今年以來(lái)，國(guó)家網(wǎng)信辦反詐中心排查打擊仿冒APP 4.2萬(wàn)個(gè)，并納入國(guó)家涉詐黑樣本庫(kù)。目前，國(guó)家涉詐黑樣本庫(kù)已涵蓋并處置涉詐網(wǎng)址380.4萬(wàn)個(gè)、APP 51.4萬(wàn)個(gè)、跨境電話41.5萬(wàn)個(gè)，互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警勸阻平臺(tái)預(yù)警超20億人次。
近期，國(guó)家網(wǎng)信辦反詐中心監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)多起仿冒投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙事件。詐騙分子仿冒各大平臺(tái)，推出大量“李鬼”式APP，以相似標(biāo)識(shí)和產(chǎn)品介紹以假亂真，以“小額返利”等誘導(dǎo)網(wǎng)民進(jìn)行訪問(wèn)下載，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
更有甚者，部分詐騙平臺(tái)甚至宣稱具有“國(guó)企背景”，以“國(guó)字頭”名義吸引用戶，以“拉人頭”模式發(fā)展下線，給一些網(wǎng)民造成巨大財(cái)產(chǎn)損失。
作為持牌消費(fèi)金融公司，馬上消費(fèi)金融股份有限公司（下稱“馬上消費(fèi)”）始終堅(jiān)持對(duì)金融黑產(chǎn)“零容忍”的態(tài)度。自去年起，馬上消費(fèi)與公安部刑偵局以及多地公安機(jī)關(guān)建立了良好的警企合作機(jī)制，加大力度對(duì)所有侵犯客戶利益的犯罪活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)性的集中溯源打擊行動(dòng)。
截至目前，馬上消費(fèi)協(xié)調(diào)多省市公安機(jī)關(guān)，搗毀詐騙窩點(diǎn)20余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人300余人。
保護(hù)消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全——金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任
近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用和快速發(fā)展給人們的生活和工作帶來(lái)了便利，但也為犯罪分子提供了“溫床”，留下可乘之機(jī)。馬上消費(fèi)負(fù)責(zé)人表示，協(xié)助公安部門保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全是公司及其他金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任，金融反詐不僅需要金融機(jī)構(gòu)筑起“防火墻”，捂住錢袋子，還需要警企聯(lián)防聯(lián)動(dòng)。
據(jù)了解，早在2020年，馬上消費(fèi)就協(xié)助太原警方偵破一起特大非法詐騙案件，期間，太原市民遇到虛假APP詐騙，犯罪分子假冒金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的工作人員，對(duì)被害人實(shí)施了詐騙，涉案資金達(dá)400余萬(wàn)元。
馬上消費(fèi)協(xié)助警方提供線索，并提供一切力所能及的支持，最終協(xié)助警方順利偵辦此案，共抓捕犯罪嫌疑人47人，收繳詐騙資金5349.35萬(wàn)元，黃金17公斤，線上凍結(jié)資金1600余萬(wàn)元，查封房產(chǎn)20套、車輛16輛。
無(wú)獨(dú)有偶，馬上消費(fèi)與海南省公安廳反詐中心建立的聯(lián)合打擊機(jī)制，協(xié)助海南省三亞市公安局天涯分局打掉一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人8名，扣押涉案銀行卡24張，經(jīng)梳理涉案資金達(dá)1000余萬(wàn)元，核破全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件60余起。
據(jù)警方反饋，該團(tuán)伙利用虛假APP軟件，對(duì)貸款人彭某實(shí)施詐騙行為，總計(jì)詐騙50萬(wàn)余元。在馬上消費(fèi)協(xié)助配合下，三亞市公安局天涯分局立即組織警力展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市存在一從事收販卡、洗錢，并與境外詐騙分子相通聯(lián)的電詐團(tuán)伙。
今年2月12日，三亞市公安局天涯分局對(duì)該案涉案嫌疑人展開收網(wǎng)行動(dòng)，分別在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市、貴州省貴陽(yáng)市和遵義市、廣東省云浮市抓獲犯罪嫌疑人董某、王某、王某等八人。
積極參與反詐工作——發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)戰(zhàn)“黑”力量
通過(guò)對(duì)詐騙案件研判及分析，馬上消費(fèi)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，詐騙人員主要分布在境外，對(duì)于打擊抓捕難度非常大。對(duì)此，馬上消費(fèi)的解決辦法是，通過(guò)各地公安將相關(guān)詐騙人員信息與線索同步公安部，后續(xù)將由公安部主導(dǎo)開展對(duì)境外犯罪人員的抓捕工作。
而除了協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展反詐工作外，馬上消費(fèi)還要不遺余力參與到全民反詐當(dāng)中，持續(xù)面向民眾開展反詐科普宣傳，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，增強(qiáng)大眾防范意識(shí)。
今年3月，馬上消費(fèi)聯(lián)合40余家金融機(jī)構(gòu)，牽頭成立行業(yè)首個(gè)打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)聯(lián)盟，全方位協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊非法代理維權(quán)黑產(chǎn)，通過(guò)全面核查、重點(diǎn)打擊的方式,取得了積極成效。
未來(lái)，馬上消費(fèi)希望借助自身能力及AIF聯(lián)盟力量，更深入?yún)⑴c到反詐反黑工作中，助力完善國(guó)家涉黑樣本庫(kù)，共同維護(hù)穩(wěn)定有序的金融環(huán)境。
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