財經(jīng)網(wǎng)訊 “我國財富管理行業(yè)起步晚，但發(fā)展迅速，競爭激烈，尤其是2019年至今財富管理出現(xiàn)了大資本的時代，隨著國家一系列政策出臺，行業(yè)也將進行深度轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展。”7月30日，中國金融教育發(fā)展基金會理事長、中國人民銀行原行長助理楊子強在“2022青島·中國財富論壇”上表示。
中國金融教育發(fā)展基金會理事長、中國人民銀行原行長助理 楊子強
他介紹，中國金融教育發(fā)展基金會于2019年牽頭起草金融從業(yè)規(guī)范財富管理標準，并最終于2021年12月29日由中國人民銀行正式發(fā)布。這是我國財富管理行業(yè)規(guī)范化發(fā)展的重要起步，標志著財富管理職業(yè)化程度和專業(yè)化程度將得到進一步提升，財富管理行業(yè)也將以更高標準和更高質(zhì)量發(fā)展，滿足人民的多元化需求。
楊子強指出，金融標準是金融領域所需要的統(tǒng)一技術(shù)要求，為金融活動提供規(guī)則和引導，金融標準化工作是維護金融市場穩(wěn)定，推動金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎。促進高水平金融市場開放，更高服務新發(fā)展格局，迫切需要進一步加強金融標準化工作。
他認為，財富管理作為金融行業(yè)發(fā)展的重要組成部分，直接關系人民財產(chǎn)安全和保值增值。規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)道德和行為準責，建立行業(yè)標準，有利于提升財富管理服務水平和質(zhì)量，因此金融從業(yè)規(guī)范財富管理的標準規(guī)定了財富管理從業(yè)人員的職業(yè)要求，包括服務流程，職業(yè)道德和行為準則等，可為財富管理從業(yè)人員的交流、培訓、能力提供科學規(guī)范的指導。
最后，楊子強表示，中國金融教育發(fā)展基金會要繼續(xù)與青島市政府攜手共同落實金融標準化工作，推動金融從業(yè)規(guī)范財富管理標準落地，聚焦普惠性、規(guī)范性、專業(yè)性新發(fā)展理念，培養(yǎng)高素質(zhì)財富管理金融人才隊伍，堅守風險底線，提高高效化解金融風險的能力，深入推進普惠金融，進一步提高服務身體經(jīng)濟的能力和水平，依托數(shù)字化工具和平臺創(chuàng)新模式，共建共享財富管理新平臺。
以下為部分發(fā)言實錄：
主持人：接下來有請中國金融教育發(fā)展基金會理事長、中國人民銀行原行長助理楊子強帶來《金融從業(yè)規(guī)范財富管理》的解讀。
楊子強：各位嘉賓、各位同仁大家好，首先非常感謝青島市政府的邀請，參加本年度的中國財富論壇，同時也非常遺憾不能現(xiàn)場參加活動，我在這里以線上的方式跟大家做分享和交流。
2014年2月經(jīng)國務院同意中國人民銀行等11個國家部委批復設立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)。以此為標志，青島金融改革正式步入國家布局。當年我在山東工作，非常有幸參與并見證了試驗區(qū)的申報和批復，設立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的初衷是為了進一步深化金融體制改革創(chuàng)新，滿足我國經(jīng)濟社會發(fā)展對財富管理迫切需要。充分發(fā)揮青島市在財富管理等方面綜合優(yōu)勢，加快推進財富管理發(fā)展，通過先行先試，積極探索具有中國特色的財富管理發(fā)展道路，一是搭建創(chuàng)新探索，如今國家級試驗田枝繁葉茂，政策落地開發(fā)，優(yōu)質(zhì)資源加速聚集，金融發(fā)展新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)。青島正以財富管理為特色，構(gòu)建國際化金融城市。
發(fā)展需要創(chuàng)新，同時需要規(guī)范化的正確指引，我國財富管理行業(yè)起步晚，但發(fā)展迅速，競爭激烈，尤其是2019年至今財富管理出現(xiàn)了大資本的時代，隨著國家一系列政策出臺，行業(yè)也將進行深度轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展，特別是伴隨著2020年小康社會的全面建成，人民對財富增長的需求日益迫切，因此出臺能夠規(guī)范或指導財富管理行業(yè)健康發(fā)展的行業(yè)標準也日漸重要的。
中國金融教育發(fā)展基金會作為人民銀行領導下的慈善組織，以新時代中國特色社會主義思想為統(tǒng)領，以提升全民綜合素養(yǎng)為宗旨。基金會于2019年牽頭起草金融從業(yè)規(guī)范財富管理標準，這項工作得到了行業(yè)有關單位及經(jīng)濟、金融高等院校的共同參與和支持，經(jīng)過廣泛征求意見和論證，通過了全國金融標準化技術(shù)委員會的審查，并最終于2021年12月29日由中國人民銀行正式發(fā)布。這是我國財富管理行業(yè)規(guī)范化發(fā)展的重要起步，標志著財富管理職業(yè)化程度和專業(yè)化程度將得到進一步提升，財富管理行業(yè)也將以更高標準和更高質(zhì)量發(fā)展，滿足人民的多元化需求。
金融要為實體經(jīng)濟服務，滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾的需要，財富管理與實體經(jīng)濟的關系緊密相連，同樣也與人民對美好生活的向往息息相關，是助力實現(xiàn)共同富裕的金融支撐。黨的十八大以來，黨中央把逐步實現(xiàn)全體人民共同富裕擺在更加重要的位置上，增加居民收入，不僅是提升消費首先，服務新發(fā)展格局的重要途徑，也是更好滿足人們對美好生活向往的長遠之計。
新時代、新征程，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)為青島打造出獨特的金融名片，并在全國形成示范效應。如今金融從業(yè)規(guī)范財富管理標準出臺，也將為這張名片增添新的色彩，助力試驗區(qū)培養(yǎng)更高素質(zhì)的金融人才。提升城市建設的軟實力。向扎實推進共同富裕的遠景目標不斷邁進。
金融標準是金融領域所需要的統(tǒng)一技術(shù)要求，為金融活動提供規(guī)則和引導，金融標準化工作是維護金融市場穩(wěn)定，推動金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎。標準決定質(zhì)量，只有高標準才有高質(zhì)量，其中標準化在便利經(jīng)貿(mào)往來，規(guī)范社會治理的作用日益凸顯。促進高水平金融市場開放，更高服務新發(fā)展格局，迫切需要進一步加強金融標準化工作。財富管理作為金融行業(yè)發(fā)展的重要組成部分，直接關系人民財產(chǎn)安全和保值增值，規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)道德和行為準責，建立行業(yè)標準，有利于提升財富管理服務水平和質(zhì)量，因此金融從業(yè)規(guī)范財富管理的標準規(guī)定了財富管理從業(yè)人員的職業(yè)要求，包括服務流程，職業(yè)道德和行為準則等，可為財富管理從業(yè)人員的交流、培訓、能力提供科學規(guī)范的指導。涵蓋了信托公司等金融機構(gòu)，開展財富管理的前中后臺相關專業(yè)人員，該標準的制定有助于建立健全我國財富管理從業(yè)人員的行為、知識和技能規(guī)范化體系。切實提升財富管理從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)，幫助公眾實現(xiàn)財富保值增值，滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。同時在實際服務中幫助公眾樹立良好的金融投資環(huán)境，提升素養(yǎng)，防范風險，助力實現(xiàn)共同富裕。
今年1月，中國人民銀行聯(lián)合五部門印發(fā)了金融標準化“十四五”發(fā)展規(guī)劃，中國金融教育發(fā)展基金會為深入貫徹精神，于今年6月完善金融創(chuàng)業(yè)人員，面向社會公眾開展金融從業(yè)規(guī)范財富管理系列標準現(xiàn)場宣貫和公益培訓，本次培訓以線上直播形式開展。課程由標準起草團隊和行業(yè)內(nèi)專家精心設計，聚焦經(jīng)濟政策解讀，財富管理的標準務實解讀，財富管理下相關法律規(guī)范與工具應用及全球化對經(jīng)濟發(fā)展的影響等模塊，闡述了標準要義的內(nèi)容。
我國實現(xiàn)了全面建成小康社會第一個百年奮斗目標，人民對財富增長的需求更加迫切，財富管理作為現(xiàn)代金融體系重要組成部分更加重要。青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)的發(fā)展也必將迎來新的發(fā)展機遇。
下一步，中國金融教育發(fā)展基金會要繼續(xù)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹國家標準化發(fā)展綱要和金融標準化“十四五”發(fā)展規(guī)劃精神，與青島市政府攜手共同落實金融標準化工作，推動金融從業(yè)規(guī)范財富管理標準落地，聚焦普惠性、規(guī)范性、專業(yè)性新發(fā)展理念，培養(yǎng)高素質(zhì)財富管理金融人才隊伍，堅守風險底線，提高高效化解金融風險的能力，深入推進普惠金融，進一步提高服務身體經(jīng)濟的能力和水平，依托數(shù)字化工具和平臺創(chuàng)新模式，共建共享財富管理新平臺。挖掘國家戰(zhàn)略，區(qū)域開放優(yōu)勢，資源稟賦優(yōu)勢，助力開創(chuàng)青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)高質(zhì)量發(fā)展新局面。謝謝大家！
由青島市人民政府主辦，《財經(jīng)》雜志、《財經(jīng)》智庫承辦的“2022青島·中國財富論壇”7月30日-31日在青島舉行，論壇聚焦“新發(fā)展格局下的財富管理創(chuàng)新路徑”。
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