每經(jīng)記者 李玉雯 每經(jīng)編輯 廖丹
8月24日,上海市人民政府印發(fā)《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》），提出總體目標(biāo)：到2025年，上海國(guó)際金融中心能級(jí)顯著提升，服務(wù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作用進(jìn)一步凸顯，人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心地位更加鞏固，全球資源配置功能明顯增強(qiáng)，為到2035年建成具有全球重要影響力的國(guó)際金融中心奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
記者注意到，這份規(guī)劃圍繞“金融市場(chǎng)規(guī)模”、“直接融資功能”、“金融開放程度”、“金融科技發(fā)展”4大維度制定了7個(gè)預(yù)期性指標(biāo)，更加注重發(fā)揮上海金融市場(chǎng)在促進(jìn)直接融資中的作用，注重反映國(guó)際化程度，注重金融科技創(chuàng)新等最新發(fā)展趨勢(shì)，突出規(guī)劃引領(lǐng)作用。
截圖來(lái)源：上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃
四大維度錨定預(yù)期指標(biāo)，打造兩中心、兩樞紐、兩高地
在上述總體目標(biāo)的基礎(chǔ)上，《規(guī)劃》也提出了6個(gè)具體目標(biāo)，即打造“兩中心、兩樞紐、兩高地”，以提升上海國(guó)際金融中心建設(shè)能級(jí)為核心，體現(xiàn)國(guó)際化、市場(chǎng)化、數(shù)字化、綠色化、法治化的“五化”發(fā)展導(dǎo)向。
具體來(lái)看，“兩中心”即全球資產(chǎn)管理中心生態(tài)系統(tǒng)更加成熟，更好滿足國(guó)內(nèi)外投資者資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理需求；金融科技中心全球競(jìng)爭(zhēng)力明顯增強(qiáng)，助推城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
“兩樞紐”即國(guó)際綠色金融樞紐地位基本確立，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展；人民幣跨境使用樞紐地位更加鞏固，“上海價(jià)格”國(guó)際影響力顯著擴(kuò)大。
“兩高地”即國(guó)際金融人才高地加快構(gòu)筑，金融人才創(chuàng)新活力不斷增強(qiáng)；金融營(yíng)商環(huán)境高地更加凸顯，國(guó)際金融中心軟實(shí)力顯著提升。
根據(jù)這些目標(biāo)的指引，《規(guī)劃》制定了由7個(gè)預(yù)期性指標(biāo)構(gòu)成的指標(biāo)體系，包括金融市場(chǎng)規(guī)模、直接融資功能、金融開放程度、金融科技發(fā)展共4個(gè)維度。進(jìn)一步細(xì)化則是，到2025年，金融市場(chǎng)交易總額2800萬(wàn)億元左右；上海金融市場(chǎng)直接融資規(guī)模26萬(wàn)億元左右，在全國(guó)占比保持在85%以上；境外投資者在上海債券市場(chǎng)持有的債券余額比重5%左右；“熊貓債”累計(jì)發(fā)行規(guī)模7000億元左右；集聚約50家金融科技龍頭企業(yè)；人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價(jià)格”在國(guó)際市場(chǎng)接受度更高、影響力更大。
與此同時(shí)，《規(guī)劃》詳細(xì)列出“十四五”時(shí)期上海國(guó)際金融中心建設(shè)的主要任務(wù)措施，共44條涉及8個(gè)方面，分別是：增強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力、深化金融改革創(chuàng)新、擴(kuò)大金融高水平開放、提升金融科技全球競(jìng)爭(zhēng)力、發(fā)展綠色金融、創(chuàng)新人才發(fā)展體制機(jī)制、構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境等。
擴(kuò)大金融高水平開放，推動(dòng)設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)
近年來(lái)，上海作為我國(guó)金融開放樞紐門戶地位日益凸顯，國(guó)際聯(lián)通交流持續(xù)擴(kuò)大。數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，上海持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)1674家，比2015年末增加196家，外資金融機(jī)構(gòu)占比近三分之一。外資法人銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、基金管理公司均占內(nèi)地總數(shù)的一半左右，成為境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)最集中的城市。
同時(shí)，經(jīng)過多年發(fā)展，上海資產(chǎn)管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模，全球排名前20位的國(guó)際資管機(jī)構(gòu)已有17家在滬設(shè)立主體，上海的保險(xiǎn)資管、公募基金規(guī)模占全國(guó)的比重均超過30%。
在建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心方面，《規(guī)劃》提出，創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務(wù)，出臺(tái)專項(xiàng)政策支持REITs試點(diǎn)；暢通資管投資渠道，支持更多銀行、保險(xiǎn)、基金管理公司參與交易所債券、國(guó)債期貨投資，推進(jìn)保險(xiǎn)資金投資黃金、石油等大宗商品；擴(kuò)大行業(yè)對(duì)外開放，建設(shè)國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)；探索建立居民跨境理財(cái)通道等。
《規(guī)劃》同時(shí)提到，要擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放示范效應(yīng)，支持更多外資銀行申請(qǐng)證券投資基金托管資格，獲得銀行間債券市場(chǎng)承銷商資格等；支持外資機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金投顧資格。
另外，“推進(jìn)人民幣可自由使用和資本項(xiàng)目可兌換先行先試”也再度被強(qiáng)調(diào)。此前7月20日，央行研究局局長(zhǎng)王信在國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示，支持上海在人民幣可自由使用方面先行先試，在符合反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和展業(yè)三原則的要求下，進(jìn)一步便利企業(yè)貿(mào)易投資資金的進(jìn)出，探索臨港新片區(qū)內(nèi)資本自由流入流出和自由兌換。
《規(guī)劃》表示，支持大宗商品貿(mào)易、對(duì)外工程承包、跨境電子商務(wù)等領(lǐng)域使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，提升人民幣在經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資中的收付比例。提升經(jīng)常項(xiàng)目可兌換便利性，進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿(mào)易投融資便利化；并且在國(guó)家金融管理部門指導(dǎo)下，率先探索資本項(xiàng)目可兌換的實(shí)施路徑。
同時(shí)，推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向國(guó)際的人民幣金融產(chǎn)品，擴(kuò)大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍，促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動(dòng)。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試點(diǎn)。支持金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，發(fā)展人民幣離岸交易。
提升金融科技全球競(jìng)爭(zhēng)力，穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)
依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù)，上海進(jìn)一步推動(dòng)金融與科技聯(lián)動(dòng)發(fā)展。
在加強(qiáng)金融科技研發(fā)應(yīng)用方面，《規(guī)劃》提到，加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度，提升對(duì)金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動(dòng)在浦東設(shè)立國(guó)家級(jí)金融科技研究機(jī)構(gòu)。提升金融科技應(yīng)用水平，穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣應(yīng)用試點(diǎn)，豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景。
同時(shí)，促進(jìn)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，吸引和培育國(guó)際領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，支持人民銀行在滬設(shè)立金融科技子公司，推動(dòng)符合條件的金融機(jī)構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設(shè)立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新平臺(tái)等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導(dǎo)作用，鼓勵(lì)各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機(jī)構(gòu)和主體入駐。支持政府引導(dǎo)基金撬動(dòng)更多社會(huì)資本投向技術(shù)實(shí)力強(qiáng)、發(fā)展前景好、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范的金融科技企業(yè)。
此外，探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，有序推進(jìn)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式，開展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，開展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點(diǎn)。
在金融科技發(fā)展環(huán)境營(yíng)造方面，舉辦全球金融科技峰會(huì)，提升上海金融科技中心影響力；培養(yǎng)引進(jìn)金融科技高端人才，加大對(duì)金融科技人才的支持力度。
封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
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