基金震蕩行情仍在持續(xù)。4月以來，A股市場遭巨幅調(diào)整，新基金發(fā)行低迷，和春節(jié)前的火熱形成“冰火兩重天”。市場大幅波動之下，投資者教育成為基金公司和第三方平臺的發(fā)力重點。
支付寶理財智庫負責人李小軍認為，去年公募基金賺錢效應(yīng)凸顯，投資者心態(tài)樂觀。但一季度也有很多理財經(jīng)驗不足的個人投資者進場，平臺和機構(gòu)加大投資者教育、風險提示尤為重要。
據(jù)記者梳理，以支付寶理財平臺為例，除日常風險提示，2021年1月以來，支付寶app集中發(fā)過6次理性投資提示，并進行多輪投資者教育。基金公司也積極通過日常文章和觀點、短視頻、直播等方式，加強基金經(jīng)理與投資者的溝通與陪伴。數(shù)據(jù)顯示，4月多家機構(gòu)在支付寶平臺上直播超過1000場。過去一年，機構(gòu)在支付寶app上累計發(fā)布超13000篇投教文章。
2020年基金賺錢效應(yīng)明顯。Choice數(shù)據(jù)顯示，2020年收益超100％的基金多達90只。在市場大熱之際，支付寶理財智庫曾于2021年1月1日發(fā)布給投資者的新年信，提醒投資者權(quán)益基金已連續(xù)兩年大幅上漲，有必要降低2021年權(quán)益市場的收益預(yù)期。同時，多位基金經(jīng)理也在支付寶討論區(qū)提示理性投資。招商中證白酒指數(shù)的基金經(jīng)理侯昊2020年就表示：“白酒雖好，但不能貪杯哦�！�
臨近春節(jié)時，市場熱度再度攀升，“公募一哥”張坤在支付寶理財平臺上的搜索量增長3倍，一度登上熱搜。狂熱追捧之下，支付寶理財平臺緊急發(fā)出提醒，不建議過度關(guān)注局部過熱版塊，張坤也緊急調(diào)低了管理基金的申購額度。
春節(jié)期間，基金休市又恰逢情人節(jié)，不少在去年獲得收益的年輕人在基金討論區(qū)紛紛曬出收益“在線征友”，讓討論區(qū)變身“相親角”。支付寶理財平臺隨即也發(fā)出“溫馨提醒”：理財和相親都需要理性，一要擦亮雙眼能識別風險，二要尋找最適合自己的，三要認準后懂得做時間的朋友，耐心經(jīng)營。
春節(jié)后市場開始轉(zhuǎn)向大幅震蕩，一季度不少“網(wǎng)紅”基金跌幅甚至超20%，僅三成基金獲得正收益。張坤在基金年報中反復(fù)提醒持有人，他也有短期跑輸?shù)目赡�，并建議投資者問自己三個問題：“這個管理人的投資體系是否自洽？這個管理人的投資體系是否穩(wěn)定？我的投資體系和價值觀是否與這個管理人的投資體系和價值觀匹配？”
3月31日，支付寶理財智庫也發(fā)布季度信，再次呼吁投資者冷靜思考，想清楚再理性決策，拉長投資周期。不久后，支付寶還上線了一批針對性的“勸退”文案，當投資者在支付寶搜索“最賺錢的基金”、“財富密碼”、“內(nèi)幕消息”等，彈出的是提示風險的內(nèi)容，希望勸退不健康的投資心態(tài)。
行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，即使基金賺錢，基民也不一定能賺到錢。一季度末，十家基金公司聯(lián)合支付寶理財平臺發(fā)布《一季度基民報告》，除了市場行情波動外，追漲殺跌、頻繁交易也是造成“基金賺錢基民不賺錢”困境的主要原因。其中，持有基金時長短于3個月的用戶中，超7成是虧損的。
上海高級金融學院教授兼學術(shù)副院長嚴弘認為，今年會更考驗機構(gòu)和平臺的投教工作，以及投資者的知識儲備，機構(gòu)要通過更多元的投教內(nèi)容幫助投資者培養(yǎng)長期投資理念，提升投資體驗。
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