11月12日，由易趣財經(jīng)、《金融理財》雜志社主辦，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司特別支持舉辦的“金貔貅•2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇（資管峰會）”在京舉行。會議以“變革與使命”為主題，圍繞后疫情時代大資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型與破局、資管行業(yè)跨界合作模式展望、資管過渡期資管轉(zhuǎn)型的機(jī)遇與挑戰(zhàn)、資管線上化轉(zhuǎn)型與發(fā)展等一系列主題進(jìn)行，銀行保險信托高管齊聚一堂，傾囊解道。此外，活動上還發(fā)布了《后疫情時代影響下的中高端用戶理財新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報告》。
論壇上，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會副秘書長陳有棠認(rèn)為，隨著資管新規(guī)的發(fā)布和理財子公司的成立，銀行資產(chǎn)管理與保險機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理的合作也展現(xiàn)出新的契機(jī)。就銀行和保險機(jī)構(gòu)如何發(fā)揮自身優(yōu)勢，加強(qiáng)資源整合與戰(zhàn)略協(xié)同，陳有棠表示，應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大深化合作，目前雙方已經(jīng)開展比較多的合作，分別是委受托、項目資產(chǎn)方作、資本補(bǔ)充。還有兩個潛在的空間值得大家關(guān)注，一個是養(yǎng)老領(lǐng)域，一個是不良資產(chǎn)處置。
此外，還有易趣財經(jīng)傳媒總裁、《金融理財》雜志社社長石東，中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司總經(jīng)理袁平海，中郵理財有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王慶華，雪松國際信托股份有限公司董事長祁紹斌，中國工商銀行(601398,股吧)城市金融研究院常務(wù)副院長、正省行級資深專家樊志剛，農(nóng)銀理財有限責(zé)任公司副總裁孫建坤，中銀理財有限責(zé)任公司副總裁戴賾等近30位銀行、保險業(yè)重要領(lǐng)導(dǎo)以及資深專家也進(jìn)行了精彩的主題演講以及圓桌論壇，共商銀保資管發(fā)展之路。
與此同時，易趣財經(jīng)傳媒、《金融理財》雜志社攜手益普索（中國）咨詢有限公司對后疫情時代，高凈值人群做了為期1個月的問卷調(diào)研，在本屆峰會現(xiàn)場發(fā)布《后疫情時代影響下的中高端用戶理財新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報告》。
本次調(diào)研一共采集了800多個高凈值客戶的樣本，通過這次研究，益普索主要對高凈值客戶在三個方面的需求進(jìn)行了調(diào)研和分析。第一個方面是高凈值客戶在目前變動的情況下資產(chǎn)配置的情況，第二個是線上化影響對高凈值客戶理財?shù)男袨榈挠绊�，第三則是服務(wù)性體驗(yàn)的分析。
益普索（中國）咨詢有限公司研究總監(jiān)賈艷麗指出，“從用戶畫像來看，高凈值客戶在理財配置的過程當(dāng)中遵循著不將雞蛋放在一個籃子里面的原則，他們已經(jīng)開始根據(jù)自己的資金規(guī)模與風(fēng)險偏好，會選擇多種類型的機(jī)構(gòu)與理財產(chǎn)品進(jìn)行組合。但從這個數(shù)據(jù)調(diào)研，我們可以看到超過一半的客戶，會選擇5種以上的理財產(chǎn)品，對自己的資金進(jìn)行投資�！�
從調(diào)研的結(jié)果來看，對銀行業(yè)來講，要做的是不僅讓客戶重視，看到我們的行為，還要把它做好。針對保險公司，目前短期內(nèi)可以優(yōu)先來提高我們在渠道和人員上的服務(wù)的表現(xiàn)。讓客戶對現(xiàn)有服務(wù)有一個好的體驗(yàn)，接下來才是把創(chuàng)新力與線上化進(jìn)一步提升。
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