“銀行系理財(cái)公司，應(yīng)持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也要以專業(yè)的力量來(lái)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)�！�7月30日，光大理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)（候任）任鋒在“2022青島·中國(guó)財(cái)富論壇”上表示。
在新發(fā)展格局下，光大理財(cái)作為銀行設(shè)立的理財(cái)公司，在如何實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與高質(zhì)量發(fā)展？任鋒認(rèn)為，作為銀行系的理財(cái)公司，應(yīng)該堅(jiān)守兩個(gè)方面的使命并努力推動(dòng)實(shí)現(xiàn)。
第一個(gè)使命是要強(qiáng)擔(dān)當(dāng)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。銀行系的理財(cái)公司，有責(zé)任、有義務(wù)支持國(guó)家的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助力直接融資。我們都知道，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)生活中價(jià)值創(chuàng)造的主要來(lái)源，（金融機(jī)構(gòu)）只有支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，才能助力國(guó)家經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。
第二個(gè)使命就是高回饋，回饋投資者。第一個(gè)使命是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，通過(guò)給實(shí)體企業(yè)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造價(jià)值，從而讓投資者分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果。在兩個(gè)使命實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中，一定要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)發(fā)展的高質(zhì)量。
基于此，銀行系的理財(cái)公司的使命，應(yīng)是為客戶創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)，并以專業(yè)的力量服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
為了完成這個(gè)使命，光大理財(cái)在具體落實(shí)上也做了一些思考：
第一，光大理財(cái)提出，要建立一個(gè)產(chǎn)（品）研（究）投（資）系統(tǒng)化投資架構(gòu)，使得我們有能力研究開(kāi)發(fā)出一系列能夠服務(wù)廣大投資者的產(chǎn)品，滿足投資者多樣化的財(cái)富管理需求。
第二，光大理財(cái)還要建立一個(gè)產(chǎn)（品）銷（售）服（務(wù)）一體化投資者服務(wù)體系，通過(guò)直接觸達(dá)或通過(guò)我們的渠道實(shí)現(xiàn)與客戶良好的交互，提高客戶的滿意度，增強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。
第三，還要合規(guī)經(jīng)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)可以經(jīng)營(yíng)但合規(guī)必須堅(jiān)守，光大理財(cái)通過(guò)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理為客戶、為公司創(chuàng)造價(jià)值。
第四，科技的運(yùn)用。前面講的三點(diǎn)都需要有強(qiáng)大的科技平臺(tái)和數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力，在這個(gè)方面，光大理財(cái)成立之后一直在往前探索。
第五，自律的同時(shí)，也需要社會(huì)監(jiān)督。光大理財(cái)服務(wù)于廣大投資者，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，除政府的監(jiān)督，同時(shí)也需要社會(huì)的監(jiān)督，并通過(guò)投資者監(jiān)督，最后能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)客戶的高回饋。
以下為部分發(fā)言實(shí)錄：
任鋒：各位領(lǐng)導(dǎo)、各位嘉賓，大家下午好，非常感謝“2022青島·中國(guó)財(cái)富論壇”給予光大理財(cái)展示的機(jī)會(huì)。
銀行系的理財(cái)，從2004年中國(guó)光大銀行(601818)發(fā)行國(guó)內(nèi)第一支人民幣理財(cái)至今，已經(jīng)走過(guò)了18年的歷程。這18年來(lái)，從一支規(guī)模很小的產(chǎn)品，發(fā)展到今天幾萬(wàn)支產(chǎn)品，截止目前已達(dá)約30萬(wàn)億的銀行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模，在服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)也確實(shí)作出了大的貢獻(xiàn)。
從光大理財(cái)來(lái)看，這18年里，從總行部門到現(xiàn)在成立光大理財(cái)公司，我們累計(jì)給投資者創(chuàng)造的收益達(dá)到4100億。整個(gè)來(lái)說(shuō)，從銀行自身做理財(cái)，到資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)頒布之后，各商業(yè)銀行陸續(xù)設(shè)立自己的理財(cái)公司，光大理財(cái)公司也是全國(guó)第一批成立的理財(cái)公司，是股份制商業(yè)銀行首家成立的銀行理財(cái)公司，成立這三年來(lái)，我們?cè)趫?jiān)守合規(guī)和助力高質(zhì)量發(fā)展方面有一些探索。
在新發(fā)展格局下，即以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體，國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的這樣一個(gè)前提背景下，老百姓(603883)要實(shí)現(xiàn)共同富裕，人民的財(cái)產(chǎn)要實(shí)現(xiàn)保值增值，光大理財(cái)作為商業(yè)銀行理財(cái)公司，在如何實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與高質(zhì)量發(fā)展方面，做了一些思考，我們認(rèn)為，作為銀行系的理財(cái)公司，應(yīng)該堅(jiān)守兩個(gè)方面的使命并努力實(shí)現(xiàn)。
第一個(gè)使命是要強(qiáng)擔(dān)當(dāng)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。光大理財(cái)作為銀行系的理財(cái)公司，有責(zé)任、有義務(wù)支持國(guó)家的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助力社會(huì)直接融資。實(shí)體經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)生活中價(jià)值創(chuàng)造的主要來(lái)源，只有支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)才能高質(zhì)量發(fā)展，才能在全球這樣一個(gè)大的競(jìng)爭(zhēng)格局下，取得優(yōu)勢(shì)，所以銀行系的理財(cái)公司有責(zé)任主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
第二個(gè)使命就是高回饋，回饋投資者。目前銀行系的理財(cái)公司有將近1億多理財(cái)客戶，這是存量客戶，還有4億多客戶是我們服務(wù)的對(duì)象。第一個(gè)使命是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，通過(guò)給實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造價(jià)值，讓投資者分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果，所以這兩個(gè)使命實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中，也一定要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)。 基于此，銀行系的理財(cái)公司的使命，應(yīng)是為客戶創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)，同時(shí)也要以專業(yè)的力量來(lái)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這個(gè)也是光大理財(cái)給自己提出的企業(yè)使命。
為了完成這個(gè)使命，光大理財(cái)在具體落實(shí)上也做了一些思考：
第一個(gè)方面，我們必須建立一個(gè)包括產(chǎn)品、研究和投資的產(chǎn)投研系統(tǒng)化投資架構(gòu)，使得我們有能力研究開(kāi)發(fā)出一系列能夠服務(wù)廣大投資者的一些產(chǎn)品。我們認(rèn)為理財(cái)公司是一個(gè)有設(shè)計(jì)、有研發(fā)的制造平臺(tái)，形象地比喻，就像一個(gè)工廠，這個(gè)工廠有自己的研發(fā)能力，有自己的采購(gòu)能力，有自己的加工生產(chǎn)能力，必須能夠采購(gòu)到高質(zhì)量的好的原材料，最后把整個(gè)知識(shí)運(yùn)用到產(chǎn)品設(shè)計(jì)中去，設(shè)計(jì)出好產(chǎn)品服務(wù)廣大客戶，實(shí)現(xiàn)高回饋、好收益。
另一個(gè)方面，我們還要建立一個(gè)產(chǎn)銷服的一體化客戶服務(wù)體系，我們有產(chǎn)品，還要讓客戶認(rèn)知和觸達(dá)，要服務(wù)好我們的客戶，有這樣一個(gè)系統(tǒng)化的服務(wù)平臺(tái)，才能提高我們客戶的滿意度，提高消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)力度。我們希望做一些工作陪伴我們的客戶，目前，光大理財(cái)已經(jīng)通過(guò)抖音、微信公眾號(hào)、陽(yáng)光理財(cái)萬(wàn)里行等活動(dòng)，通過(guò)直接觸達(dá)或者通過(guò)渠道實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的交互和回饋。
第三，還要合規(guī)經(jīng)營(yíng)。光大銀行、光大理財(cái)一直有一個(gè)理念叫“合規(guī)必須堅(jiān)守，但風(fēng)險(xiǎn)可以經(jīng)營(yíng)”。合規(guī)必須堅(jiān)守，我們通過(guò)堅(jiān)守合規(guī)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，使得我們整個(gè)理財(cái)事業(yè)和理財(cái)公司行穩(wěn)致遠(yuǎn)，辦成百年老店，為4億多的客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
第四，科技的運(yùn)用十分重要，沒(méi)有科技工具，寸步難行，前面講的三點(diǎn)都需要有強(qiáng)大的科技平臺(tái)和數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力，在這個(gè)方面，光大理財(cái)成立之后一直在往前探索，我們希望能在這個(gè)方面，與優(yōu)秀的資管機(jī)構(gòu)相互學(xué)習(xí)并爭(zhēng)取能走在前面。
第五個(gè)方面，我們有自律也需要社會(huì)監(jiān)督。我們服務(wù)于廣大投資者，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，除了需要我們的自律和政府的監(jiān)督，同時(shí)也需要社會(huì)的監(jiān)督，在社會(huì)監(jiān)督下我們還可以做得更好一些。光大理財(cái)堅(jiān)持每年發(fā)布一個(gè)年度的報(bào)告，希望通過(guò)這個(gè)報(bào)告，來(lái)告知廣大投資者我們的經(jīng)營(yíng)情況，請(qǐng)廣大投資者監(jiān)督，最后能夠?qū)崿F(xiàn)高回饋，回饋我們的客戶，助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，希望理財(cái)公司能在其中給社會(huì)作出一些貢獻(xiàn)。
最后，預(yù)祝論壇圓滿成功，謝謝大家！
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