多年前的P2P投資方突然聯(lián)系你退款？騙局持續(xù)高發(fā)，多地發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

北京商報(bào)訊（記者 岳品瑜 廖蒙）“您好，我是××投資平臺(tái)的工作人員，近期我們平臺(tái)啟動(dòng)了還款工作，請(qǐng)您添加QQ群聯(lián)系還款專員，為您兌付……”爆雷多年的P2P突然開始回款了？小心，這很有可能是個(gè)騙局。

打著“P2P回款”旗號(hào)的騙局近期持續(xù)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，仍有不少用戶持續(xù)遭遇騙局。3月29日，有用戶向北京商報(bào)記者反映稱，近一個(gè)月以來，頻繁接到歸屬地為境外地區(qū)的陌生來電，接通后對(duì)方表示自己為某網(wǎng)貸平臺(tái)的工作人員，邀請(qǐng)其進(jìn)入官方還款QQ群，并稱專人服務(wù)為其退款。

而在一個(gè)P2P投資人交流群中，北京商報(bào)記者也注意到，不斷有用戶稱收到回款電話，詢問此類“官方回款”的信息是否屬實(shí)，也有用戶稱對(duì)這類信息“反手就是一個(gè)舉報(bào)”。

此前，北京商報(bào)記者也曾多次報(bào)道這類騙局，可從三步拆解這一類詐騙手段。其中，第一步：詐騙分子往往自稱平臺(tái)工作人員，以境外電話、郵件、短信等形式，甚至偽造平臺(tái)文件，召集用戶加入“官方清退群”。

第二步則是在用戶加入群聊后，詐騙分子以公司清退的名義群發(fā)回款細(xì)則，還有所謂來自銀保監(jiān)會(huì)或經(jīng)偵部門的“工作人員”配合監(jiān)督回款流程。再以兌付前需要繳納保證金、激活費(fèi)，或是以內(nèi)部充值、等額優(yōu)惠券返還等口徑，引導(dǎo)用戶先行支付一定費(fèi)用。有些騙局中還會(huì)將用戶引至第三方平臺(tái)進(jìn)行充值。

若此時(shí)用戶還在為是否充值猶豫不決，群內(nèi)的其他詐騙分子就會(huì)“上場(chǎng)”上演第三步。偽裝成投資人的詐騙分子“積極”選擇回款方案，并迅速表示自己已經(jīng)收到回款，變身“成功案例”現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)。“工作人員”還會(huì)拿出虛假的法律文書或監(jiān)管方文件，以“名額有限”要求用戶盡快選擇兌付方案，減少用戶思考時(shí)間。

2022年2月，杭州警方就稱通報(bào)稱，受害者徐某于2月14日收到P2P公司短信，內(nèi)容為可以返還清退尾款。根據(jù)對(duì)方提供的號(hào)碼與對(duì)方取得聯(lián)系后，在客服指引下操作，徐某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬16萬元，對(duì)方收到轉(zhuǎn)賬后便消失無蹤。

易觀分析金融行業(yè)高級(jí)分析師蘇筱芮認(rèn)為，盡管監(jiān)管方早已發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，媒體也已經(jīng)多次報(bào)道揭露這一騙局，但仍有用戶上當(dāng)受騙。這類騙局正是利用了投資人回款心切這一點(diǎn)，同時(shí)對(duì)金融知識(shí)了解甚少。此外，P2P案件往往案情復(fù)雜、偵查周期長(zhǎng)，更有平臺(tái)已經(jīng)跑路、失聯(lián)，騙子乘虛而入，也容易讓用戶上當(dāng)受騙。

“這類瞄準(zhǔn)了P2P投資人開展的騙局，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。一群人騙一個(gè)人，很容易造成用戶重復(fù)性的資金損失。”蘇筱芮補(bǔ)充道。

事實(shí)上，正如蘇筱芮所言，對(duì)于此類騙局，此前監(jiān)管部門已經(jīng)發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示。1月30日，銀保監(jiān)會(huì)便曾發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》，指出部分網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號(hào)等冒充銀保監(jiān)會(huì)名義，號(hào)稱官方回款渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對(duì)P2P網(wǎng)貸出借人實(shí)施詐騙，并強(qiáng)調(diào)銀保監(jiān)會(huì)未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)回款渠道，請(qǐng)P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕。

隨后，廣東、安徽、山東等多地地方金融監(jiān)管部門同樣就此事進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。近期隨著這類騙局再現(xiàn)抬頭跡象，涉案警情高發(fā)，被回款詐騙受害群體包括老年人以及不少知識(shí)分子，均是為了追回投資損失。多地警方也就此發(fā)布預(yù)警，提醒用戶警惕網(wǎng)絡(luò)詐騙。

對(duì)于普通用戶如何遠(yuǎn)離此類騙局，蘇筱芮表示，首先在P2P回款方面，部分網(wǎng)貸平臺(tái)案件在經(jīng)過警方審理查證后，會(huì)進(jìn)入退款程序，但也是在法院判決生效后由法院執(zhí)行，不可能委托三方平臺(tái)、由個(gè)人私自退款，司法途徑是唯一的選擇。相關(guān)案件的進(jìn)度，也會(huì)由平臺(tái)所在地監(jiān)管部門及時(shí)對(duì)外披露。

“用戶在收到相關(guān)提示退款的信息后，要通過多渠道核實(shí)對(duì)方身份。同時(shí)，任何要求事先支付資金、提供支付驗(yàn)證碼，以及所謂的有‘特殊渠道’幫助用戶快速回款等內(nèi)容，均屬于詐騙行為，用戶切勿相信�！碧K筱芮指出。

此外，蘇筱芮進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)稱，當(dāng)前電信詐騙高發(fā)，以各種明目來騙取用戶資金，用戶在日常生活中要注意保護(hù)好個(gè)人信息，在微信、QQ群等網(wǎng)絡(luò)社交中，對(duì)于試圖套取銀行卡、身份證等隱私信息的行為提高警惕，如果遇到可疑情況，及時(shí)向警方尋求幫助。