7月8日，由青島市人民政府主辦，《財經(jīng)》、《財經(jīng)智庫》承辦的“2023青島·中國財富論壇”舉行。上海基煜基金銷售有限公司執(zhí)行總裁張鳴在會上表示，保險資管行業(yè)需滿足專業(yè)化、多元化、差異化的高質(zhì)量要求，也促使行業(yè)從傳統(tǒng)以運營為驅(qū)動，逐步擴(kuò)展為以第三方營銷拓展和投研業(yè)績?yōu)轵?qū)動的發(fā)展模式。

她指出，保險資管行業(yè)有長期投資、價值投資、穩(wěn)健投資的先天基因特性，形成并確立了管理長期資金、配置長期資金、創(chuàng)設(shè)長期產(chǎn)品的核心業(yè)務(wù)特征，是大資管時代高質(zhì)量發(fā)展的利器。在這個過程中，三個方面尤為重要：第一投研做的好不好；第二運營效率高不高；最后銷售渠道通不通，這三點的底層驅(qū)動力都取決于科技賦能帶來的運營管理創(chuàng)新能力強(qiáng)不強(qiáng)。

上�；�煜基金銷售有限公司執(zhí)行總裁張鳴

以下為部分發(fā)言實錄：

張鳴：尊敬的曹會長、主持人、各位領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓，大家下午好！

非常榮幸能參加本次以“中國保險資管高質(zhì)量發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)”為主題的分論壇，我謹(jǐn)代表活動主辦方向保險資管業(yè)協(xié)會的曹德云會長、保險行業(yè)協(xié)會商敬國秘書長、中保登袁平海總、泰康保險陳奕倫總，以及在座各位領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓的到來表示熱烈歡迎，謝謝大家。

保險資管行業(yè)亟待提升運營管理

在座各位都是行業(yè)大咖，我是唯一一個服務(wù)機(jī)構(gòu)的代表，我想以一個服務(wù)機(jī)構(gòu)的視角匯報一下我們可以為保險資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供哪些陪伴和服務(wù)。

保險資管行業(yè)有長期投資、價值投資、穩(wěn)健投資的先天基因特性，形成并確立了管理長期資金、配置長期資金、創(chuàng)設(shè)長期產(chǎn)品的核心業(yè)務(wù)特征，是大資管時代高質(zhì)量發(fā)展的利器。在這個過程當(dāng)中，我們認(rèn)為以下三個方面尤為重要：第一投研做的好不好；第二運營效率高不高；最后銷售渠道通不通，這三點的底層驅(qū)動力都取決于科技賦能帶來的運營管理創(chuàng)新能力強(qiáng)不強(qiáng)。

2023年正好是保險資管行業(yè)第二十個年頭，行業(yè)質(zhì)效不斷提升，截止2022年末，保險資管整體規(guī)模24.5萬億，同比增長15.11%，連續(xù)三年保持兩位數(shù)增長。如果放眼全球來看，可以看到全球資產(chǎn)管理一百強(qiáng)名單里中國保險機(jī)構(gòu)只有三家入席，分別是中國人壽(601628)、中國平安(601318)、泰康保險，目前都是30名以后，我們希望在保險公司提升管理效率和管理帶寬方面可以助一份力，期待全球資管排名當(dāng)中可以出現(xiàn)更多中國保險機(jī)構(gòu)名字，而且排名可以不斷提升。

保險資管公司為什么要發(fā)展第三方業(yè)務(wù)

2023年我們看到保險資管機(jī)構(gòu)持續(xù)開足馬力，其中“第三方業(yè)務(wù)”是多家機(jī)構(gòu)今年工作部署中的高頻詞匯。基煜基金作為國內(nèi)第一家專注服務(wù)機(jī)構(gòu)投資者的獨立基金銷售機(jī)構(gòu)，非常有幸參與保險資管行業(yè)的第三方業(yè)務(wù)發(fā)展。這個過程當(dāng)中，我們發(fā)現(xiàn)從現(xiàn)實出發(fā)，面對投資策略多元化、滿足跨周期、跨境負(fù)債的挑戰(zhàn)，保險資管公司發(fā)展第三方業(yè)務(wù)承載三重希望：

于保險公司而言，寄望于資產(chǎn)端實力，提升保險產(chǎn)品差異化競爭力。從傳統(tǒng)內(nèi)部資金受托向吸納第三方外部資金轉(zhuǎn)變，尋求市場化產(chǎn)品化同步發(fā)展，也就是做大規(guī)模、做大收入的思路。

于金融市場而言，以第三方營銷拓展?jié)B透市場的多元需求。以保險資金拉動保險服務(wù)滲透更多場景，尤其是不斷嘗試資產(chǎn)配置深度和廣度，滿足跨周期挑戰(zhàn)，發(fā)揮好國民經(jīng)濟(jì)“穩(wěn)定器”和“壓艙石”作用。

于監(jiān)管環(huán)境而言，希望借助有序引導(dǎo)提升大額資金運用合規(guī)性。資管新規(guī)和《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》等政策相繼頒布執(zhí)行，從頂層設(shè)計明確保險資管公司的功能定位和價值取向，也對其建設(shè)專業(yè)性提出更高要求。

在這三重希望下，對保險資管行業(yè)實現(xiàn)專業(yè)化、多元化、差異化的發(fā)展提出了高質(zhì)量要求，也促使行業(yè)從傳統(tǒng)以運營為驅(qū)動，逐步擴(kuò)展為以第三方營銷拓展和投研業(yè)績?yōu)轵?qū)動發(fā)展模式。

科技賦能保險資管三方業(yè)務(wù)的運營管理

保險資管第三方業(yè)務(wù)面向客戶大部分是機(jī)構(gòu)投資者，包括保險同業(yè)、銀行理財子、信托、券商等，這其實跟基煜基金一直以來服務(wù)的機(jī)構(gòu)客群高度一致。過去十年間，基煜基金圍繞“科技賦能資管，一心成就客戶”為宗旨，以資管科技、財富科技為手段，累計服務(wù)超過一千家機(jī)構(gòu)。

結(jié)合前面，我想分享一下我們對保險資管公司高質(zhì)量發(fā)展的一些想法，歡迎在座各位專家和領(lǐng)導(dǎo)指點。

第一，助力保險資管公司的投研能力建設(shè)。

在資產(chǎn)配置過程的當(dāng)中，資本市場的投資品種決定了保險投資的可選范圍，證券化的發(fā)展速度決定了保險資金的投資深度，這對保險資管公司的投研能力提出了更高要求，尤其是中小保險資管公司有更大的人才和能力建設(shè)需求。

在投研運營管理方面，我們總結(jié)了保險資管公司基金投研的痛點和難點，開發(fā)了一個數(shù)字化平臺，每家資管公司根據(jù)自身的需要自定義設(shè)置研究參數(shù)和功能，也可以提出需求與我們一起共建。它既是團(tuán)隊校準(zhǔn)器，也是每一個投資決策參與者的共享平臺，我們還針對保險資管基金投資管理團(tuán)隊的特點，推出類似于新銳基金經(jīng)理、黑馬基金經(jīng)理、基金持有體驗分析等特色功能和研究內(nèi)容，形成了數(shù)字化解決方案，助力中小保險機(jī)構(gòu)投資運營管理持續(xù)提升。

第二，助力交易運營降本增效。

保險業(yè)務(wù)資金具有有期限長、體量大、成本剛性、穩(wěn)定程度較高的特點，監(jiān)管約束相當(dāng)較多，也更復(fù)雜，流程合規(guī)化和管理智能化需要被提供服務(wù)。在場外基金交易方面，我們提供了國內(nèi)第一家線上公募基金交易平臺，業(yè)內(nèi)首先推出智能拆單、批量開戶等二十多個創(chuàng)新功能。在服務(wù)保險資管過程當(dāng)中，我們結(jié)合保險資管數(shù)據(jù)治理要求和特點，推出智能賬戶通、智能場外交易指令管理等多功能，實現(xiàn)跨業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶整合和資產(chǎn)配置，提升運營管理效率。

第三，助力市場運營渠道建設(shè)。

在資管行業(yè)各類機(jī)構(gòu)比拼中往往會忽視市場渠道能力建設(shè)，但對于機(jī)構(gòu)客戶的組織能力和服務(wù)能力是做大做強(qiáng)第三方業(yè)務(wù)非常重要的助力。

基于一直倡導(dǎo)“客戶為先”的服務(wù)文化，我們建立了客戶營銷、基金研究、交易服務(wù)一體化的綜合服務(wù)能力，以快速的市場響應(yīng)能力、深度場景化的基金研究和規(guī)范化的交易支持作為綜合服務(wù)體系。針對保險資管行業(yè)的科技定制化服務(wù)，面向投資、交易、運營、風(fēng)險研究、營銷等多種業(yè)務(wù)場景，我們可以快速解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)的痛點，提供陪伴式服務(wù)，形成了完整的機(jī)構(gòu)投資全場景數(shù)字化解決方案。

以上是基煜基金作為行業(yè)一員的探索和實踐，在整個保險資管領(lǐng)域，各類機(jī)構(gòu)稟賦各異，我們希望通過長期堅定的投入，一定會形成百花齊放的高質(zhì)量發(fā)展格局，在此也呼吁更多同行可以一起參與進(jìn)來，促進(jìn)整個保險資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

基煜基金更希望可以長期陪伴保險資管客戶，助力保險資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。做好“起落架”角色，一起助力中國資管行業(yè)這架大飛機(jī)安穩(wěn)騰飛。

最后預(yù)祝本次論壇圓滿成功，謝謝大家。