隨著人工智能技術(shù)的飛速發(fā)展，AI熱潮不僅席卷了內(nèi)容生成領(lǐng)域，連傳統(tǒng)的制造行業(yè)也都得到極大促進(jìn)。而基于對熱點(diǎn)主題的分析，尋找視線之外的下一個(gè)潛力行業(yè)，正是“主題投資”方法的要義——通過分析實(shí)體經(jīng)濟(jì)中結(jié)構(gòu)性、周期性及制度性變動(dòng)趨勢，挖掘出經(jīng)濟(jì)變遷的潛在趨勢，并對受益公司集群進(jìn)行投資。過去幾年，困境重重的投資體驗(yàn)對前瞻性投資研究提出了迫切的需求。
在這一背景下，北京語勢科技有限公司嶄露頭角，其定位打造“主題投資引擎，讓所想即所投”。通過主題投資方法論銜接大模型技術(shù)，打造出主題投資引擎、主題蜂、智能數(shù)據(jù)中臺(tái)等核心產(chǎn)品，可以支持機(jī)構(gòu)的投顧、線上基金和股票銷售以及基礎(chǔ)投研服務(wù)，將主題投資應(yīng)用推向新高度。
作為一家在AI浪潮中誕生的金融科技企業(yè)，語勢科技自創(chuàng)立之初便攜手阿里云，利用其強(qiáng)大的技術(shù)服務(wù)，為行業(yè)帶來更加智能和高效的投資決策工具。
本期「看見新力量」欄目與語勢科技CEO葉松、CTO陳德全、CPO張媛進(jìn)行對話，由他們帶我們走進(jìn)主題投資+AI的金融創(chuàng)新之旅。
01主題投資引擎，主題投資與大模型的“天作之合”
與傳統(tǒng)的價(jià)值投資主要通過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)篩選投資標(biāo)的相比，主題投資更注重從敘事中發(fā)現(xiàn)趨勢和投資機(jī)會(huì)，領(lǐng)先于數(shù)據(jù)的形成，為投資增加了新的分析維度。
“主題投資特別強(qiáng)調(diào)前瞻性，”語勢科技CEO葉松強(qiáng)調(diào)，“我們不僅要理解當(dāng)前場景，更要對未來場景有所預(yù)判。”作為過去幾年全球發(fā)展最快的投資方法，主題投資高度依賴于通過海量、多模態(tài)、實(shí)時(shí)的文本分析，洞悉市場敘事，拓展了長期投資的視野。ChatGPT等先進(jìn)AI技術(shù)出現(xiàn)之際，讓葉松和團(tuán)隊(duì)相信：主題投資方法在覆蓋能力和效率上將得到前所未有的提升。
與此同時(shí)，中國的金融行業(yè)也在出現(xiàn)歷史性的轉(zhuǎn)變。4月19日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《公開募集證券投資基金證券交易費(fèi)用管理規(guī)定》，將交易傭金分配比例上限由30%調(diào)降至15%。傭金制度改革標(biāo)志著公募基金行業(yè)費(fèi)率改革第二階段舉措全部落地。降費(fèi)與強(qiáng)監(jiān)管將成為未來金融行業(yè)的確定方向，金融機(jī)構(gòu)商業(yè)模式、管理流程必然要隨之調(diào)整。
金融機(jī)構(gòu)重塑商業(yè)模式、加強(qiáng)線上運(yùn)營是調(diào)整的一方面，更重要而容易被忽略的是，市場波動(dòng)和資金競爭讓機(jī)構(gòu)投資者的宏觀價(jià)值判斷出現(xiàn)持續(xù)的偏差，葉松觀察到，“市場對新的投資框架，前瞻性的、差異化的研究都有迫切的需求�！�
新技術(shù)與新需求疊加，語勢科技順勢成立，決心打造一款能支持客戶實(shí)現(xiàn)“所想即所投”的主題投資引擎。
分析海量的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)、篩選高信息含量的資訊是所有主題投資分析的第一步。語勢科技CPO張媛介紹，“這過去主要依靠受訓(xùn)練的人來完成，為此需要維護(hù)數(shù)十人的reader團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)在主題引擎基于云+大模型技術(shù)，已經(jīng)可以承擔(dān)很多初步的信息篩選工作。”
主題引擎目前可以實(shí)現(xiàn)日均處理萬條金融資訊，形成了包含10+個(gè)超級主題、40+個(gè)投資主題、200+個(gè)子主題的主題體系。現(xiàn)已形成微信公眾號、視頻號、客戶定制內(nèi)容等多模態(tài)主題研究成果展示方式，已開始為金融行業(yè)多類型的機(jī)構(gòu)提供主題研究支持，未來將會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大主題關(guān)注能力，借助大模型的能力，達(dá)到“主題設(shè)定—主題跟蹤——主題分析——主題成果發(fā)布”全流程自動(dòng)化處理。
正是基于大模型的能力處理海量、多模態(tài)實(shí)時(shí)資訊，形成和市場敘事緊密銜接的自然語言輸出，同時(shí)理解客戶的興趣、意圖和偏好，并迅速將這些轉(zhuǎn)化為可投資的產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)“所想即所投”。
在此基礎(chǔ)上，主題引擎還實(shí)現(xiàn)了對分析師賦能。在語勢科技的主題投資分析框架下，以前一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的分析師最多能夠覆蓋2-3個(gè)主題。現(xiàn)在，主題引擎可以為分析師提供更加客觀、可視化的數(shù)據(jù)支持，并一鍵生成主題跟蹤報(bào)告，大大提升主題覆蓋效率，目前一個(gè)分析師可以覆蓋十幾個(gè)主題。
隨著主題引擎的迭代，語勢科技還推出了輕量化的熱點(diǎn)挖掘產(chǎn)品，允許投資者通過搜索興趣詞匯直接找到相關(guān)的投資基金和股票集合，同時(shí)提供圍繞該詞匯的事件、情緒和熱度信息。這一創(chuàng)新不僅縮短了投資信息收集和整理的時(shí)間，更讓投資者在繁雜的市場信息中迅速把握投資先機(jī)。
主題蜂網(wǎng)站熱點(diǎn)挖掘搜索“阿勒泰”結(jié)果部分內(nèi)容截圖
語勢科技團(tuán)隊(duì)由熟悉主題投資的業(yè)務(wù)人員和科技人員組成，金融機(jī)構(gòu)未來的業(yè)態(tài)還在摸索之中——金融市場正在發(fā)生前所未有的變化，精干而緊密的團(tuán)隊(duì)讓語勢科技擁有更靈活的應(yīng)對能力。但與之相對，海量的數(shù)據(jù)需求就需要更堅(jiān)實(shí)的技術(shù)合作伙伴。
“云廠商的整體產(chǎn)品服務(wù)的完整性首先是我們考慮的，這避免我們在初創(chuàng)期花太多的精力去自建基礎(chǔ)中間件集群，或者在其他云平臺(tái)采購造成跨云的技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)。”語勢科技CTO陳德全直言，“其次對中小企業(yè)而言，云廠商的服務(wù)響應(yīng)及時(shí)性、價(jià)格都是非常重要的因素。”
綜合對比之后，阿里云成為了語勢科技的不二之選。
02數(shù)據(jù)上云，助力主題投資平臺(tái)提質(zhì)增效
語勢科技的主題投資服務(wù)以匯集并處理海量金融資訊為核心，面對這一過程中的多重挑戰(zhàn)，陳德全闡述了他們對云廠商產(chǎn)品的具體需求。
“針對海量文本數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)計(jì)算，我們需要一種可擴(kuò)充的計(jì)算架構(gòu)來支持，這樣就能夠隨著數(shù)據(jù)量的波峰和波谷特征，動(dòng)態(tài)地配備計(jì)算資源。”陳德全強(qiáng)調(diào)，平臺(tái)所處理的數(shù)據(jù)不僅量大而且多樣，包括非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，這就要求云廠商能提供多種存儲(chǔ)接口，并實(shí)現(xiàn)高效查詢。
他進(jìn)一步指出：“大模型時(shí)代，文本數(shù)據(jù)、向量數(shù)據(jù)、結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)并存，我們需要一種一體化的存儲(chǔ)方案。這樣不僅能提高數(shù)據(jù)導(dǎo)出、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、數(shù)據(jù)分析等操作的便利性，還能加快數(shù)據(jù)價(jià)值化的過程�！�
數(shù)據(jù)處理流程是投資分析策略在系統(tǒng)中的體現(xiàn)，是整個(gè)平臺(tái)的核心，但由于處理流程復(fù)雜且關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的處理邏輯無法通過標(biāo)準(zhǔn)化平臺(tái)功能實(shí)現(xiàn)，更需要簡單靈活的數(shù)據(jù)處理流程。陳德全解釋說：“我們的業(yè)務(wù)流程在逐步完善中，所以需要一個(gè)完整、靈活且高效的業(yè)務(wù)流和數(shù)據(jù)流程開發(fā)、運(yùn)行及監(jiān)控工具。這樣我們才能快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，同時(shí)降低運(yùn)維成本�！�
阿里云完整的產(chǎn)品體系和行業(yè)性的解決方案，給了語勢科技大展拳腳的底氣。
針對語勢科技在數(shù)據(jù)處理流程方面的核心挑戰(zhàn)，阿里云為其提供了云工作流CloudFlow和函數(shù)計(jì)算FC兩個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品。通過CloudFlow管理復(fù)雜的數(shù)據(jù)流程，同時(shí)利用函數(shù)計(jì)算FC處理流程中的復(fù)雜業(yè)務(wù)邏輯，并實(shí)現(xiàn)彈性的處理能力。
實(shí)踐證明，使用CloudFlow的Web界面開發(fā)工作流相比傳統(tǒng)Java框架減少了約一半的開發(fā)工作量。更重要的是，省去了上線發(fā)布環(huán)節(jié)，從而提高了上線調(diào)試的效率。陳德全對此深有感觸：“我們不用關(guān)心底層基礎(chǔ)設(shè)施，系統(tǒng)日志、任務(wù)狀態(tài)等，只需要關(guān)注我們自身的業(yè)務(wù)邏輯代碼，在開發(fā)效率上是有非常大的提升的�！�
在過去的半年里，語勢科技已成功開發(fā)了近20個(gè)工作流，調(diào)用了數(shù)十個(gè)函數(shù)，并運(yùn)行了數(shù)十萬次。令人印象深刻的是，即便只有一名工程師負(fù)責(zé)管理這些工作流，仍能保持平均每兩周上線一個(gè)新工作流的節(jié)奏。
“在傳統(tǒng)工作流模式下，我們可能需要2-3名運(yùn)維人員，現(xiàn)在1名工程師就能輕松管理20個(gè)工作流。”陳德全說，“整個(gè)合作中最大的感受是，阿里云不僅能滿足我們的重點(diǎn)考量的因素，還有更多的超出我們期望的配套工具�！�
03 AI加持，未來金融的無限可能
清華大學(xué)發(fā)布的《2024年金融業(yè)生成式AI應(yīng)用報(bào)告》提出，生成式AI正在席卷金融業(yè)，釋放新的生產(chǎn)力，賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以前所未有的方式重塑全球金融業(yè)的格局，有望給金融業(yè)帶來3萬億規(guī)模的增量商業(yè)價(jià)值。
語勢科技更切身感受到了這一浪潮。張媛表示，“我們從去年初開始使用大模型到現(xiàn)在，切實(shí)感受到大模型的進(jìn)步速度。這也讓我們更加相信這一技術(shù)將對很多行業(yè)帶來根本性的變化�！�
張媛預(yù)測，未來的變革方向?qū)⒓性谌齻�(gè)方面：交互方式的革新，自然語言代替金融術(shù)語；信息獲取的多樣化，從偏重結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，到多模態(tài)實(shí)時(shí)信息；行業(yè)效率的提升，產(chǎn)銷研一體化，低成本定制化服務(wù)。
這也是語勢科技的機(jī)會(huì)所在。主題引擎正是基于大模型的能力處理海量、多模態(tài)實(shí)時(shí)資訊，形成和市場敘事緊密銜接的自然語言輸出；同時(shí)主題引擎可以服務(wù)與機(jī)構(gòu)投顧、投研、產(chǎn)品設(shè)計(jì)各個(gè)環(huán)節(jié)，一套內(nèi)容打通整個(gè)流程，大大提高機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率；主題投資本身的高度靈活性，也能夠適配更個(gè)性化的投資需求。
針對未來趨勢，語勢科技計(jì)劃將技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)向Agent架構(gòu)，以大模型為核心“大腦”進(jìn)行推理，數(shù)據(jù)中臺(tái)儲(chǔ)存記憶，業(yè)務(wù)中臺(tái)提供工具，并建立反饋機(jī)制，通過用戶交互使Agent更智能。
無限暢想的落地，都依托于大模型。
為了最大化挖掘大模型的能力，語勢科技全面采用通義靈碼輔助開發(fā)人員進(jìn)行代碼開發(fā)�！拔覀兿Ｍ竽Ｐ湍軌驇砀嗟膭�(chuàng)新點(diǎn)�！弊鳛橐粋�(gè)初創(chuàng)企業(yè)，也需要吸取大模型專家和各行業(yè)的最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，陳德全希望，“能夠和阿里云的大模型專家一起探索大模型技術(shù)的落地實(shí)踐，更廣泛地和阿里生態(tài)場景結(jié)合”
2023年4月以來，阿里云陸續(xù)推出AI大模型領(lǐng)域的研究成果和服務(wù)體系。目前通義大模型通過阿里云服務(wù)企業(yè)超9萬，通義開源模型累計(jì)下載量突破700萬。除了通義大模型，中國一半大模型公司跑在阿里云上，大批頭部企業(yè)及機(jī)構(gòu)均在阿里云上訓(xùn)練大模型，阿里云已成為中國大模型的公共AI算力底座。
5月9日，在通義大模型發(fā)布一周年之際，阿里云宣布了最新的技術(shù)進(jìn)展和開源計(jì)劃，不僅標(biāo)志著阿里云在人工智能領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，也體現(xiàn)了其對開源社區(qū)和企業(yè)級應(yīng)用的堅(jiān)定支持。
相信未來，阿里云堅(jiān)實(shí)的基座與語勢科技等優(yōu)秀的垂直平臺(tái)，將共同打造一個(gè)金融領(lǐng)域的創(chuàng)新圖景，提供更主動(dòng)、智能的金融服務(wù)。
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