223億元的募資款到賬僅十余天，中信證券(600030)(600030.SH)就計(jì)劃先拿出其中逾三成的錢買理財(cái)。
中信證券2月8日晚間公告稱，擬使用不超過80億元（含）的暫時(shí)閑置A股配股募集資金，通過包括銀行大額存單、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、約期存款、銀行理財(cái)?shù)绕谙薏怀^12個(gè)月的投資產(chǎn)品，開展現(xiàn)金管理。
從宣布預(yù)案到最終落地，中信證券配股歷時(shí)約一年。1月26日發(fā)布的配股結(jié)果顯示，該公司此次A股配股有效認(rèn)購(gòu)數(shù)量15.52億股，占可配售A股股份總數(shù)的97.17%，有效認(rèn)購(gòu)資金總額為223.96億元。中信證券也憑借這一巨額募資問鼎“國(guó)內(nèi)券業(yè)最大配股”。
百億募資擬投向四方面，發(fā)展資本中介業(yè)務(wù)是重中之重，公司計(jì)劃拿出133.18億，約占募資總額的近六成。但在此之前，中信證券計(jì)劃拿出80億元，約35%的募資金額，投向理財(cái)產(chǎn)品。
上市公司熱衷買理財(cái)，在A股市場(chǎng)已司空見慣。但上市券商買理財(cái)卻較為罕見，“券業(yè)一哥”為何也加入理財(cái)大軍？
拿出逾三成募集資金理財(cái)
2月9日，中信證券收于25.31元/股，跌0.24%，成交金額20.2億元。
該公司前一日晚間公告稱，經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)通過，擬使用不超過80億元的暫時(shí)閑置A股配股募集資金開展現(xiàn)金管理，投資品種包括銀行大額存單、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、約期存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品，投資期限不超過12個(gè)月。
用于現(xiàn)金管理的80億元資金，來自中信證券近期完成的配股融資。1月下旬，中信證券完成配股，募集資金總額為223.96億元，扣除發(fā)行相關(guān)費(fèi)用后，實(shí)際募集資金凈額為人民幣223.18億元。
據(jù)公司公告，223.18億募資凈額擬投向四方面，發(fā)展資本中介業(yè)務(wù)(133.18億元)、增加對(duì)子公司的投入(50億元)、加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)(30億元)、補(bǔ)充其他營(yíng)運(yùn)資金(10億元）。
不過，中信證券稱，預(yù)計(jì)部分資金存在一定閑置期。原因包括：擬用于增加對(duì)子公司投入的50億元，因涉及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)子公司設(shè)立、增資等事項(xiàng)的事前審批程序，部分資金須監(jiān)管審批后方可使用，其余需依據(jù)子公司業(yè)務(wù)用資需求，并完成相關(guān)審批流程后投入，預(yù)計(jì)部分資金會(huì)存在一定的閑置期；擬用于加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)的人民幣30億元，需根據(jù)公司信息系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)度分批使用。因此，為進(jìn)一步提高資金使用效率，合理利用閑置募集資金，公司擬在不影響公司日常經(jīng)營(yíng)、保證募集資金安全的前提下，在上述額度內(nèi)開展現(xiàn)金管理。
80億拿去理財(cái)，一年利息收入多少？據(jù)市場(chǎng)測(cè)算，目前，銀行一年期大額存單年化利率約為2.3%，以此計(jì)算，中信證券一年可獲得固定收益約1.84億元。
罕見上市券商買理財(cái)
A股上市公司熱衷理財(cái)，“閑錢”買理財(cái)產(chǎn)品，并不鮮見。
據(jù)東方財(cái)富(300059)Choice數(shù)據(jù)，去年年初至今，逾1600家A股公司持有理財(cái)產(chǎn)品，江蘇國(guó)泰(002091)、實(shí)益達(dá)、吉比特(603444)、金龍汽車(600686)等累計(jì)理財(cái)次數(shù)逾200次。公司理財(cái)資金來源為自有資金或募集資金。
不過，上市券商買理財(cái)?shù)那闆r卻不常見。
記者查詢發(fā)現(xiàn)，2019年至今，尚未有上市券商購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的先例。銀行和非銀機(jī)構(gòu)方面，上述時(shí)段內(nèi)，民生控股(000416)、越秀金控(000987)、國(guó)盛金控(002670)、瑞達(dá)期貨(002961)、五礦資本(600390)等曾購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或發(fā)布相關(guān)預(yù)案。
近三年里，民生控股持有近10只理財(cái)產(chǎn)品，目前3只的投資進(jìn)度為實(shí)施中，累計(jì)投入自有資金1.03億元。其中包括，浦發(fā)銀行(600000)發(fā)行的財(cái)富班車進(jìn)取4號(hào)(180天)，委托方為民生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，投入自有資金3000萬元。
瑞達(dá)期貨去年6月稱，由于公司可轉(zhuǎn)債募集資金，需根據(jù)公司業(yè)務(wù)開展情況陸續(xù)支出，擬投入的募集資金存在暫時(shí)閑置的情形，因此擬使用不超過2.5億元投資金融機(jī)構(gòu)低風(fēng)險(xiǎn)保本理財(cái)產(chǎn)品，期限不超過十二個(gè)月。
不過，上述金融機(jī)構(gòu)理財(cái)投資規(guī)模都不算大。如今，隨著中信證券巨額資金理財(cái)，證券行業(yè)上市公司也開始熱衷理財(cái)。
有業(yè)內(nèi)人士向記者表示，中信證券購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的做法，整體上和其他行業(yè)上市公司（做法）并無太大區(qū)別。“都是說這個(gè)錢沒有馬上就用上，做一些短期投資。上市公司利用短期閑置資金理財(cái)，信息披露充、合規(guī)，就可以了�！痹撊耸糠Q。
“區(qū)別于其他行業(yè)，證券業(yè)是資本密集型行業(yè)，通常不會(huì)有資金閑置�！毙袠I(yè)資深研究人士王劍輝向記者表示，上市公司可能有項(xiàng)目還沒有通過審批或沒投產(chǎn)，或未來投資方向有待確定。這段時(shí)間里，資金算是閑置資金。
“但是在證券行業(yè)里，每時(shí)每刻都需要資金，存在閑置的時(shí)間和空間不是很大。如果一家券商有閑置資金，時(shí)間也不會(huì)太長(zhǎng)，某些業(yè)務(wù)處在調(diào)整期或者觀望期，這種背景下機(jī)構(gòu)可能會(huì)存在閑置資金�！蓖鮿x說。
也有業(yè)內(nèi)人士提示稱，對(duì)于上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，需關(guān)注這一行為是否合法合規(guī)�！安荒苡袃�(nèi)幕交易或者違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易，買理財(cái)這個(gè)具體行為需要嚴(yán)格被把控�！�
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