企業(yè)也被電信詐騙！三種模式要警惕

南方財經全媒體記者 徐倩宜 北京報道

近年來，電信網絡詐騙的案發(fā)數量日益增多。

除了電信詐騙造成的直接經濟損失之外，電信網絡詐騙引發(fā)的次生危害后果也逐漸增多，有的群眾被騙走“養(yǎng)老錢”，導致生活陷入困境，甚至還產生被騙的學生、農民工人被騙導致猝死或自殺的案件。

其中，也有一些企業(yè)被騙走巨額資金導致停工破產，影響較為惡劣。

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》將于2022年12月1日起實施，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理電信網絡詐騙，為反電信網絡詐騙工作提供有力法律支撐。

11月11日下午，全國工商聯結合近年來民企涉訴高發(fā)風險點以及相關熱點問題，舉辦《電信網絡詐騙犯罪形式、特點及風險防控》培訓課程。

公安部打擊電信詐騙犯罪專家、公安部特聘刑偵信息化專家、國家反詐中心資金組負責人楊琛對近年來新型網絡詐騙案件情況以及企業(yè)易被詐騙的模式進行講解。

目前，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。

楊琛表示，全國刑事犯罪案件中電信網絡新型違法犯罪呈現快速增長趨勢。全國某些城市的電信網絡新型違法犯罪在所有刑事犯罪中的占比甚至高達60% —70%。

楊琛提到電信詐騙高發(fā)的五類犯罪案件，其中占比最多的是刷單類型的詐騙，其次是冒充客服詐騙，第三是虛假投資類型的詐騙，第四是貸款類詐騙，第五則是冒充公檢法類型的詐騙。

其中，刷單詐騙在電信詐騙中的占比高達35%。在這種詐騙方式中，犯罪分子會發(fā)布招聘網絡兼職信息，要求受害人完成某種訂單賺取傭金。刷單詐騙針對的主要對象是全職媽媽、待業(yè)人員等人群。

貸款詐騙在電信詐騙中的占比為10%。其中，85%的詐騙來自于網絡借貸，詐騙手段通常以辦理高額信用卡、信用卡提額、辦理低息無擔保貸款為由，吸引受害人，再通過虛假話術和PS貸款成功的圖片等手段獲取受害人信任，然后以手續(xù)費、中介費、擔保費等借口，誘騙受害人將資金轉入指定賬戶。

企業(yè)防電信詐騙 警惕三種詐騙方式

楊琛提到，針對企業(yè)被電信詐騙的方式主要有三種，分別是冒充企業(yè)主騙財務、冒充地方黨政領導騙企業(yè)主、郵箱詐騙三種模式。

在冒充企業(yè)主騙財務這種方式中，詐騙分子冒充公司老總讓財務人員匯款。此種詐騙模式下，2021年南寧某省國資投資公司被騙2474萬元，江蘇無錫某市城市建設投資公司被騙3400萬元。

楊琛提示，企業(yè)對此詐騙方式的應對方式需與領導核對確認，并且對陌生賬戶施行二次驗證。

針對企業(yè)的電信詐騙還有犯罪分子冒充地方黨政領導騙企業(yè)主。犯罪分子會在社交賬號中冒充黨政領導等身份，添加企業(yè)主為好友實施電信網絡詐騙。

企業(yè)面對類似情況時，需要直接電話聯系領導或者面見領導進行確認。

第三種是郵箱詐騙，騙子通過技術方式觀察外貿買賣雙方往來郵件，仿冒供貨方郵箱給買方發(fā)送詐騙團伙的收款賬戶。

企業(yè)遇到郵箱通知改變收款賬號和戶名的，直接電話聯系對方確認，一旦發(fā)現被騙立即聯系匯款銀行要求撤銷匯款、資金原路退回處置。