綠色信貸余額超過5000億元，多年保持雙位數(shù)增長；綠色債券發(fā)行規(guī)模超3500億元，綠色股權(quán)融資服務(wù)規(guī)模超1000億元；完成全國首筆組合碳資產(chǎn)回購交易、全國首例碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款風(fēng)險緩釋工具，落地全國首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債券，打造行業(yè)首個貫通企業(yè)和個人碳賬戶的平臺……
這些都是中信集團在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下，依托中信金控平臺，圍繞做好金融“五篇大文章”，推動中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽等金融子公司在綠色金融領(lǐng)域取得的新進(jìn)展。
踐行綠色發(fā)展理念，構(gòu)建綠色金融綜合服務(wù)體系
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，如何聚合各類金融機構(gòu)差異化互補優(yōu)勢，有效踐行綠色發(fā)展理念逐漸成為熱議話題。中信集團秉持“一個中信、一個客戶”服務(wù)理念，發(fā)揮“科技、產(chǎn)業(yè)、金融”三角循環(huán)的綜合優(yōu)勢，構(gòu)建“綠色融資、綠色投資、綠色咨詢、綠色生活、碳管理”五位一體的綠色金融服務(wù)體系。
在綠色融資方面，中信金控旗下子公司組合運用各類融資手段，持續(xù)加大綠色信貸、綠色債券產(chǎn)品推廣，推進(jìn)碳資產(chǎn)及CCER（核證自愿減排）質(zhì)押融資、氣候投融資試點，擴展綠色租賃服務(wù)外延，在基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源等重點綠色領(lǐng)域持續(xù)加大融資支持。中信金租綠色租賃業(yè)務(wù)占比連續(xù)七年超五成，獲評2023年度最佳綠色金融租賃公司。
在綠色投資方面，創(chuàng)新碳排放權(quán)收益結(jié)構(gòu)性存款等財富管理產(chǎn)品，中信金控將綠色金融相關(guān)理財產(chǎn)品、基金納入“中信優(yōu)品”“中信創(chuàng)品”體系。中信銀行累計發(fā)行掛鉤綠色金融債券的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品191只，募集金額超千億元；華夏基金作為內(nèi)地最早開展ESG投資的基金公司，已設(shè)立15只ESG主題和綠色主題投資產(chǎn)品，總規(guī)模超過300億元。
在綠色咨詢方面，各金融子公司依托中信智庫研究機制，與外部科研院所、國際綠色金融合作平臺等組織開展合作，面向綠色產(chǎn)業(yè)輸出投研能力，并開展ESG評價咨詢服務(wù)。目前，旗下證券公司的ESG評價體系實現(xiàn)A股全覆蓋，并覆蓋近500家H股公司，搭建了對接全球主要金融市場的ESG服務(wù)機制。
在綠色生活方面，中信銀行推出國內(nèi)首個銀行個人碳賬戶——“中信碳賬戶”，不僅科學(xué)核算用戶在日常生活中的碳減排行為，在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)企業(yè)和個人碳賬戶的貫通，還圍繞衣食住行等18個生活場景，讓綠色行為數(shù)字化、可視化、資產(chǎn)化、價值化。目前該平臺注冊用戶已超1100萬人，累計碳減排量超5萬噸，在同業(yè)中排名第一。
在碳管理方面，中信集團在三大財務(wù)報表之外，創(chuàng)新編制“第四張表”——碳損益表，以收入成本來度量碳排放產(chǎn)生的企業(yè)效益，用貨幣化方式來解決碳的外部性問題。旗下公司協(xié)同作業(yè)，聚焦大型集團、重點行業(yè)綠色管理需要，為客戶提供全景式碳管理服務(wù)，涵蓋碳核算、碳足跡、碳資產(chǎn)開發(fā)、碳交易全鏈條，并已協(xié)同服務(wù)多家行業(yè)龍頭企業(yè)。
推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持重點領(lǐng)域綠色發(fā)展
綠色發(fā)展涉及生產(chǎn)生活方方面面，很難做到一款產(chǎn)品全覆蓋，需要結(jié)合實際分類施策創(chuàng)新。2024年，中信金控制定了做好金融“五篇大文章”實施方案，持續(xù)推動各子公司的綠色金融產(chǎn)品與實體經(jīng)濟需求相匹配。
在協(xié)同引領(lǐng)下，中信銀行聯(lián)動相關(guān)金融機構(gòu)，通過提供“一站式”綜合融資服務(wù)，滿足不同行業(yè)客戶的個性化需求。例如，針對船舶行業(yè)，在ESG咨詢基礎(chǔ)上，中信銀行定制了一整套融資服務(wù)方案，成功落地全國首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債券；針對租賃行業(yè)，落地國內(nèi)首筆綠色專項和可持續(xù)發(fā)展掛鉤分組銀團貸款，創(chuàng)設(shè)光伏行業(yè)場景貸，成為全國首家推出面向家用式光伏經(jīng)銷商貸款的商業(yè)銀行。
中信證券通過提供資本市場解決方案，創(chuàng)設(shè)全國首例碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款風(fēng)險緩釋工具，填補碳市場空白。中信建投證券幫助某能源企業(yè)成功發(fā)行全國首單央企新能源公募REITs，支持某地方國企成功發(fā)行國內(nèi)首單清潔空氣債券。
中信建投資本聯(lián)動中信銀行、中信投資控股等公司，設(shè)立綠色創(chuàng)新股權(quán)投資基金，獲得國家綠色發(fā)展基金支持，基金規(guī)模30億元，正在以“股債投保”聯(lián)動模式，服務(wù)更多綠色創(chuàng)新企業(yè)，為綠色發(fā)展底色“提純增綠”。
發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢，培育綠色金融生態(tài)圈
中信集團創(chuàng)新構(gòu)建綠色金融生態(tài)圈模式，一方面積極與政府機構(gòu)、要素市場、科研機構(gòu)和行業(yè)龍頭企業(yè)等外部機構(gòu)開展綠色金融合作，對接國際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，另一方面積極促進(jìn)集團金融子公司與實業(yè)子公司緊密合作，用好集團下屬實業(yè)公司在碳管理方面的成功模式和經(jīng)驗，服務(wù)更多合作伙伴。
近年來，中信集團深入踐行綠色發(fā)展理念，加快實業(yè)轉(zhuǎn)型升級。中信戴卡和中信泰富特鋼不僅分別打造出全球鋁輪轂和特鋼行業(yè)首家燈塔工廠，還在碳核算、碳捕捉和碳足跡管理等方面積累了成功經(jīng)驗。中信控股、中信咨詢、中匯信碳資產(chǎn)等已經(jīng)能夠?qū)ν廨敵鎏己瞬椤⑻贾泻偷确蠂H標(biāo)準(zhǔn)的碳咨詢服務(wù)。例如，中信控股積極參與國際合作，對接國際碳標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)推廣“信碳平臺”，不僅獲得中國船級社和挪威船級社認(rèn)證，也已成功服務(wù)多家外部企業(yè)集團。
在扎實推進(jìn)“雙碳”戰(zhàn)略的過程中，中信集團發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢，積極探索“咨詢先行、資產(chǎn)梳理、金融跟進(jìn)”的服務(wù)路徑。例如，針對某鋼鐵企業(yè)節(jié)能減排改革，提供碳咨詢的實業(yè)子公司全面梳理企業(yè)存量高能耗設(shè)備等資產(chǎn)，為企業(yè)出具切實可行的減排規(guī)劃方案，金融子公司跟進(jìn)提供節(jié)能減排設(shè)備租賃、發(fā)行綠色債券等一攬子服務(wù)，共同助力企業(yè)技術(shù)革新，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與環(huán)境效益的統(tǒng)一。
中信集團表示，將深入踐行綠色發(fā)展理念，發(fā)揮各子公司的特色能力與資源，整合打造綠色金融服務(wù)體系，為實體經(jīng)濟綠色發(fā)展積極貢獻(xiàn)“中信力量”。
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