6月18日下午，河南省許昌市公安局通過官方微信發(fā)布警情通報稱，2022年4月19日，許昌市公安機關(guān)依法對河南新財富集團投資控股有限公司（下稱“河南新財富集團”）涉嫌重大犯罪立案偵查。詳細(xì)報道>>>《涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪 河南警方抓獲一批嫌疑人》
第一財經(jīng)了解到，河南新財富集團與近日引發(fā)廣泛關(guān)注的河南村鎮(zhèn)銀行儲戶“被賦紅碼”事件緊密相關(guān)。
“現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)�！痹S昌公安局稱，該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機關(guān)將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權(quán)益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況。
靠高速公路起家、曾大舉行賄的“呂某”
第一財經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，新財富集團的實際控制人為呂奕，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。相關(guān)報道>>>《起底河南新財富集團：股權(quán)滲透13家村鎮(zhèn)銀行，涉嫌轉(zhuǎn)移資金近400億》
村鎮(zhèn)銀行，到底是怎樣一種存在？
今年4月18日以來，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行，以及總部位于安徽省的新淮河村鎮(zhèn)銀行均因無法正常提現(xiàn)，引起一些儲戶恐慌。
近日，多方消息指稱，上述四家村鎮(zhèn)銀行的不少儲戶發(fā)現(xiàn)其健康碼被“賦紅碼”。詳細(xì)報道>>>《河南“紅碼風(fēng)波”中的村鎮(zhèn)銀行，到底是個什么存在？》
河南又一村鎮(zhèn)銀行儲戶被賦紅碼：同去數(shù)百人，健康碼全部變紅
雖然在公開信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經(jīng)常被人提及的“人物”，一位曾與其有過業(yè)務(wù)往來的河南金融業(yè)人士告訴第一財經(jīng)，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務(wù)投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長，但他的老家卻是河南南陽。
而呂奕真正的第一桶金，則是來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實控人，正是呂奕。
這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費權(quán)。為了融資，呂奕把高速公路收費權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機構(gòu)，然后再把金融機構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。
不過，即便后來新財富集團逐步壯大，這些銀行的股東名單里，卻幾乎從未出現(xiàn)過呂奕的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現(xiàn)在一些法院的判決書中。
鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行(002936)副行長喬均安借款900多萬，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。
也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實際控制。
新財富集團涉嫌非法集資：近3000儲戶12億存款無法提現(xiàn)
通過影子公司控制金融機構(gòu)
上面判決書中所列的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。正是借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持股了多家金融機構(gòu)。
洛陽銀行2020年年報顯示，河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司為該銀行股東，持股3.53%。
天眼查信息則顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)。
鄭州博奧森電器有限公司，則同時出現(xiàn)在禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、汝南農(nóng)村商業(yè)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、新淮河村鎮(zhèn)銀行等多家農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行的股東名單中。
而禹州新民生村鎮(zhèn)銀行的股東中，與新財富集團存在直接關(guān)聯(lián)的，卻不僅是鄭州博奧森電器有限公司，另一家關(guān)聯(lián)公司鄭州建文商貿(mào)有限公司也持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.125%股權(quán)。
這意味著，新財富集團通過成立多家影子公司的方式，既會通過某一家影子公司同時參股多家金融機構(gòu)，也會在同一家金融機構(gòu)中，同時安插多家影子公司，最終形成股權(quán)的集中，從而達到控股或者大比例持股的目的。
這也讓其中某些村鎮(zhèn)銀行的實際控制權(quán)到底由誰控制，充滿了懸疑。
比如，連禹州新民生村鎮(zhèn)銀行的大股東許昌農(nóng)商行身后，就活躍著新財富集團的身影。許昌農(nóng)商銀行名義上的第一大股東許昌德億田農(nóng)資有限公司，也可以找到與河南新財富集團之間的關(guān)聯(lián)。
在中國裁判文書網(wǎng)上，一份名為《鄭州開泰商貿(mào)有限公司與許昌德億田農(nóng)資有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月13日，開泰商貿(mào)與被告德億田農(nóng)資公司簽訂《股份代持協(xié)議》，根據(jù)協(xié)議，開泰商貿(mào)委托德億田農(nóng)資公司購買許昌魏都農(nóng)商銀行股份702.06萬股，由德億田農(nóng)資公司代為持有，股份認(rèn)購款為23378598元。德億田農(nóng)資公司僅為名義股東，開泰商貿(mào)公司享有實際的股東權(quán)利和收益。
而許昌魏都農(nóng)商銀行正是許昌農(nóng)商銀行的曾用名。天眼查顯示，開泰商貿(mào)的法定代表人閆勇間接參股余澤峰擔(dān)任法定代表人的河南浩宏機械設(shè)備有限公司。而余澤峰，則是河南新財富集團的法定代表人及持股80%的大股東。
此外，開封恒亞建筑材料有限公司（下稱“開封恒亞”），從未出現(xiàn)在許昌農(nóng)商行的股東列表中，卻能夠?qū)⒃S昌農(nóng)商行的股權(quán)對外質(zhì)押。
2016年及2018年，開封恒亞將許昌農(nóng)商行2015.86萬股及6314.14萬股股權(quán)分別質(zhì)押給方正東亞信托有限責(zé)任公司、華鑫國際信托有限公司，至今顯示為有效質(zhì)押。
工商信息中，這家開封恒亞申報的企業(yè)電話，與前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人，同樣是余澤峰。
新財富集團正是通過這樣盤根錯節(jié)的股權(quán)公司，滲透進入國內(nèi)多家金融機構(gòu)，并通過旗下影子公司，成為這些金融機構(gòu)的隱形股東，最終成為威脅金融穩(wěn)定的不穩(wěn)定因素。
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