6月2日，央行舉行解讀國務(wù)院常務(wù)會議部署有關(guān)扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)的金融政策新聞發(fā)布會，人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝，國家外匯管理局副局長新聞發(fā)言人王春英，央行貨幣政策司司長鄒瀾，宏觀審慎局局長李斌回應(yīng)相關(guān)問題。
近日，國務(wù)院印發(fā)《扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)的一攬子政策措施》，提出6方面33項(xiàng)具體政策措施及分工安排，并要求各部門需要出臺配套實(shí)施細(xì)則的，應(yīng)于5月底前全部完成。
一攬子穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤金融政策出爐后，還將出臺哪些助企紓困政策？專項(xiàng)再貸款落地情況如何？內(nèi)外部因素復(fù)雜多變，對我國跨境資金流動(dòng)產(chǎn)生怎樣影響？金融支持房地產(chǎn)市場健康發(fā)展有何新舉措？
6月2日，央行舉行解讀國務(wù)院常務(wù)會議部署有關(guān)扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)的金融政策新聞發(fā)布會，人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝，國家外匯管理局副局長新聞發(fā)言人王春英，央行貨幣政策司司長鄒瀾，宏觀審慎局局長李斌回應(yīng)上述問題。
一、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)還將出臺哪些政策？
潘功勝：一是增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，加大流動(dòng)性的投放力度，保持流動(dòng)性總量的合理充裕。提早完成全年上繳結(jié)存利潤。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、審慎經(jīng)營原則，加快已授信貸款的信貸投放，積極挖掘新的項(xiàng)目儲備，增加對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的貸款投放，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配。
二是突出金融支持重點(diǎn)領(lǐng)域。包括加大普惠小微貸款的支持力度，增加政策性銀行信貸額度，對中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶貸款、貨車車貸、暫時(shí)遇到困難的個(gè)人房貸消費(fèi)貸，支持銀行年內(nèi)延期還本付息等。
三是繼續(xù)推動(dòng)降低企業(yè)融資成本。深化LPR改革，發(fā)揮好LPR的指導(dǎo)性作用，落實(shí)存款利率市場化的調(diào)整機(jī)制，穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，帶動(dòng)企業(yè)貸款利率的穩(wěn)中有降。
二、對受困主體貸款實(shí)施延期還本付息，如何調(diào)動(dòng)銀行積極性？
鄒瀾：在前兩年的貸款延期中，銀行已經(jīng)積累了不少經(jīng)驗(yàn)，與企業(yè)共克時(shí)艱、實(shí)現(xiàn)共贏的意識更強(qiáng)了，為企業(yè)辦理貸款延期的自覺性、主動(dòng)性也提高了，這次我們還要求銀行提前聯(lián)系企業(yè)，主動(dòng)對接延期需求，努力做到應(yīng)延盡延。
目前約有六成的貨車貸款發(fā)放主體是汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司和金融租賃公司。這三類非銀金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)延期還本付息政策，但這也可能會對它們造成一定的流動(dòng)性壓力，為解決它們的后顧之憂，央行及時(shí)引導(dǎo)三類機(jī)構(gòu)創(chuàng)新推出貨運(yùn)物流主題金融債券，用于向貨車車主和相關(guān)物流企業(yè)提供貸款延期還本付息和接續(xù)、新增投放資金的支持，保障它們更好落實(shí)政策。
三、內(nèi)外部因素影響下，外匯市場運(yùn)行如何？
潘功勝：往前看，我國外匯市場平穩(wěn)運(yùn)行與前五個(gè)月相比有更加好的基礎(chǔ)。首先，從我國經(jīng)濟(jì)基本面來看，隨著疫情的緩解，中央、地方穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長的政策效應(yīng)的發(fā)揮，經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的動(dòng)能在加快，市場預(yù)期在改善。
從外部環(huán)境看，美國4月通脹數(shù)據(jù)維持高位但漲幅有所放緩，市場對美國經(jīng)濟(jì)的擔(dān)憂逐步加重，很多市場機(jī)構(gòu)認(rèn)為美聯(lián)儲在控制通脹的同時(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)難度在增加，而且歐元區(qū)貨幣政策緊縮信號增強(qiáng)，使得近期美元匯率有所回落，這也反映了市場對未來預(yù)期的變化。另外，隨著疫情的緩解和各項(xiàng)穩(wěn)增長政策的效果顯現(xiàn)，國內(nèi)生產(chǎn)供應(yīng)優(yōu)勢繼續(xù)存在，貨物貿(mào)易有望保持合理順差規(guī)模。同時(shí)，隨著我國金融市場的對外開放，人民幣資產(chǎn)投資回報(bào)穩(wěn)定，會繼續(xù)吸引境外投資者來華投資。
四、服務(wù)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，效果如何？
王春英：一是豐富人民幣對外匯衍生產(chǎn)品類型。二是擴(kuò)大合作辦理人民幣對外匯衍生品業(yè)務(wù)范圍，讓金融機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)中小微在內(nèi)的企業(yè)。三是支持中國外匯交易中心完善銀企外匯交易服務(wù)平臺。當(dāng)前已有82家銀行入駐，方便企業(yè)獲取最優(yōu)交易價(jià)格。四是降低企業(yè)的外匯套保成本。預(yù)計(jì)中國外匯交易中心今年將對中小微企業(yè)約2.3萬億元外匯套保相關(guān)交易免收1100多萬元的手續(xù)費(fèi)。同時(shí)聯(lián)合有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)減少外匯套保保證金占用，截至4月末，節(jié)約保證金占壓大概1億元。五是開展宣傳和培訓(xùn)，引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險(xiǎn)中性意識�？傮w看，今年1~4月企業(yè)外匯套保規(guī)模同比增長48%，“首辦戶”新增近1萬家。
五、進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)，央行還將推出哪些舉措？
李斌：下一階段，人民銀行將繼續(xù)強(qiáng)化對外貿(mào)外資金融支持力度。將繼續(xù)以市場驅(qū)動(dòng)和企業(yè)自主選擇為基礎(chǔ)，落實(shí)好《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的意見》，加快出臺支持跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣政策，穩(wěn)步擴(kuò)大本外幣一體化資金池試點(diǎn)，研究優(yōu)化人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單制度；引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，為企業(yè)提供涵蓋人民幣貿(mào)易融資、結(jié)算在內(nèi)的綜合性金融服務(wù)，助力穩(wěn)住外貿(mào)外資的基本盤。
據(jù)介紹，2022年1到4月，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付規(guī)模合計(jì)2.2萬億，同比增長26%，在貨物貿(mào)易本外幣跨境收付中的占比達(dá)到16%，較去年末提升1.3個(gè)百分點(diǎn)。直接投資人民幣跨境收付規(guī)模合計(jì)1.9萬億元，同比增長19%，在直接投資本外幣跨境收付中的占比達(dá)到66%。5月11日，國際貨幣基金組織完成了五年一次的特別提款權(quán)定值審查，將人民幣權(quán)重由10.92%上調(diào)至12.28%，反映出對人民幣可自由使用程度提高的認(rèn)可，是國際社會對我國改革開放和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展取得成就的充分肯定。
六、新創(chuàng)設(shè)的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具實(shí)施效果如何？
近年來央行有針對性地創(chuàng)設(shè)了多種結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，激勵(lì)商業(yè)銀行優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，各方面對新創(chuàng)設(shè)的這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具都十分地關(guān)注。今年4月創(chuàng)設(shè)科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款；5月創(chuàng)設(shè)交通物流專項(xiàng)再貸款，專門支持公路貨物運(yùn)輸經(jīng)營企業(yè)和個(gè)體工商戶，優(yōu)先支持貨車司機(jī)的融資需求。
鄒瀾：為保障再貸款工具的精準(zhǔn)性和直達(dá)性，人民銀行建立了“銀行獨(dú)立放貸、臺賬管理，央行事后報(bào)銷、總量限額，相關(guān)部門明確用途、隨機(jī)抽查”的機(jī)制。
專項(xiàng)再貸款政策的支持范圍由各部門合作確定，發(fā)揮各自的優(yōu)勢、形成政策合力。金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原則自主發(fā)放貸款后，向人民銀行申請?jiān)儋J款。人民銀行按照“先貸后借”的模式向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款，并非直接向企業(yè)發(fā)放貸款。行業(yè)主管部門聯(lián)合金融部門事后隨機(jī)抽查，審計(jì)監(jiān)督和社會監(jiān)督事后跟進(jìn)，如果發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)貸款超出了支持范圍，采取遞補(bǔ)差額、收回再貸款等措施，避免銀行違規(guī)套取再貸款資金。
七、內(nèi)外部因素復(fù)雜多變，我國跨境資金流動(dòng)將會產(chǎn)生怎樣的影響？
王春英：首先，經(jīng)常賬戶和直接投資等基礎(chǔ)性順差仍會發(fā)揮穩(wěn)定跨境資金流動(dòng)基本盤的作用。一方面，經(jīng)常賬戶將保持合理順差；另一方面，中國經(jīng)濟(jì)中長期保持高質(zhì)量發(fā)展，國內(nèi)消費(fèi)市場潛力巨大，外商在華投資收益穩(wěn)定在較高水平，將繼續(xù)吸引外商來華投資持續(xù)流入。
其次，我國外債規(guī)模合理增長、結(jié)構(gòu)優(yōu)化，未來穩(wěn)定性較強(qiáng)。截至2021年末，全口徑外債和GDP比值是15%，2014年末上一輪外債去杠桿之前是17%，而且較2020年末也降低了一個(gè)百分點(diǎn)；從負(fù)債率、債務(wù)率和償債率來看，中國的相關(guān)指標(biāo)都在國際安全線以內(nèi)，說明近年來中國外債沒有過度積累，增幅與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相匹配。
近期跨境證券投資的調(diào)整，沒有改變跨境資金均衡流動(dòng)總體穩(wěn)定的格局，也不會改變外資增持人民幣資產(chǎn)的長期趨勢。人民幣資產(chǎn)在很多方面仍具有較強(qiáng)吸引力。
八、馳援基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，將有哪些具體金融舉措？
鄒瀾：人民銀行著眼信貸供需兩端，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原則，加強(qiáng)與重點(diǎn)項(xiàng)目對接，推動(dòng)項(xiàng)目盡快開工、加快建設(shè)。具體有三方面舉措。
一是加強(qiáng)銀政企對接，梳理重點(diǎn)項(xiàng)目清單，為金融機(jī)構(gòu)發(fā)放中長期貸款提供有效需求；二是發(fā)揮好政策性開發(fā)性銀行的作用，調(diào)增政策性開發(fā)性銀行8000億元信貸額度，指導(dǎo)政策性開發(fā)性銀行加快項(xiàng)目儲備，抓好任務(wù)分解，強(qiáng)化考核激勵(lì)，優(yōu)化貸款流程，提高基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的貸款投放能力；三是撬動(dòng)商業(yè)銀行和社會資金加大融資支持。發(fā)揮國有大型商業(yè)銀行、股份制銀行等自身優(yōu)勢，通過銀團(tuán)貸款等方式加大信貸投放。支持金融機(jī)構(gòu)通過購買專項(xiàng)債券、PPP模式等，與地方政府、社會資金協(xié)力并進(jìn)，共同支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
九、金融如何促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展？
潘功勝：前段時(shí)間，受疫情多發(fā)散發(fā)影響，房地產(chǎn)建筑、營銷活動(dòng)受阻，房地產(chǎn)市場銷售、貸款等數(shù)據(jù)有所下滑。當(dāng)前，疫情形勢正在逐步好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)社會秩序加快恢復(fù)，房地產(chǎn)市場交易的活躍性上升。近兩周，多地房地產(chǎn)市場高頻數(shù)據(jù)已經(jīng)顯現(xiàn)出這一趨勢。
下一步，人民銀行將繼續(xù)堅(jiān)持房子是用來住的、不是用來炒的定位，按照探索新發(fā)展模式的要求，因城施策實(shí)施好差別化住房信貸政策，更好滿足購房者的合理住房需求，穩(wěn)妥實(shí)施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，加快完善住房租賃金融政策體系，促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。
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