“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)需要深入理解和切實(shí)踐行把握新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局的重大意義，抓住養(yǎng)老金融、綠色投資、新科技應(yīng)用等新機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展�！�7月30日，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)曹德云在“2022青島·中國(guó)財(cái)富論壇”上表示。
他指出，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)經(jīng)過(guò)20年的探索實(shí)踐，走上了一條市場(chǎng)化、專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展道路，取得較好成效，也積累了有益經(jīng)驗(yàn)。一是專業(yè)化水平穩(wěn)步提升；二是市場(chǎng)化程度不斷提高；三是資產(chǎn)配置理念日趨成熟；四是監(jiān)管體制機(jī)制持續(xù)完善；五是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力加強(qiáng)；六是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)作用彰顯領(lǐng)域。
曹德云認(rèn)為，當(dāng)前和未來(lái)一段時(shí)期，內(nèi)外部環(huán)境面臨一定的復(fù)雜性、多變性和不確定性。從市場(chǎng)環(huán)境看，我國(guó)低利率趨勢(shì)仍在延續(xù)，長(zhǎng)期債券供給不足，收益率偏低。金融市場(chǎng)波動(dòng)比較大，長(zhǎng)期優(yōu)質(zhì)類(lèi)型資產(chǎn)比較稀缺，信用風(fēng)險(xiǎn)增高。從保險(xiǎn)行業(yè)自身看，正處于從粗放式發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型陣痛期，新的業(yè)務(wù)模式尚未成熟，治理水平、能力建設(shè)等方面存在一些短板。
面對(duì)這些新的困難和挑戰(zhàn)，他對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)給出以下六點(diǎn)建議：
一要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)資源稟賦特征、專業(yè)特長(zhǎng)、能力條件和發(fā)展需要，設(shè)立并優(yōu)化從事股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、境外投資等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，促進(jìn)保險(xiǎn)資管市場(chǎng)主體的多元化、差異化和精細(xì)化管理。
二要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)揮長(zhǎng)期資金管理專長(zhǎng)，拓展第三方業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)長(zhǎng)期資金擁有者。同時(shí)支持資管機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化和立體化。
三要提升自身的能力，繼續(xù)堅(jiān)持安全第一、風(fēng)控至上的原則，增強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理的能力，構(gòu)建多門(mén)類(lèi)、精專深、創(chuàng)新能力強(qiáng)的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，提高投后管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)服務(wù)等方面的能力。
四要積極探索實(shí)踐，將ESG融入保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的核心理念。加強(qiáng)ESG投資數(shù)據(jù)建設(shè)，基于指標(biāo)體系不斷優(yōu)化，全面落實(shí)投資流程，科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)收益。加大相關(guān)產(chǎn)品的創(chuàng)新力度。
五要有序推動(dòng)數(shù)字化進(jìn)程，加快保險(xiǎn)市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，盡快實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，建立健全數(shù)據(jù)指標(biāo)體系，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)口徑，主動(dòng)擁抱云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)，探索保險(xiǎn)資管業(yè)務(wù)新場(chǎng)景。
六要提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通達(dá)性，發(fā)揮好保險(xiǎn)資金的長(zhǎng)期效能，強(qiáng)化與優(yōu)質(zhì)行業(yè)企業(yè)的對(duì)接。有效通過(guò)資本市場(chǎng)服務(wù)優(yōu)質(zhì)企業(yè)的融資需求，提升服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)質(zhì)效。
以下為部分發(fā)言實(shí)錄：
主持人：大家下午好，很高興與大家探討新時(shí)期的財(cái)富管理的：規(guī)范與發(fā)展。我們面臨宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)際形勢(shì)上的變化，比如說(shuō)地緣政治引發(fā)的金融市場(chǎng)的大波動(dòng)，再比如咱們中國(guó)慢慢進(jìn)入了低利率的市場(chǎng)環(huán)境當(dāng)中。同時(shí)，我們資管市場(chǎng)又經(jīng)歷了一個(gè)改革，咱們的凈值化等等，市場(chǎng)本身面臨著挑戰(zhàn)和機(jī)遇，接下來(lái)我們這樣一個(gè)龐大的市場(chǎng)，將走向什么方向呢？行業(yè)正在經(jīng)歷著怎樣的重塑和變革，我們今天就這個(gè)話題展開(kāi)討論。受疫情影響，我們今天有幾位重要嘉賓不能來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)，我們可以與他們進(jìn)行連線交流。
曹德云：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來(lái)賓，大家下午好！很高興參加第八屆青島中國(guó)財(cái)富論壇，這次論壇以“新發(fā)展格局下的財(cái)富管理創(chuàng)新路徑”為主題，在當(dāng)前資管新規(guī)正式實(shí)施，財(cái)富管理市場(chǎng)呈現(xiàn)新格局的背景下，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。我就保險(xiǎn)資管行業(yè)在新形勢(shì)下的改革發(fā)展問(wèn)題與大家做個(gè)匯報(bào)。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)經(jīng)過(guò)20年的探索實(shí)踐，走上了一條市場(chǎng)化、專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展道路，取得較好成效，也積累了有益經(jīng)驗(yàn)。
一是專業(yè)化水平穩(wěn)步提升，設(shè)立保險(xiǎn)資管公司33家，資管中心和資管部門(mén)170多個(gè)，從業(yè)人員超過(guò)1.3萬(wàn)人，保險(xiǎn)資管公司受托管理的保險(xiǎn)資金超過(guò)17萬(wàn)億元，占保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額的比例超過(guò)72%。
二是市場(chǎng)化程度不斷提高，目前受托管理的非保險(xiǎn)資金超過(guò)3萬(wàn)億元，同時(shí)保險(xiǎn)公司委托券商、公募基金等機(jī)構(gòu)管理的保險(xiǎn)資金超過(guò)6000億元。
三是資產(chǎn)配置理念日漸成熟，確定了長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、穩(wěn)健投資的理念，構(gòu)建較為合理適用的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，與我國(guó)的金融市場(chǎng)發(fā)展階段和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展需要基本匹配。
四是監(jiān)管體制機(jī)制持續(xù)完善，建立了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理辦法》以及系列業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則為主體的監(jiān)管法律框架，形成了機(jī)構(gòu)監(jiān)管、業(yè)務(wù)監(jiān)管、人員監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管等有機(jī)協(xié)調(diào)融合的監(jiān)管模式，較為豐富的監(jiān)管工具箱。
五是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力不斷增強(qiáng)，保險(xiǎn)資管業(yè)創(chuàng)設(shè)了債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、組合類(lèi)產(chǎn)品等系列工具，產(chǎn)品化程度提高。協(xié)會(huì)注冊(cè)登記產(chǎn)品2600多只，規(guī)模接近5.8萬(wàn)億元。保險(xiǎn)資金通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券股票基金，投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目等方式，服務(wù)于國(guó)家戰(zhàn)略、資本市場(chǎng)，在集成電路、綠色環(huán)保、新能源等領(lǐng)域，形成了一批有特色、有口碑、有影響力的產(chǎn)品。
當(dāng)前和未來(lái)一段時(shí)期，內(nèi)外部環(huán)境面臨復(fù)雜性、多變性和不確定性。從國(guó)際環(huán)境看，全球供應(yīng)鏈重構(gòu)，經(jīng)濟(jì)金融碎片化，全球秩序和治理結(jié)構(gòu)加速。糧食安全，能源危機(jī)，全球性通脹等問(wèn)題要高度關(guān)注。
從國(guó)內(nèi)環(huán)境看，受疫情反復(fù)影響，需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力凸顯，我國(guó)還面臨著輸入型通脹的挑戰(zhàn)，隨著穩(wěn)經(jīng)濟(jì)系列政策的落實(shí)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有望加以改善。從市場(chǎng)環(huán)境看，我國(guó)低利率趨勢(shì)仍在延續(xù)，長(zhǎng)期債券供給不足，收益率偏低。國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)波動(dòng)比較大，長(zhǎng)期優(yōu)質(zhì)類(lèi)型資產(chǎn)比較稀缺，信用風(fēng)險(xiǎn)增高。從保險(xiǎn)行業(yè)自身看，正處在從粗放式發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型陣痛期。新的業(yè)務(wù)模式尚未成熟，能力建設(shè)、治理水平等方面存在一些短板。
面對(duì)這些新的困難和挑戰(zhàn)，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)還需要深入理解和切實(shí)踐行，把握新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局的重大意義，抓住養(yǎng)老金融、綠色投資、新科技應(yīng)用等新機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。一要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)資源稟賦特征、專業(yè)特長(zhǎng)、能力條件和發(fā)展需要，設(shè)立股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、境外投資等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)保險(xiǎn)資管市場(chǎng)主體的多元化和差異化經(jīng)營(yíng)、精細(xì)化管理。
二要鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)揮長(zhǎng)期資金管理專長(zhǎng)，拓展第三方業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)長(zhǎng)期資金擁有者。同時(shí)支持資管機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化和立體化。
三要提升自身的能力，繼續(xù)堅(jiān)持安全第一、風(fēng)控至上的原則，增強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理的能力，構(gòu)建多門(mén)類(lèi)、精專深、創(chuàng)新能力強(qiáng)的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)，提高投后管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)服務(wù)等方面的能力。
四要積極探索實(shí)踐，將ESG融入保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的核心理念。加強(qiáng)ESG投資數(shù)據(jù)建設(shè)，基于指標(biāo)體系不斷優(yōu)化，全面落實(shí)投資流程，科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)收益。加大相關(guān)產(chǎn)品的創(chuàng)新力度。
五要有序推動(dòng)數(shù)字化進(jìn)程，加快保險(xiǎn)市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，盡快實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，建立健全數(shù)據(jù)指標(biāo)體系，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)口徑，主動(dòng)擁抱云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)，探索保險(xiǎn)資管業(yè)務(wù)新場(chǎng)景。
六要提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通達(dá)性，發(fā)揮好保險(xiǎn)資金的長(zhǎng)期效能，強(qiáng)化與優(yōu)質(zhì)行業(yè)企業(yè)的對(duì)接。有效通過(guò)資本市場(chǎng)服務(wù)優(yōu)質(zhì)企業(yè)的融資需求，提升服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)質(zhì)效。
最后，預(yù)祝本次論壇圓滿成功，謝謝大家！
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