開年以來，爆款基金吸金逾三千億。
上周8只主動權(quán)益基金一日售罄，認(rèn)購資金近1600億元。本周一5只主動權(quán)益基金再遭搶購，認(rèn)購資金超過1400億元。
不過，新經(jīng)濟(jì)e線注意到，在投資者借道基金跑步入場的同時，一些迷你基金也在加速退出市場。截至2021年1月14日，今年以來，共計有5只基金宣布清盤，分別包括大摩新機(jī)遇、工銀瑞信國債純債、人保添利9個月定開債、南方中證500工業(yè)ETF、嘉實新添康。
1月12日，中國人保(601319,股吧)資產(chǎn)管理有限公司（人保資產(chǎn)）發(fā)布關(guān)于人保添利9個月定期開放債券型證券投資基金基金（人保添利9個月定開債）合同終止及基金財產(chǎn)清算的公告稱，基金暫停運(yùn)作期間，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致，決定終止基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。”
經(jīng)基金管理人與基金的基金托管人交通銀行(601328,股吧)經(jīng)協(xié)商，雙方一致同意終止該基金的基金合同與托管協(xié)議，并已就此事項報中國證監(jiān)會備案。自2021年1月12日起，該基金將進(jìn)入清算程序。此前于2020年8月5日，人保添利9個月定開債宣告其第一個封閉期到期后決定暫停運(yùn)作。
Wind統(tǒng)計表明，最近一年來，人保資產(chǎn)旗下共計有4只偏債型基金宣告清算。除了人保添利9個月定開債以外，余下3只分別為人保福睿18個月定開、人保添益6個月定開、人保鑫享短債。
據(jù)新經(jīng)濟(jì)e線了解，在旗下基金扎堆清盤背后，人保資產(chǎn)基金資產(chǎn)規(guī)模連年大幅縮水。截至2020Q4，人保資產(chǎn)基金資產(chǎn)規(guī)模僅錄得68億元，較2019Q4的224億元相比，逆勢大減156億元，行業(yè)排名從2019年的77/140大幅倒退至2020年112/144。
偏債型基金最受傷
實際上，過去一年來偏債型基金成為了清盤重災(zāi)區(qū)，最為受傷。Wind統(tǒng)計顯示，截至2021年1月14日，累計已有71只偏債型基金宣告清盤，占近一年全部169只清盤基金之比超過四成，達(dá)43%。其中，中長期純債基金和偏債混合型基金各有31只和16只，同期，混合型債券基金和短期純債基金分別有21只和3只。
對此，有業(yè)內(nèi)人士表示，去年債市表現(xiàn)低迷，作為債基主要持有人的機(jī)構(gòu)持有人贖回意愿強(qiáng)烈。一旦這些基金遭遇贖回，又找不到接盤資金支持的話，基金公司勉強(qiáng)運(yùn)作又要占據(jù)公司投研資源，通常就會選擇清盤離場。
新經(jīng)濟(jì)e線獲悉，從清盤原因來看，規(guī)模偏小、業(yè)績不佳是基金清盤的主要原因。多數(shù)基金產(chǎn)品在基金到期日規(guī)模低于5000萬元，已徹底淪為“迷你基金”。
來源：基金公告
以人保資產(chǎn)為例，公司在2017年1月份其公募基金業(yè)務(wù)資格獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)，在2017年8月份首次發(fā)布基金產(chǎn)品。公司規(guī)模的頂盛時期為2018Q4。彼時，公司基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)429億元，行業(yè)排名48/131�；剡^頭來看，只不過是曇花一現(xiàn)罷了。截至目前，人保資產(chǎn)旗下10只存量債基，資產(chǎn)規(guī)模僅16億元左右。
從基金凈值回報率來看，截至2020年12月31日，在人保資產(chǎn)旗下中長期純債基金中，多達(dá)5只基金（A/C分列）全年報出虧損。其中，人保鑫盛純債A、人保鑫盛純債C總回報分別為-5.36%、-5.59%，同類排名墊底，分別為1741/1742、1742/1742。截至去年三季度末，人保鑫盛純債A、人保鑫盛純債C合計資產(chǎn)凈值不到4000萬元，僅為3497萬元。
同期，人保純債一年定開C、人保福澤純債一年定開、人保中高等級信用債C這3只債基全年凈值增長率分別為-1.07%、-1.01%、-0.40%，同類排名1721/1742、1720/1742、1703/1742，業(yè)績表現(xiàn)整體落后。
截至2021年1月13日，在最近一個月清盤的15只基金中，偏債型基金多達(dá)7只，占比接近五成，達(dá)47%。除了人保添利9個月定開債以外，余下6只分別為浦銀安盛季季添利、銀河如意、農(nóng)銀匯理信用添利、金鷹添享純債、財通景利純債、中歐睿誠定開。
其中，人保添利9個月定開債、財通景利純債、中歐睿誠定開均為觸發(fā)合同終止條款而宣告清盤，余下4只為持有人大會表決通過清盤。如財通景利純債就發(fā)布公告稱，截至2020年12月17日日終，基金的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元，滿足基金合同約定的前述終止條件，基金將根據(jù)基金合同約定進(jìn)入基金財產(chǎn)清算程序，而不需召開基金份額持有人大會。
Wind數(shù)據(jù)還顯示，截至2020年三季度末，低于5000萬元規(guī)模的基金數(shù)量多達(dá)652只，都面臨清盤風(fēng)險。
銀華14只清盤居首
另據(jù)新經(jīng)濟(jì)e線統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至2021年1月14日，在最近一年清盤的169只基金中，銀華基金(博客,微博)旗下清盤基金數(shù)量多達(dá)14只，高居榜首。公司清盤基金既包括被動指數(shù)型債券基金、短期純債型基金、增強(qiáng)指數(shù)型債券基金、偏債混合型基金等偏債型基金，也有普通股票型基金和被動指數(shù)型基金。
來源：基金公告
2021年1月13日，銀華文體娛樂量化優(yōu)選股票型發(fā)起式證券投資基金清算報告稱，銀華文體娛樂已于2020年11月18日開始清算。截至《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)自然日（即2020年11月9日），基金基金資產(chǎn)凈值低于2億元。對此，基金按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。截至2020年11月17日（最后運(yùn)作日），銀華文體娛樂資產(chǎn)規(guī)模僅錄得2440萬元。
不過，2020年3月26日開始清算的銀華增值為一個特例，該基金為保本到期不延續(xù)。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時不得承諾保本保收益。同時根據(jù)《關(guān)于避險策略基金的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，該基金不能滿足作為法律法規(guī)規(guī)定的避險策略基金運(yùn)作的條件。
此前，銀華基金于2019年1月26日發(fā)布公告，基金從第五個保本周期到期日（2019年3月1日）后已不再提供保證，亦不再承諾保本。
對此，銀華基金先后于2019年7月22日——8月14日及2020年1月8日——2月3日召開了兩次基金份額持有人大會，就基金轉(zhuǎn)型有關(guān)事項的議案進(jìn)行審議，但因參與投票的基金份額持有人所持基金份額數(shù)量不滿足法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的最低要求，基金的轉(zhuǎn)型議案未獲得基金份額持有人大會的通過，關(guān)于基金轉(zhuǎn)型為其他類型基金的方案無法實施，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后決定終止基金基金合同。
在公司余下13只清盤基金中，銀華10年期金融債、銀華5年期金融債、銀華上證10年期國債、銀華上證50等權(quán)ETF聯(lián)接、銀華上證50等權(quán)重ETF、銀華上證5年期國債、銀華中債AAA信用債、銀華中證內(nèi)地資源主題、中證轉(zhuǎn)債增強(qiáng)等9只基金為持有人大會表決通過清盤，余下銀華安享短債、銀華文體娛樂、銀華穩(wěn)裕六個月定開、銀華智能汽車等4只基金為觸發(fā)基金合同終止條款。
大型基金公司中，南方基金近一年也有11只基金清盤，分別包括南方安享絕對收益、南方高元、南方固勝定期開放、南方金磚四國、南方量化、南方榮冠定期開放、南方文旅休閑、南方永利1年、南方中證500工業(yè)ETF、南方中證500醫(yī)藥衛(wèi)生ETF、南方卓享絕對收益策略。
此外，農(nóng)銀匯理和鵬華基金也各有6只基金在最近一年清盤，分別為農(nóng)銀匯理可轉(zhuǎn)債、農(nóng)銀匯理區(qū)間策略、農(nóng)銀匯理穩(wěn)進(jìn)多因子、農(nóng)銀匯理信用添利、農(nóng)銀匯理永安、農(nóng)銀匯理永益定開和鵬華上證民企50ETF、鵬華上證民企50ETF聯(lián)接、鵬華深證民營ETF、鵬華深證民營ETF聯(lián)接、鵬華興潤定期開放、鵬華中證新能源。
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