12月14日，人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）并向社會公開征求意見。《辦法》分為六章，共四十六條。
人民銀行指出，經(jīng)過多年建設(shè)，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全、運行整體穩(wěn)健。但在當(dāng)前國際環(huán)境錯綜復(fù)雜、金融科技迅猛發(fā)展、外部網(wǎng)絡(luò)安全挑戰(zhàn)不斷加劇的形勢下，我國金融基礎(chǔ)設(shè)施法治建設(shè)相對滯后、缺乏統(tǒng)籌監(jiān)管的問題愈發(fā)凸顯。
《辦法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理，推動構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟。
《辦法》主要有五方面內(nèi)容：一是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排；二是完善金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排；三是強化金融基礎(chǔ)設(shè)施運營要求及風(fēng)險管理；四是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則；五是對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定。
金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運營和維護應(yīng)當(dāng)立足我國實際情況
《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排。《辦法》明確，金融基礎(chǔ)設(shè)施是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方）、交易設(shè)施、交易報告庫，重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)�！掇k法》適用范圍為經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施。
同時，《辦法》從完善黨建、加強國有金融資本管理、與國際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)銜接等方面對加強金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。
在與國際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)銜接方面，《辦法》要求，金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運營和維護，應(yīng)當(dāng)立足我國實際情況，與《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等國際準(zhǔn)則相接軌。
未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立或運營金融基礎(chǔ)設(shè)施
《辦法》完善了金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排�！掇k法》明確，證監(jiān)會負責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入管理；人民銀行負責(zé)新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國人民銀行會同其他相關(guān)國務(wù)院金融管理部門負責(zé)準(zhǔn)入管理。涉及或可能涉及對金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)國務(wù)院金融管理部門認(rèn)為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院同意后批準(zhǔn)。
《辦法》明確，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立或者以任何形式運營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”、“交易中心”、“登記結(jié)算”、“清算”、“交易報告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。
《辦法》對在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。其中，《辦法》規(guī)定，設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的運營機構(gòu)，設(shè)立條件需具備股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項或受到重大監(jiān)管處罰等條件。
《辦法》還提出，為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，應(yīng)開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應(yīng)政府機構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風(fēng)險事故或受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)處罰且情節(jié)嚴(yán)重的情形。
金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險管理委員會
《辦法》強化了金融基礎(chǔ)設(shè)施運營要求及風(fēng)險管理。《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制和災(zāi)難備份機制等方面的運營準(zhǔn)則。
同時，《辦法》對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務(wù)及運營風(fēng)險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運行風(fēng)險，維護市場秩序，強化風(fēng)險管理。
其中，《辦法》提出，金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險管理委員會，建立健全穩(wěn)健的風(fēng)險管理框架，確保能夠識別、度量、監(jiān)測和管理相關(guān)風(fēng)險，包括但不限于：保持不低于六個月當(dāng)前運營成本的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，以彌補可能發(fā)生的經(jīng)營性虧損，保障持續(xù)運營；將用于滿足六個月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認(rèn)可的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)機構(gòu)等。
未持牌經(jīng)營的或處不超過100萬元罰款
《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責(zé)”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項、報告事項、處置及退出事項，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責(zé)分工負責(zé)監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)不變。
《辦法》還對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定。《辦法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級的行政處罰方式；《辦法》還明確了對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責(zé)任追究機制。
對未持牌經(jīng)營的，《辦法》規(guī)定，由國務(wù)院金融管理部門處不超過100萬元罰款；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。違反其他法律、行政法規(guī)的，按照相關(guān)規(guī)定進行處罰。
對“董監(jiān)高”人員不符合任職條件的，《辦法》規(guī)定，由國務(wù)院金融管理部門給予警告，責(zé)令限期整改，并沒收違法所得，對單位處不超過100萬元罰款；對直接負責(zé)的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員或直接責(zé)任人員，給予警告，并處不超過100萬元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)對其予以撤職直至開除；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
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