進(jìn)博會(huì)金融服務(wù)再升級(jí)：離岸經(jīng)貿(mào)服務(wù)擴(kuò)圍 融資途徑更多樣

　　作者： 段思宇

　　[ 10月15日，上海市銀行業(yè)人民幣跨境金融支持第三屆進(jìn)口博覽會(huì)全貿(mào)易鏈服務(wù)方案發(fā)布，圍繞新型國(guó)際貿(mào)易、銀行融資服務(wù)、結(jié)算匯兌便利化等方面提出了一系列創(chuàng)新舉措。 ]

　　距離第三屆進(jìn)口博覽會(huì)召開(kāi)還有21天，10月15日，上海市金融學(xué)會(huì)跨境金融服務(wù)專業(yè)委員會(huì)（下稱“跨委會(huì)”）發(fā)布上海市銀行業(yè)人民幣跨境金融支持第三屆進(jìn)口博覽會(huì)全貿(mào)易鏈服務(wù)方案（下稱“方案”），圍繞新型國(guó)際貿(mào)易、銀行融資服務(wù)、結(jié)算匯兌便利化等方面提出了一系列創(chuàng)新舉措。

　　央行上�？偛扛敝魅蝿⑴d亞指出，進(jìn)博會(huì)作為全球首個(gè)以進(jìn)口為主題的國(guó)家級(jí)展會(huì)，是構(gòu)建國(guó)際國(guó)內(nèi)雙循環(huán)發(fā)展格局的重要平臺(tái)。希望轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)能積極融入后疫情時(shí)代以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，依托服務(wù)方案為境內(nèi)外參展商提供全面優(yōu)質(zhì)的跨境金融服務(wù)，發(fā)揮進(jìn)博會(huì)的溢出帶動(dòng)效應(yīng)。

　　離岸經(jīng)貿(mào)金融服務(wù)擴(kuò)圍

　　“今年進(jìn)博會(huì)金融服務(wù)方案和往年相比，一個(gè)比較大的特色就在于支持了國(guó)際貿(mào)易新業(yè)態(tài)的發(fā)展，即擴(kuò)大了離岸經(jīng)貿(mào)金融服務(wù)的范圍�！�交通銀行(601328,股吧)上海分行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理連蔚文在接受第一財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)說(shuō)。

　　所謂離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)，主要是指境內(nèi)企業(yè)作為全球性生產(chǎn)、銷售、服務(wù)等活動(dòng)的組織者，開(kāi)展的上中下游交易對(duì)手均為非居民的各類以經(jīng)常項(xiàng)目為主的交易，交易活動(dòng)發(fā)生境外。

　　在連蔚文看來(lái)，近年來(lái)隨著技術(shù)革新、產(chǎn)業(yè)升級(jí)等客觀環(huán)境變化，國(guó)內(nèi)企業(yè)掌握了產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)和廣泛的資源渠道，通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈轉(zhuǎn)型升級(jí)從生產(chǎn)中心轉(zhuǎn)為利潤(rùn)中心，實(shí)施全球采購(gòu)、加工、銷售的產(chǎn)業(yè)鏈模式，正更深入地參與到全球資源配置中。這就意味著，企業(yè)離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)的需求也在加大，相比以往，目前離岸貿(mào)易模式擴(kuò)展為三種，除了傳統(tǒng)的貨物轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣外，還包括離岸加工貿(mào)易和服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣。

　　一位市場(chǎng)專業(yè)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者稱，服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣主要是基于境內(nèi)企業(yè)的總包職能展開(kāi)的，即境內(nèi)企業(yè)可以在全球采購(gòu)不同的服務(wù)并進(jìn)行整合，從而為用戶提供跨境服務(wù)轉(zhuǎn)包。

　　該人士進(jìn)一步稱，這一服務(wù)實(shí)際上是由境外服務(wù)的供應(yīng)商直接向境外的需求方來(lái)提供的，但境內(nèi)企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈上的一個(gè)核心企業(yè)，可以進(jìn)行全球資源的調(diào)配，并從中獲取總包利潤(rùn)�！坝绕涫墙鼛啄�，境內(nèi)企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)上，服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣的話語(yǔ)權(quán)比以往有所提升，正從服務(wù)的提供商轉(zhuǎn)為利潤(rùn)中心�！鄙鲜鍪袌�(chǎng)專業(yè)人士說(shuō)道。

　　在此背景下，本次發(fā)布的方案就提及，支持進(jìn)博會(huì)展商或客商開(kāi)展新型國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)，進(jìn)一步便利離岸經(jīng)貿(mào)金融服務(wù)和優(yōu)化跨境電商結(jié)算服務(wù)，優(yōu)化服務(wù)進(jìn)博會(huì)展商或客商的新型國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)需求。

　　其中，方案特別提到，擴(kuò)大離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)范圍，在貨物轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增加離岸加工貿(mào)易、服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣等各類以經(jīng)常項(xiàng)目為主的離岸經(jīng)貿(mào)交易。銀行可按國(guó)際通行規(guī)則為基于自由貿(mào)易賬戶開(kāi)展的離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等在內(nèi)的跨境金融服務(wù)便利。

　　值得一提的是，發(fā)布會(huì)上，跨委會(huì)還明確了自由貿(mào)易賬戶支持上海發(fā)展離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)的功能�！斑@體現(xiàn)了上海地區(qū)的特色，這一功能在多個(gè)自貿(mào)區(qū)中也屬于首發(fā)，意味著境內(nèi)的采購(gòu)商可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶開(kāi)展業(yè)務(wù)，包括貨物轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣、離岸加工貿(mào)易、服務(wù)轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣等�！边B蔚文對(duì)記者說(shuō)。

　　不過(guò)，這也對(duì)銀行風(fēng)控管理提出了更高要求，要求銀行從事中事后逐筆業(yè)務(wù)的審核轉(zhuǎn)為事前對(duì)企業(yè)展業(yè)的盡調(diào)，即風(fēng)控前移。同時(shí)，記者獲悉，在企業(yè)準(zhǔn)入條件上，實(shí)行的是白名單管理，由上海市商務(wù)委員會(huì)定期向央行上海分行推送“離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)企業(yè)名單”，再下發(fā)到各家銀行。

　　融資途徑拓寬

　　除了服務(wù)范圍的拓寬上，本次方案在銀行的融資服務(wù)上也更加多樣。中國(guó)銀行(601988,股吧)上海分行交易銀行部總經(jīng)理李曉瑋在接受記者采訪時(shí)稱，方案通過(guò)豐富增信手段、優(yōu)化融資產(chǎn)品、拓展貿(mào)易融資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓渠道等方式，提供了多樣化多層次的融資服務(wù)，進(jìn)一步緩解進(jìn)博會(huì)交易相關(guān)企業(yè)的融資困難。

　　比如，利用保險(xiǎn)緩釋融資風(fēng)險(xiǎn)，即鼓勵(lì)銀行用好信保政策工具，利用中國(guó)出口信用保險(xiǎn)，加強(qiáng)外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋，助力企業(yè)擴(kuò)大銀行授信規(guī)模，降低企業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻，獲得更便捷的融資；利用擔(dān)保降低融資難度，發(fā)揮銀政牽手、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特色優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)融資產(chǎn)品的增信。

　　另外，方案還顯示，將多渠道開(kāi)展貿(mào)易融資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，支持上海地區(qū)的銀行及其境外分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行貿(mào)易融資資產(chǎn)的境內(nèi)或跨境轉(zhuǎn)讓，進(jìn)一步降低融資成本，從而支持進(jìn)博會(huì)交易相關(guān)企業(yè)。轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)范圍包括跨行福費(fèi)廷交易、國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷和國(guó)內(nèi)信用證風(fēng)險(xiǎn)參與資產(chǎn)等。

　　企業(yè)開(kāi)展貿(mào)易還離不開(kāi)便利的結(jié)算和匯兌，此次方案也提供了更加便利的人民幣跨境結(jié)算和匯兌服務(wù)，支持銀行在履行“三反”后可以憑客戶指令直接辦理資金收付和貨幣匯兌業(yè)務(wù)，同時(shí)兼顧“一帶一路”主要沿線國(guó)家的小幣種兌換需求。

　　記者了解到，今年進(jìn)博會(huì)期間，中國(guó)銀行就將支持多達(dá)34種外幣兌換，并再增設(shè)六臺(tái)外幣自動(dòng)兌換機(jī)，供參展商隨時(shí)隨地進(jìn)行貨幣兌換；同時(shí)，優(yōu)化大會(huì)期間外籍人境內(nèi)購(gòu)物退稅體驗(yàn)，向參加大會(huì)的外籍客戶提供即買(mǎi)即退商戶/商圈集中退付服務(wù)。

　　和往年相比，受疫情影響，今年進(jìn)博會(huì)期間，線上化的金融服務(wù)也將更為明顯。第一財(cái)經(jīng)獲悉，作為業(yè)內(nèi)率先發(fā)布API Bank無(wú)界開(kāi)放銀行的金融機(jī)構(gòu)，浦發(fā)銀行(600000,股吧)正積極推動(dòng)API互聯(lián)在金融服務(wù)中的廣泛應(yīng)用。在進(jìn)出口外貿(mào)金融服務(wù)領(lǐng)域，通過(guò)API實(shí)現(xiàn)購(gòu)付匯、收結(jié)匯、單證等國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)的數(shù)字化、線上化。

　　交通銀行則專門(mén)打造跨境金融e平臺(tái)，為企業(yè)提供多種電子化渠道服務(wù)，涵蓋結(jié)算、結(jié)售匯等各服務(wù)，滿足企業(yè)足不出戶便捷辦理銀行業(yè)務(wù)的需求。此外，該行還全面對(duì)接上海版和全國(guó)版國(guó)際貿(mào)易單一窗口，企業(yè)登錄單一窗口可以方便辦理跨境貿(mào)易收付、貿(mào)易融資、關(guān)稅繳納和關(guān)稅保函。