把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造。
金融監(jiān)管總局4月16日消息顯示，日前，金融監(jiān)管總局、工業(yè)和信息化部、國家發(fā)展改革委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于深化制造業(yè)金融服務(wù) 助力推進新型工業(yè)化的通知》（下稱《通知》）。
《通知》明確了金融支持制造業(yè)發(fā)展的幾大重點任務(wù)，包括著力支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定、著力支持產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展、著力支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，以及著力支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展。
《通知》強調(diào)，要進一步優(yōu)化金融供給，提升制造業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效，同時，完善服務(wù)體系，增強制造業(yè)金融服務(wù)能力。
明確金融服務(wù)制造業(yè)的四大任務(wù)
服務(wù)實體經(jīng)濟是金融的天職，一直以來，制造業(yè)都是信貸資源的重點投向。
以國有四大行為例，其2023年新增制造業(yè)貸款增速均高于全行整體貸款增速。
具體來看，工、農(nóng)、中、建四大行2023年的發(fā)放貸款和墊款（或客戶貸款）增速分別為12.4%、14.4%、13.72%、12.57%。
制造業(yè)貸款方面，工商銀行(601398)表示，截至2023年末，工商銀行制造業(yè)貸款余額超3.8萬億元，較年初凈增超8000億元，增幅近30%，余額、增量均創(chuàng)歷史新高。
截至2023年末，農(nóng)業(yè)銀行(601288)制造業(yè)貸款余額2.95萬億元，增速達到28%；建設(shè)銀行(601939)制造業(yè)貸款余額為2.7萬億元，較上年末增長20.47%；中國銀行(601988)制造業(yè)貸款余額突破2.5萬億元，較上年末增長28.05%。
此次《通知》進一步明確了金融支持制造業(yè)的四大重點任務(wù)：產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定，產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級和工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展。
在支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級方面，《通知》提出，銀行保險機構(gòu)要加強對傳統(tǒng)制造業(yè)設(shè)備更新、技術(shù)改造的中長期資金支持，發(fā)揮擴大制造業(yè)中長期貸款投放專項工作和國家產(chǎn)融合作平臺作用，促進金融資源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型融資需求高效對接。
助力培育壯大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，聚焦信息技術(shù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、車聯(lián)網(wǎng)、生物技術(shù)、新材料、高端裝備、航空航天等重點產(chǎn)業(yè)，強化資金支持和風險保障，擴大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信用貸款規(guī)模。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融供給，強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。
保險資金要在風險可控、商業(yè)自愿前提下，通過債券、直投股權(quán)、私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)提供長期穩(wěn)定資金支持。
而在支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展方面，《通知》則明確，銀行保險機構(gòu)要加大對數(shù)字經(jīng)濟核心產(chǎn)業(yè)的支持力度，強化對智能裝備、數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)等領(lǐng)域的金融服務(wù)，支持制造業(yè)“智改數(shù)轉(zhuǎn)網(wǎng)聯(lián)”。大力推動綠色金融發(fā)展，支持工業(yè)領(lǐng)域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效循環(huán)利用和綠色能源體系建設(shè)。銀行業(yè)金融機構(gòu)要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的中長期資金支持。有序退出制造業(yè)“僵尸企業(yè)”，盤活被低效占用的金融資源。保險公司要發(fā)展科技保險、新能源保險、氣候保險等業(yè)務(wù)，發(fā)展和推廣網(wǎng)絡(luò)安全保險，提升保險保障水平。
優(yōu)化金融供給，深入挖掘民營優(yōu)質(zhì)客戶
在具體的金融供給和服務(wù)提升環(huán)節(jié)，《通知》首先強調(diào)要優(yōu)化制造業(yè)信貸結(jié)構(gòu)。
《通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)要單列制造業(yè)信貸計劃，明確支持重點和任務(wù)目標，推動更多信貸資源支持制造業(yè)發(fā)展，持續(xù)提升制造業(yè)中長期貸款占比。
針對當前部分制造業(yè)企業(yè)存在的“融資難”問題，《通知》繼續(xù)強調(diào)要加強對制造業(yè)信用信息的挖掘運用，增加信用貸款投放，降低對抵質(zhì)押物的依賴。加大對制造業(yè)首貸戶的支持，擴大金融服務(wù)覆蓋面。
同時，《通知》要求政策性銀行、大型銀行、股份制銀行發(fā)揮行業(yè)帶頭作用，深化擴大制造業(yè)中長期貸款投放工作機制，積極對接制造業(yè)重點領(lǐng)域項目信息，做好項目簽約和信貸投放工作。
值得注意的是，此次《通知》特別提出了銀行保險機構(gòu)要堅決落實“兩個毫不動搖”，牢固樹立公平授信理念，對各類經(jīng)營主體一視同仁，做好對民營企業(yè)的金融服務(wù)，深入挖掘有市場、有信用、有技術(shù)的民營優(yōu)質(zhì)客戶，加強民營制造業(yè)新客戶培育，依托全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò)，深入推進“信易貸”工作，加大對民營制造業(yè)項目的信用貸款和中長期貸款支持。
完善服務(wù)體系，健全多層次金融服務(wù)體系
此外，《通知》還明確要健全多層次金融服務(wù)體系、完善制造業(yè)金融服務(wù)機制、優(yōu)化制造業(yè)金融激勵約束、提升制造業(yè)金融專業(yè)水平。
金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，完善服務(wù)體系，要健全多層次金融服務(wù)體系，推動銀行、保險、非銀等各類金融機構(gòu)協(xié)同發(fā)力。
其中，政策性銀行要利用政策性金融“資金規(guī)模大、貸款期限長”的特點，更好服務(wù)制造強國重大工程建設(shè)，以政策性轉(zhuǎn)貸款帶動支持制造業(yè)小微企業(yè)。
大型銀行要對關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)領(lǐng)域加強研究，優(yōu)化金融資源區(qū)域協(xié)調(diào)分配，支持重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。
股份制銀行要堅持差異化市場定位，深化對制造業(yè)細分領(lǐng)域及重點投向的金融服務(wù)。
地方法人銀行要發(fā)揮深耕地方經(jīng)濟的特色優(yōu)勢，合理確定經(jīng)營半徑，精準服務(wù)當?shù)刂圃鞓I(yè)企業(yè)。
非銀行金融機構(gòu)要根據(jù)自身定位，在市場開拓、服務(wù)質(zhì)效、風險管理上提升競爭力。
保險公司要完善制造業(yè)保險體系，為制造業(yè)提供多方面的保險保障。
強化協(xié)調(diào)配合，形成工作合力
在風險防控方面，《通知》強調(diào)，銀行保險機構(gòu)要樹立審慎經(jīng)營理念，加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)和全面風險管理。堅持自主決策、獨立審貸、自擔風險原則，做實貸款“三查”，落實好還款來源，嚴格制造業(yè)貸款分類，真實反映風險情況。避免過度競爭和“搭便車”“壘大戶”等行為，營造良好金融市場秩序。
《通知》提出，各級金融監(jiān)管部門、工業(yè)和信息化主管部門、發(fā)展改革部門、各銀行保險機構(gòu)要加強協(xié)調(diào)配合和對接服務(wù)，凝聚支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的工作合力。
金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，下一步，要推動完善“政銀企”信息共享機制，促進制造業(yè)政策信息、行業(yè)發(fā)展趨勢、產(chǎn)能動態(tài)、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息、銀行保險產(chǎn)品信息交流共享。加強制造業(yè)相關(guān)融資數(shù)據(jù)治理，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。跟蹤調(diào)度銀行保險機構(gòu)支持制造業(yè)舉措、問題和成效，總結(jié)制造業(yè)金融服務(wù)的良好經(jīng)驗。
責編：萬健祎
校對：廖勝超
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