烏克蘭局勢的發(fā)展遠(yuǎn)超此前各界想象，“禁用SWIFT”這一大招最終還是登場了。
據(jù)新華社消息，美國白宮26日發(fā)表聲明說，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國與歐盟委員會(huì)、德國、法國、英國、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外。
這也是21日俄烏局勢急轉(zhuǎn)直下后，美歐對(duì)俄施加的第三輪制裁。由于SWIFT是全球最安全、最便捷和最重要的跨境支付系統(tǒng)，全世界幾乎所有的重要金融機(jī)構(gòu)都是該系統(tǒng)的成員。因此，將俄從SWIFT系統(tǒng)中移除被稱為丟向俄羅斯的“金融核彈”。
國務(wù)委員兼外交部長王毅表示，中方不贊成用制裁手段解決問題，更反對(duì)沒有國際法依據(jù)的單邊制裁。實(shí)踐早已證明，制裁非但解決不了問題，還會(huì)制造出新的問題，不僅造成經(jīng)濟(jì)上“雙輸”或“多輸”局面，還會(huì)干擾影響政治解決的進(jìn)程。
復(fù)旦大學(xué)國際問題研究院副研究員、上海合作組織研究中心副主任馬斌告訴第一財(cái)經(jīng)，如果是全面禁止的話，就是“金融核彈”，但目前制裁“幾家主要銀行”（the selected Russian banks），且公開資料顯示這些銀行并不主要涉及能源交易，“因此還是‘核威懾’為主，傳遞的信息是俄羅斯若再不停火，可能還會(huì)有進(jìn)一步的制裁�！�
蘭州大學(xué)政治與國際關(guān)系學(xué)院副教授韋進(jìn)深告訴第一財(cái)經(jīng)，這是迄今為止西方國家對(duì)俄羅斯實(shí)施的最嚴(yán)厲的制裁措施，參與制裁的國家將不會(huì)與俄羅斯通過被制裁的銀行進(jìn)行資金結(jié)算，這將嚴(yán)重影響到俄羅斯的對(duì)外貿(mào)易。
SWIFT如何實(shí)施？
俄羅斯被踢出SWIFT系統(tǒng)，為何會(huì)被作為如此重要的一項(xiàng)金融制裁措施？
中國社科院俄羅斯東歐中亞所副研究員許文鴻對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，簡單來說，SWIFT系統(tǒng)是全球金融機(jī)構(gòu)自發(fā)組成的一個(gè)有關(guān)金融信息交換為核心業(yè)務(wù)的系統(tǒng)。幾乎全球所有的金融機(jī)構(gòu)都在使用SWIFT系統(tǒng)的服務(wù)。金融的本質(zhì)是資金的流通。如果被踢出該系統(tǒng)，將使得俄羅斯的金融機(jī)構(gòu)脫離國際金融體系，被國際金融信息交換體系屏蔽，使俄羅斯境內(nèi)的資金不能參與國內(nèi)、國際金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通。
“俄羅斯的所有資金及金融活動(dòng)要么只能采用易貨交易，要么采用現(xiàn)金交易方式，在現(xiàn)在的金融體系下，這種打擊無論如何來形容也不夸張�！痹S文鴻表示。
金融戰(zhàn)中，被公認(rèn)為“核武器”的SWIFT是什么？一直以來，有不少觀點(diǎn)認(rèn)為，SWIFT是一個(gè)受美國掌控的跨境支付系統(tǒng)，控制了全球80%以上的跨境支付，是美國在全球范圍內(nèi)進(jìn)行金融制裁的強(qiáng)有力工具。
但上述論斷“并非盡然”。SWIFT全稱“Society of World Interbank Financial Telecommunication”，“Society”一詞就突出了SWFIT的主營業(yè)務(wù)，即銀行間的行業(yè)協(xié)會(huì)，主要服務(wù)于銀行間的金融信息溝通，也就是說，SWIFT通過連入其系統(tǒng)的全球200多家代理行網(wǎng)絡(luò)傳遞的是金融報(bào)文，而非資金，是各大金融機(jī)構(gòu)之間的支付指令，而非進(jìn)行具體的資金清算和結(jié)算，SWIFT每年向會(huì)員收取會(huì)費(fèi)。
簡言之，SWIFT是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行金融信息傳遞的通道，而SWIFT并不對(duì)銀行賬戶做任何劃撥，對(duì)銀行賬戶進(jìn)行資金劃撥的是清算和結(jié)算業(yè)務(wù)。若以美國為例，上述資金劃撥是CHIPS（美元跨境支付系統(tǒng)）的工作，CHIPS通過直參行A和B在其系統(tǒng)中的賬戶進(jìn)行軋差，從而實(shí)現(xiàn)交易的清算結(jié)算。
接近SWIFT的業(yè)內(nèi)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，市場上有很多人認(rèn)為SWIFT是一家美國機(jī)構(gòu)，但真實(shí)的情況是SWIFT總部位于比利時(shí)，遵守比利時(shí)和歐盟的法律，美國對(duì)其并沒有監(jiān)管權(quán)。在9·11恐怖襲擊事件之后，以反恐為由，美國政府成功地“強(qiáng)迫”SWIFT將其在美國儲(chǔ)存的部分?jǐn)?shù)據(jù)交給美國政府用于反恐；SWIFT還分別于2012年和2018年兩次斷開伊朗（部分）銀行與SWIFT的連接。
2012年3月，SWIFT第一次斷連并未在市場上引起很大爭議。此次斷連是基于歐盟委員會(huì)2010年7月出臺(tái)的對(duì)伊朗的制裁要求，而歐盟委員會(huì)7月的制裁決議又是基于聯(lián)合國2010年6月通過的對(duì)伊制裁決議，當(dāng)然歐盟的制裁內(nèi)容比聯(lián)合國決議更廣泛。這次斷連持續(xù)了4年，2016年伊朗絕大部分銀行重新連入SWIFT系統(tǒng)。
第二次斷連發(fā)生在2018年11月，此次斷連在市場及輿論中引發(fā)的爭議較多。首先，此次對(duì)伊制裁是美國單方面施加，沒有聯(lián)合國決議；而且美國單方面制裁行為遭到歐盟的極力反對(duì)。但SWIFT還是不得不將伊朗央行和部分銀行從其系統(tǒng)中斷連。
2012年10月，美國參議院通過《降低伊朗威脅和敘利亞人權(quán)法案2012》，該法案220條款授權(quán)美國總統(tǒng)對(duì)為受制裁的伊朗央行和銀行提供金融信息服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（如SWIFT）進(jìn)行制裁；此外，該法案同樣授權(quán)財(cái)政部對(duì)SWIFT董事會(huì)中的銀行實(shí)施金融制裁。換句話說，如果SWIFT不斷連伊朗的銀行，SWIFT及各董事銀行就會(huì)被制裁。
極端情況下，一旦SWIFT受到制裁，SWIFT系統(tǒng)連接的11000多家銀行及銀行體系都會(huì)受到影響，嚴(yán)重波及全球貿(mào)易。
因此，之所以說SWIFT是美國金融霸權(quán)的工具，主要原因有兩個(gè)：一是SWIFT平臺(tái)上的部分?jǐn)?shù)據(jù)可以被美國政府調(diào)用；另外一個(gè)原因是切斷一些美國要制裁的國家，比如伊朗。目前，俄羅斯面臨的窘境也如出一轍。
對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)殺傷力有多大
斷開一個(gè)國家與SWIFT的聯(lián)系，將影響其貿(mào)易、外國投資、匯款和央行的經(jīng)濟(jì)管理。SWIFT在27日稱：“我們正在與歐洲當(dāng)局接觸，以了解將受到新措施約束的實(shí)體的細(xì)節(jié)。我們正準(zhǔn)備在接到法律指示后遵守�！�
值得注意的是，此次白宮發(fā)布的聯(lián)合聲明僅是禁止俄羅斯的部分銀行使用SWIFT國際結(jié)算系統(tǒng)。公告也沒有明確指出俄羅斯的哪些銀行將被切斷與SWIFT的聯(lián)系。
不過，據(jù)西方媒體報(bào)道，德國政府單獨(dú)的公報(bào)信息顯示，有5家俄羅斯銀行將被排除在SWIFT體系外，包括俄最大的國有商業(yè)銀行俄聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行（Sberbank）、俄第二大銀行VTB銀行等此前已被制裁的銀行。
對(duì)此，韋進(jìn)深表示：“這應(yīng)該是西方國家內(nèi)部協(xié)商和妥協(xié)的結(jié)果。對(duì)歐洲國家來說，大約30%的天然氣進(jìn)口來自俄羅斯，切斷與俄羅斯的能源貿(mào)易無疑將花費(fèi)更多的代價(jià)在國際市場尋找替代能源。這是‘殺敵一千、自損八百’的行為。”
他繼而表示，主導(dǎo)俄國內(nèi)天然氣、石油等能源交易的俄天然氣工業(yè)銀行是否被列入，是判斷美歐制裁俄決心的一個(gè)標(biāo)志。
馬斌也表示，“美歐其實(shí)還在協(xié)商能否把與俄羅斯的天然氣、石油等能源交易從制裁中剔除，相當(dāng)于在制裁中豁免能源交易。因此，俄能源交易的最主要銀行至今依舊未出現(xiàn)在制裁名單中�！�
數(shù)據(jù)顯示，俄能源交易占俄全部對(duì)外出口的60%左右，石油、天然氣能源出口占預(yù)算出口40%多。
不過，馬斌認(rèn)為，把SWIFT列入制裁措施，確實(shí)是美歐對(duì)俄制裁的一個(gè)本質(zhì)性升級(jí)，“升級(jí)之后沒有把制裁措施全部祭出，依舊留有余地，說明主要還是希望能起到俄停止在戰(zhàn)場上行動(dòng)的目的”。
對(duì)于部分銀行被排除在SWIFT體系外，馬斌告訴第一財(cái)經(jīng)，之前的制裁已經(jīng)使得這些銀行無法進(jìn)行美元、歐元、日元等融資、債券方面的交易，“此次相當(dāng)于封了這些銀行的轉(zhuǎn)賬交易系統(tǒng)，但并不意味著完全無法交易。此舉旨在降低俄金融機(jī)構(gòu)與國際市場交易的效率，增加交易成本。”
自2014年克里米亞危機(jī)以來，美歐對(duì)俄輪番施加制裁，涉及俄金融、貿(mào)易、能源等多個(gè)領(lǐng)域。韋進(jìn)深表示，多年的制裁對(duì)俄羅斯的經(jīng)貿(mào)，尤其是能源出口影響深遠(yuǎn)，“歐洲是俄羅斯的主要貿(mào)易對(duì)象，隨著制裁的實(shí)施，俄羅斯與歐洲貿(mào)易額將大幅下降。在能源出口方面，俄羅斯可能進(jìn)一步開拓其他市場，以平衡對(duì)歐洲能源出口下降的狀況�！�
最新評(píng)論