財(cái)經(jīng)網(wǎng)訊 “近年來，中國對境內(nèi)和境外的投資，我們發(fā)現(xiàn)有顯著的增長，通過各種政策的支持，機(jī)構(gòu)和個人投資者逐步開放資本和金融賬戶，為外國投資者在中國投資以及境內(nèi)投資者境外投資都提供了機(jī)會。這也使得跨境資本流動增加成為了可能�！�7月24日，意大利聯(lián)合圣保羅銀行“中國發(fā)展項(xiàng)目”總負(fù)責(zé)人羅薩里奧·斯特拉諾在“2021青島·中國財(cái)富論壇”上表示。
意大利聯(lián)合圣保羅銀行“中國發(fā)展項(xiàng)目”總負(fù)責(zé)人 羅薩里奧·斯特拉諾
羅薩里奧·斯特拉諾指出，去年的FDI達(dá)到2120億美元，環(huán)比2019年的1870億美元增長了13.4%，2020年對外直接投資為1100億美元，幾乎只是外來直接投資的一半。2020年，非居民投資組合流入2550億美元，居民投資組合流出1670億美元，都是迄今為止最高的記錄。過去十年投資外流出現(xiàn)了顯著的增長，但除了少數(shù)個例之外，投資流出一直穩(wěn)定低于投資流入。金融市場進(jìn)一步開放和人民幣進(jìn)一步國際化仍然是中國政府的既定目標(biāo)之一，也是國際社會的一大期望。
此外，他認(rèn)為，在中國，國內(nèi)金融市場的自由化發(fā)展和監(jiān)管以及銀行體系的加強(qiáng)都在迅速改善，現(xiàn)在已經(jīng)與老牌經(jīng)濟(jì)體當(dāng)中的現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)相當(dāng)一致了。一個穩(wěn)定和透明的資本金融市場進(jìn)一步自由化的導(dǎo)讀既要符合國際標(biāo)準(zhǔn)，同時也不應(yīng)當(dāng)受到與其它國家可能出現(xiàn)的過渡性的國際緊張關(guān)系的影響，這對中外投資者都是有利的。
關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品方面，羅薩里奧·斯特拉諾表示，對外投資機(jī)構(gòu)可以使中國的投資者在資產(chǎn)和貨幣方面的資產(chǎn)配置更加多樣化，從而創(chuàng)造更加穩(wěn)定的投資組合，能夠更好地保護(hù)中國個人和機(jī)構(gòu)積累的財(cái)富，并利用整個全球市場的機(jī)會。
最后，他談到，自疫情開始以來，數(shù)字化的渠道成為了持續(xù)有效溝通的最好保障，也是健康發(fā)展的一個基礎(chǔ)。但也不得不承認(rèn)，在重要事宜，包括建立重要戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系時，面對面的溝通還是非常有必要的，當(dāng)面的交流可以減少文化差異帶來的誤解，可以有效促進(jìn)戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。
以下為部分發(fā)言實(shí)錄：
各位嘉賓、女士們、先生們大家下午好！首先感謝意大利聯(lián)合圣保羅銀行給我機(jī)會，感謝青島市邀請我們，參加本次論壇很榮幸，這是我第二年因?yàn)橐咔榈脑蛲ㄟ^網(wǎng)絡(luò)形式的參加我們的會議。
我非常想念青島，我希望盡快回到中國，和大家探討如何開拓意大利聯(lián)合圣保羅銀行的“中國發(fā)展計(jì)劃”，同時加強(qiáng)與中國特別是青島的長期友誼和合作關(guān)系。金融業(yè)務(wù)的開放為中國帶來創(chuàng)新和專業(yè)知識的外國參與者提供新的增長基礎(chǔ)。
近年來，我也切身體驗(yàn)到了國內(nèi)政府在標(biāo)準(zhǔn)化的資本市場中金融產(chǎn)品服務(wù)和創(chuàng)新所作出的努力。尤其是目前我們在考慮資產(chǎn)管理產(chǎn)品，尤其是引進(jìn)我們聯(lián)合圣保羅銀行的保本保險(xiǎn)產(chǎn)品，因?yàn)槟壳皞鹘y(tǒng)的人壽產(chǎn)品在中國市場非常流行，也給許多保險(xiǎn)公司帶來了資金壓力，基于我們的專業(yè)知識，我認(rèn)為我們?yōu)閲鴥?nèi)的保險(xiǎn)資管產(chǎn)品提供幫助。
我們與中國的淵源可以追溯到1981年，從那時起我們密切關(guān)注中國的機(jī)遇和新政策，我們感到非常驕傲，因?yàn)槲覀兊臉I(yè)務(wù)能夠通過不同的分支機(jī)構(gòu)涵蓋更多的金融業(yè)務(wù)。今天論壇在青島，我們必須提到青島意才基金銷售管理公司，它獲得了長足的發(fā)展，也與青島國資委下屬共同創(chuàng)造的公司，從2018年開始就是青島銀行(002948,股吧)的外資股東，這是我們在中國的戰(zhàn)略布局。我們要適應(yīng)中國投資者，給他們最佳的綜合實(shí)踐，并根據(jù)客戶需求為他提供國際標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)方式。我們的業(yè)務(wù)目前已經(jīng)遍及全球各地，我們能支持國內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人投資者在海外開展各項(xiàng)投資業(yè)務(wù)。
今天論壇的主題，近年來，中國對境內(nèi)和境外的投資，我們發(fā)現(xiàn)有顯著的增長，通過各種政策的支持，機(jī)構(gòu)和個人投資者逐步開放資本和金融賬戶，為外國投資者在中國投資以及境內(nèi)投資者境外投資都提供了機(jī)會。這也使得跨境資本流動增加成為了可能。例如像基金互認(rèn)，還有即將推行的跨境財(cái)富管理連接試點(diǎn)項(xiàng)目，這也標(biāo)志著大灣區(qū)會加強(qiáng)金融合作邁出的重要一步。雖然中國的金融業(yè)開放進(jìn)程還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，但國際收支數(shù)據(jù)確實(shí)表明金融賬戶比過去更自由化。
盡管有新冠帶來的困擾和與美國的商業(yè)摩擦，但去年的FDI仍然非常高，達(dá)到2120億美元，環(huán)比2019年的1870億美元增長了13.4%，中國的對外直接投資額在2016年達(dá)到了2160億美元的峰值，超過了外來直接投資額。隨后在接下來的幾年里，穩(wěn)步下降，這符合中國政府對于非生產(chǎn)性對外直接投資不鼓勵的態(tài)度，另外部分原因也是由于一些國家設(shè)立的投資審查機(jī)制。2020年對外直接投資為1100億美元，幾乎只是外來直接投資的一半，2020年，非居民投資組合流入2550億美元，居民投資組合流出1670億美元，都是迄今為止最高的記錄。相對于許多發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體政府債券收益率為負(fù)。中國在岸的證券市場規(guī)模位居世界第二。股市是世界第二大資本市場，市值近12萬億美元，這些金融市場的規(guī)模和他們所提供的多樣化的機(jī)會，使他們對國際投資者具有非常大的吸引力，近年來，人們越來越多地進(jìn)入這些市場，但仍然受到諸多限制，與此同時，監(jiān)管規(guī)定限制了中國投資者進(jìn)入外國金融市場，事實(shí)上，過去十年投資外流出現(xiàn)了顯著的增長，但除了少數(shù)個例之外，投資流出一直穩(wěn)定低于投資流入。金融市場進(jìn)一步開放和人民幣進(jìn)一步國際化仍然是中國政府的既定目標(biāo)之一，也是國際社會的一大期望。
金融開放金融和資本市場必須與全面放開利率和健全銀行體系齊頭并進(jìn)，這離不開廣泛的、流動的和監(jiān)管良好的國內(nèi)金融市場。事實(shí)上在中國，國內(nèi)金融市場的自由化發(fā)展和監(jiān)管以及銀行體系的加強(qiáng)都在迅速改善，現(xiàn)在已經(jīng)與老牌經(jīng)濟(jì)體當(dāng)中的現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)相當(dāng)一致了，我們認(rèn)為一個穩(wěn)定和透明的資本金融市場進(jìn)一步自由化的導(dǎo)讀既要符合國際標(biāo)準(zhǔn)，同時也不應(yīng)當(dāng)受到與其它國家可能出現(xiàn)的過渡性的國際緊張關(guān)系的影響，這對中外投資者都是有利的。也同時造福投資流入流出要贏得國際和國內(nèi)投資者的完全和無條件的信任，就必須擴(kuò)大和穩(wěn)定金融開放，以促進(jìn)專業(yè)知識的獲取和交流，同時可以成功的加快人民幣國際化進(jìn)程。
關(guān)于財(cái)富管理產(chǎn)品，2018年4月份，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布新規(guī)，禁止銀行為理財(cái)產(chǎn)品提供本息擔(dān)保，并要求銀行加強(qiáng)對非標(biāo)資產(chǎn)的流動性管理，各銀行被要求在2020年12月之前，試行該規(guī)定，自規(guī)定首次宣布以來，各銀行努力使理財(cái)產(chǎn)品符合規(guī)定，但仍然面臨一些困難，他們?nèi)匀挥写罅科谙掭^長的非標(biāo)信貸資產(chǎn)，同樣由于新冠疫情的緊急情況，中國政府已經(jīng)批準(zhǔn)了把現(xiàn)金財(cái)富管理產(chǎn)品延期到今年1月份，其它理財(cái)產(chǎn)品延期到2023年，實(shí)施這些轉(zhuǎn)變需要支持，也需要為國內(nèi)投資者提供新的資本流入和對外投資機(jī)構(gòu)。對外投資機(jī)構(gòu)可以使中國的投資者在資產(chǎn)和貨幣方面的資產(chǎn)配置更加多樣化，從而創(chuàng)造更加穩(wěn)定的投資組合，能夠更好地保護(hù)中國個人和機(jī)構(gòu)積累的財(cái)富，并利用整個全球市場的機(jī)會。另一方面，外國投資者也越來越參與中國經(jīng)濟(jì)和中國金融市場發(fā)展，我所說的這些都是改革開放政策帶來金屬與發(fā)展的有利證明。
意大利聯(lián)合圣保羅銀行一直致力于融入金融服務(wù)，順應(yīng)近年來中國市場改革開放的步伐，我們致力于支持中國一直以來的政策，鑒于此，有一個健康、穩(wěn)定、開放的市場，必然需要由專業(yè)人士和多國的交流來共同維持，這種文化交流要做到高效、有效，我們需要做到的是一個能令人才和機(jī)構(gòu)都能夠自由的、安心成長的市場環(huán)境。我們也希望疫情可以盡快得以有效控制，自疫情開始以來，數(shù)字化的渠道成為了持續(xù)有效溝通的最好保障，也是健康發(fā)展的一個基礎(chǔ)。但我們也不得不承認(rèn)，在重要事宜，包括建立重要戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系時，面對面的溝通還是非常有必要的，當(dāng)面的交流可以減少文化差異帶來的誤解，可以有效促進(jìn)戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。
鑒于時間關(guān)系，本次疫情對我們投資機(jī)構(gòu)以及聯(lián)合圣保羅銀行發(fā)展計(jì)劃的影響，在這里我不過多贅述。我希望分享兩個例子，首先中小企業(yè)承受了疫情帶來的負(fù)面沖擊，這是因?yàn)樗麄儧]有雄厚的資金來源或國際資本市場的支持，沒有辦法進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營活動。第二點(diǎn)，疫情嚴(yán)重影響了跨國的并購和合作，我們沒有辦法進(jìn)行跨國的商務(wù)旅行，也沒有辦法有效完成項(xiàng)目評估與上午洽談，即使當(dāng)下面臨重重困難，我們都預(yù)期在戰(zhàn)勝疫情之后會有更多的機(jī)會，會有光明且美好的未來，至少我們希望會有很快的機(jī)遇在中國堅(jiān)定的市場開放政策引導(dǎo)下，我們正處于新興經(jīng)濟(jì)發(fā)展的黎明時期，也是新時代貨幣政策的新紀(jì)元，中國是先鋒力量。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用為標(biāo)準(zhǔn)化帶來新的機(jī)遇。
各位嘉賓，非常感謝各位聆聽我的發(fā)言，非常榮幸主辦方給我機(jī)會在中國財(cái)富論壇上發(fā)言，希望在座的各位和您的家人身體健康，也希望有機(jī)會盡早相見，謝謝！
由青島市人民政府主辦，《財(cái)經(jīng)》(博客,微博)雜志、《財(cái)經(jīng)》智庫承辦的2021青島·中國財(cái)富論壇于7月24日-25日在中國青島召開，論壇主題為“新時代 新財(cái)富 新管理”。
（嘉賓觀點(diǎn)據(jù)現(xiàn)場發(fā)言整理，未經(jīng)發(fā)言人本人確認(rèn)）
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