【業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，部分受到疫情影響較小的金融機(jī)構(gòu)中有些在2020年疫情時已進(jìn)行了較為完備的業(yè)務(wù)線上化轉(zhuǎn)型，因此在面對此輪疫情封控時已有相應(yīng)預(yù)案及相對較為充分的準(zhǔn)備�！�
在此輪疫情及封控措施之下，身處金融要素集聚的國際金融中心，上海金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)行受到了多大的影響？復(fù)工復(fù)產(chǎn)之后，金融機(jī)構(gòu)又有哪些打算？
5月上旬，第一財經(jīng)聯(lián)合上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，面向上海金融機(jī)構(gòu)發(fā)放《上海金融機(jī)構(gòu)抗疫值守和復(fù)工復(fù)產(chǎn)專題調(diào)研問卷》（下稱“調(diào)研問卷”），調(diào)研上海各類金融機(jī)構(gòu)在抗疫值守和復(fù)工復(fù)產(chǎn)方面的實際情況，通過74家金融機(jī)構(gòu)的問卷回答，勾勒出疫情對上海金融機(jī)構(gòu)的影響呈現(xiàn)出的分化態(tài)勢，以及復(fù)工復(fù)產(chǎn)后，為應(yīng)對未來類似突發(fā)事件，金融機(jī)構(gòu)計劃采取的各種調(diào)整措施。
疫情影響分化
調(diào)研問卷顯示，在此輪上海的疫情及相應(yīng)的封控措施下，對上海金融機(jī)構(gòu)所造成的影響程度有所分化。
在調(diào)研問卷中“本輪上海疫情對貴單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行的影響情況”這一問題，74家受訪金融機(jī)構(gòu)中有41家選擇了“影響有限，大部分業(yè)務(wù)通過線上方式正常開展”，占比超過了半數(shù)（55.41%）；另有4家金融機(jī)構(gòu)選擇了“影響較小，各項業(yè)務(wù)整體增速正�；蚋选边@一選項。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這部分受到疫情影響較小的金融機(jī)構(gòu)中有些在2020年疫情時已進(jìn)行了較為完備的業(yè)務(wù)線上化轉(zhuǎn)型，因此在面對此輪疫情封控時已有相應(yīng)預(yù)案及相對較為充分的準(zhǔn)備。
“早在兩年前新冠疫情暴發(fā)時，為防范因為疫情而不得不封閉隔離的情況，我們公司各業(yè)務(wù)部門就已進(jìn)行了業(yè)務(wù)全流程的梳理，準(zhǔn)備了業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程運(yùn)作預(yù)案，基本實現(xiàn)所有交易運(yùn)營業(yè)務(wù)均能線上遠(yuǎn)程支持�！鄙虾Ｒ患�保險機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對第一財經(jīng)記者表示，在上海此次疫情封控期間，公司保險業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)均平穩(wěn)進(jìn)行。
另一家資管公司負(fù)責(zé)人則表示這次啟用了備用職場，安排投資團(tuán)隊以及相應(yīng)的風(fēng)控、IT、后勤保障團(tuán)隊值守在公司，并且安排值守員工入住同一園區(qū)的人才公寓，盡可能保障員工生活需求和舒適度。
但由于業(yè)務(wù)模式、線上化程度等方面的不同，還是有相當(dāng)部分在滬金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為，疫情對其業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行存在較大影響，選擇“影響非常大，絕大部分業(yè)務(wù)處于停滯狀態(tài)”、“影響相當(dāng)大，許多業(yè)務(wù)無法正常開展，業(yè)務(wù)規(guī)模下降”、“影響顯著，許多業(yè)務(wù)遭遇了限制和阻礙，業(yè)務(wù)增速下降”的金融機(jī)構(gòu)分別為3家、10家及16家，合計達(dá)到29家，在74家受訪金融機(jī)構(gòu)中占比約為四成。
一家選擇“影響非常大”的保險代理公司負(fù)責(zé)人對第一財經(jīng)記者表示，其主要從事工程貨運(yùn)卡車的保險中介業(yè)務(wù)，由于風(fēng)險非標(biāo)化，很難進(jìn)行線上出單，業(yè)務(wù)幾乎停滯；同時，在財務(wù)結(jié)算方面，由于還無法申請增值稅電子專票，因此也無法與保險公司、客戶進(jìn)行資金結(jié)算。另外，工程貨運(yùn)卡車行業(yè)的現(xiàn)金流在疫情期間也變得緊張，直接影響到了其保險業(yè)務(wù)。
盡管影響程度相異，但為了保證客戶資金的安全以及業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和持續(xù)性，大多數(shù)上海金融機(jī)構(gòu)都安排了人員值守。從調(diào)研問卷結(jié)果來看，截至5月20日，74家金融機(jī)構(gòu)中有50家機(jī)構(gòu)的疫情值守時間已持續(xù)30天（含）~60天，占比達(dá)到67.57%；也有12家金融機(jī)構(gòu)的值守人員在機(jī)構(gòu)內(nèi)值守已達(dá)60天及以上，占比為16.22%。
而各金融機(jī)構(gòu)在疫情期間的值守人員規(guī)模則因機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)及規(guī)模差異而有所不同。總體而言，考慮到對員工生活的影響及防疫安全，各金融機(jī)構(gòu)在保證業(yè)務(wù)穩(wěn)定進(jìn)行的前提下，都盡量做到值守人員的規(guī)模最小化。因此，從占比上來說，值守人員規(guī)模少于10人的機(jī)構(gòu)最多，達(dá)32.43%（24家）；其次則為10人（含）~30人，占比為27.03%（20家）；而在調(diào)研的74家在滬金融機(jī)構(gòu)中，值守人員達(dá)到200人及以上的為8家，其中4家為商業(yè)銀行、2家為證券公司、2家為金融要素市場。
調(diào)研問卷顯示，針對這部分疫情期間的值守員工，各家金融機(jī)構(gòu)均采取了各項措施保障員工在值守期間的生活需求。值得一提的是，此次心理健康問題普遍受到了受訪金融機(jī)構(gòu)的重視。在74家上海金融機(jī)構(gòu)中，有65家金融機(jī)構(gòu)提供了精神保障措施，對值守員工進(jìn)行心理疏導(dǎo)和情感交流，在所有的保障措施中選擇比例最高。
復(fù)工復(fù)產(chǎn)后，金融機(jī)構(gòu)將為未來做好準(zhǔn)備
日前，上海第一批金融機(jī)構(gòu)復(fù)工“白名單”出爐，涵蓋864家金融機(jī)構(gòu)，金融業(yè)正式進(jìn)入復(fù)工復(fù)產(chǎn)階段。
“這次復(fù)工復(fù)產(chǎn)后，我第一件事就是要召集各部門開會，復(fù)盤一下這次疫情封控期間的‘得’與‘失’，并且更重要的是，要吸取這次的經(jīng)驗，對業(yè)務(wù)流程、線上化程度、辦公室功能完善等各個方面進(jìn)行梳理并做出相應(yīng)調(diào)整優(yōu)化，以免未來再發(fā)生類似的突發(fā)事件，再次變得‘手忙腳亂’�！鄙鲜鲑Y管公司負(fù)責(zé)人表示。
事實上，調(diào)研問卷結(jié)果顯示，在復(fù)工復(fù)產(chǎn)之后，幾乎所有受訪金融機(jī)構(gòu)都將采取調(diào)整和改進(jìn)措施，以應(yīng)對未來可能發(fā)生的各種“黑天鵝”事件。其中，“提高核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)可靠性，保障關(guān)鍵功能不間斷”是金融機(jī)構(gòu)選擇最多的措施，一共有68家金融機(jī)構(gòu)選擇；“重要崗位人員實行A-B崗，保障團(tuán)隊工作持續(xù)性”（66家）以及“增強(qiáng)遠(yuǎn)程辦公協(xié)同演練，以應(yīng)對員工長期居家情況”（63家）分列二、三位。也有部分金融機(jī)構(gòu)選擇對職場進(jìn)行調(diào)整，其中，30家金融機(jī)構(gòu)選擇“對現(xiàn)有職場進(jìn)行適當(dāng)改造，以應(yīng)對抗疫值守各項需求”，17家金融機(jī)構(gòu)選擇“在浦東、浦西分別設(shè)置備用職場，以應(yīng)對極端封控情況”。僅有1家金融機(jī)構(gòu)選擇“以上措施均無”。
“我覺得我們之前設(shè)置浦東、浦西職場的決定還是很對的，此次兩邊分別調(diào)配人員還是有一定的空間的�！鄙鲜鲑Y管公司負(fù)責(zé)人表示。
不過，在此次調(diào)研中，針對更具體的職場調(diào)整或增設(shè)問題，更多的金融機(jī)構(gòu)（54家）表示“暫無調(diào)整和增設(shè)計劃”，占比達(dá)到67.5%。金融業(yè)人士分析稱，金融業(yè)分支機(jī)構(gòu)的開設(shè)往往需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批，同時其職場一般對選址、規(guī)模等要求也比較高。由于成本、公司規(guī)劃、流程等問題，可能金融機(jī)構(gòu)短時間內(nèi)調(diào)整或增設(shè)職場并不太容易。而在有職場調(diào)整或增設(shè)計劃的金融機(jī)構(gòu)中，18家計劃在浦東或浦西增設(shè)辦公職場或后援中心，有6家金融機(jī)構(gòu)計劃在上海之外的其他省市增設(shè)辦公職場或后援中心。
而對于辦公職場的多中心布局，多數(shù)受訪金融機(jī)構(gòu)則認(rèn)為，在日常工作時，辦公職場的布局應(yīng)有利于單位各項業(yè)務(wù)的高效開展，各職場之間應(yīng)有便捷的通勤出行條件（62家）；以及辦公職場的布局應(yīng)適應(yīng)機(jī)構(gòu)前、中、后臺業(yè)務(wù)特點，在辦公品質(zhì)和成本支出之間做好平衡（50家）。而在疫情期間，辦公職場的配套設(shè)施應(yīng)能提供值守人員的基本工作、生活條件，解決員工的后顧之憂；以及辦公職場的選址應(yīng)能夠應(yīng)對“分區(qū)管控”的硬性要求、保障核心業(yè)務(wù)持續(xù)平穩(wěn)運(yùn)行兩大因素，則有最多金融機(jī)構(gòu)選擇，分別達(dá)到59家及54家。
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