǎn)證券化以及數(shù)字債權(quán)憑證業(yè)務(wù)等,以滿足市場多元化需求。未來,商業(yè)保理行業(yè)應(yīng)明確自身定位,提升專業(yè)化服務(wù)能力,與銀行錯位競爭,積極響應(yīng)國家政策號召,積極與監(jiān)管溝通,服務(wù)好企業(yè),推動行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會商業(yè)保理專業(yè)委員會秘書長 李偉
產(chǎn)融業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn),在于很多行業(yè)流程長、節(jié)點多、資金需求場景復(fù)雜。對于產(chǎn)業(yè)端來說,更需要一個能夠看懂企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)雙方需求的技術(shù)伙伴,讓金融資源得到更好的匹配。“中交保理與恒生電子的合作,在產(chǎn)業(yè)、金融和科技之間找了一個很好的結(jié)合點”,中交商業(yè)保理有限公司黨總支書記、總經(jīng)理張佳宏強(qiáng)調(diào),大型企業(yè)統(tǒng)籌開展供應(yīng)鏈金融,對內(nèi)能優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營,推進(jìn)數(shù)字化升級;對外能降低供應(yīng)鏈融資成本,穩(wěn)鏈、延鏈,打造產(chǎn)業(yè)鏈共贏生態(tài)圈。他強(qiáng)調(diào),做好供應(yīng)鏈金融,要從“獲利”轉(zhuǎn)向“互利”,從“管理”轉(zhuǎn)向“服務(wù)”,從效率提升轉(zhuǎn)向價值創(chuàng)造,擁抱監(jiān)管,守正創(chuàng)新,共建共享共贏。
中交商業(yè)保理有限公司 張佳宏
數(shù)字科技助力打造產(chǎn)融生態(tài)
產(chǎn)融一體化,對產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)來說往往能達(dá)到“一箭三雕”的效果。福建閩光云商金融服務(wù)部和產(chǎn)品交易部負(fù)責(zé)人朱開棠介紹道,數(shù)字化服務(wù)的應(yīng)用,不僅能提升制造主業(yè)的競爭力,也增加了服務(wù)業(yè)盈利點,還暢通產(chǎn)業(yè)鏈,帶動區(qū)域產(chǎn)業(yè)生態(tài)的協(xié)同發(fā)展。
福建閩光云商 朱開棠
當(dāng)然,在產(chǎn)融結(jié)合高速發(fā)展的同時,也應(yīng)該看到其面臨的諸多難題。浙商銀行總行供應(yīng)鏈金融部行業(yè)管理中心的周可文認(rèn)為,供應(yīng)鏈金融還有流程繁瑣、授信難、對接慢等現(xiàn)實挑戰(zhàn),必須借助數(shù)字化改革,用技術(shù)重構(gòu)流程,創(chuàng)新授信方式。
浙商銀行總行 周可文
浙交投財務(wù)公司信息科技部總經(jīng)理葛斌強(qiáng)調(diào),在企業(yè)數(shù)字化的進(jìn)程中,要以“盤資產(chǎn)、搭平臺、用數(shù)據(jù)”的數(shù)據(jù)治理思路,構(gòu)建數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、資產(chǎn)化、服務(wù)化的管理體系。“數(shù)據(jù)治理是一項‘地下工程’,積累到一定‘火候’,必定會“厚積薄發(fā)”。
浙交投財務(wù)公司 葛斌
產(chǎn)業(yè)金融的恒生實踐
當(dāng)前,數(shù)智化轉(zhuǎn)型浪潮奔涌而來,產(chǎn)業(yè)客戶與金融機(jī)構(gòu)迫切需要跨越兩者之間的差距,通過緊密融合金融科技,探索發(fā)展的新路徑。
恒生聚源資深解決方案專家林迎立認(rèn)為,大模型已經(jīng)成為下一代超級入口,構(gòu)建以大模型為支撐的數(shù)智投研體系至關(guān)重要。在聚源數(shù)據(jù)底座豐富的區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)據(jù)支撐下,恒生聚源一體化投研工具平臺WarrenQ能輔助區(qū)域和行業(yè)研究,為決策與戰(zhàn)略規(guī)劃提供強(qiáng)有力的支持。
恒生聚源 林迎立
在此次論壇上,恒生電子產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務(wù)線副總經(jīng)理王華宗對“產(chǎn)融服務(wù)一體化解決方案”做了重點講解。該方案致力于以金融科技連接產(chǎn)業(yè)、金融兩端,助力產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
具體而言,恒生產(chǎn)融服務(wù)一體化解決方案分為產(chǎn)業(yè)服務(wù)、金融服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)和智能風(fēng)控服務(wù)4個板塊。產(chǎn)業(yè)服務(wù)聚合采銷儲各環(huán)節(jié),提高供應(yīng)鏈管理效率并為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)提供完整數(shù)據(jù)的場景需求;產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)平臺依托大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、智能風(fēng)控、AI等前沿技術(shù),鏈接供應(yīng)鏈資產(chǎn)和金融機(jī)構(gòu),為產(chǎn)業(yè)鏈主體提供定制化、數(shù)字化融資方案,完成“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”的核心鏈接作用;風(fēng)控服務(wù)覆蓋各類場景需求,利用強(qiáng)大建模工具提供一體化風(fēng)控服務(wù),為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)和金融服務(wù)中的各類風(fēng)控場景提供數(shù)智化風(fēng)控能力;數(shù)據(jù)服務(wù)直擊企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用難題,通過數(shù)據(jù)治理實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值的挖掘,滿足業(yè)務(wù)需求。
恒生電子 王華宗
目前,恒生電子產(chǎn)融服務(wù)一體化解決方案已服務(wù)近百家產(chǎn)業(yè)端客戶。恒生通過深度整合金融與實體產(chǎn)業(yè)需求,找準(zhǔn)了金融支持實體經(jīng)濟(jì)的切入點。同時,大模型、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等前沿科技的應(yīng)用,正加速推動企業(yè)管理水平的優(yōu)化升級和數(shù)智化轉(zhuǎn)型,推動產(chǎn)業(yè)金融向場景化、數(shù)字化、智能化方向發(fā)展。
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