2020年上半年，面對(duì)新冠疫情沖擊、全球產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)湛s調(diào)整、中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)以及行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)等諸多挑戰(zhàn)，信托行業(yè)生存發(fā)展形勢(shì)嚴(yán)峻。信托公司紛紛加速回歸“本源”業(yè)務(wù)，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，以實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。

　　光大信托在這一輪轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)程中亮點(diǎn)紛呈，截至6月底公司的管理資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)等核心指標(biāo)均保持了良好的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，通過(guò)積極提升主動(dòng)管理能力，全力壓縮融資類和金融同業(yè)類信托規(guī)模，實(shí)現(xiàn)了核心業(yè)務(wù)質(zhì)效并舉。上半年公司為委托人兌付收益269.44億元，同比增長(zhǎng)62.81%；實(shí)際納稅18.65億元，同比增長(zhǎng)41.61%，切實(shí)履行了社會(huì)責(zé)任。

　　回望過(guò)去數(shù)年發(fā)展歷程，光大信托認(rèn)真踐行信托文化，始終秉持“助力社會(huì)更美好”的發(fā)展愿景，積極貫徹落實(shí)國(guó)家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、加快轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的政策導(dǎo)向，堅(jiān)持“基金化、證券化、資產(chǎn)管理化”的三化發(fā)展戰(zhàn)略，充分調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源，捕捉資本市場(chǎng)投資機(jī)遇，開(kāi)展標(biāo)品信托業(yè)務(wù)，在豐富公司業(yè)務(wù)品類、培育盈利增長(zhǎng)點(diǎn)、搭建金融機(jī)構(gòu)共贏生態(tài)圈的同時(shí)，為客戶提供了更好的服務(wù)體驗(yàn)和更為滿意的價(jià)值回報(bào)。

　　2019年以來(lái)，光大信托將標(biāo)品信托業(yè)務(wù)作為推動(dòng)公司整體創(chuàng)新發(fā)展能力體系建設(shè)的重要一環(huán)。圍繞資本市場(chǎng)改革深入研究創(chuàng)新，加大資本市場(chǎng)權(quán)益產(chǎn)品的研發(fā)力度；不斷完善組織架構(gòu)，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了堅(jiān)實(shí)組織保障；引進(jìn)專業(yè)人才，打造內(nèi)部智庫(kù)與外部資源的協(xié)同助力；持續(xù)優(yōu)化標(biāo)品信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展工作流程，跨部門(mén)銜接效率明顯提升；緊密貼合市場(chǎng)需求，以提質(zhì)增效為目標(biāo)，加快科技應(yīng)用部署；聚焦固收、權(quán)益、指數(shù)等主流市場(chǎng)培育名品，公司全方位推動(dòng)標(biāo)品信托創(chuàng)新業(yè)務(wù)體系化建設(shè)日臻完善。

　　一、頂層設(shè)計(jì)定方向，組織保障聚專才

　　光大信托積極推動(dòng)公司證券信托業(yè)務(wù)精益化管理和特色化發(fā)展，在公司設(shè)立了標(biāo)品投資決策委員會(huì)，作為標(biāo)品業(yè)務(wù)的頂層設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)各經(jīng)營(yíng)單位證券信托業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與協(xié)調(diào)。在人員構(gòu)成上，由公司總裁擔(dān)任主任委員，公司相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人作為委員，完善的人員配置為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了堅(jiān)實(shí)組織保障。在職能設(shè)置上，公司標(biāo)品投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司證券信托業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展方向、年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、組合分布、投資策略等，統(tǒng)籌推動(dòng)加強(qiáng)公司證券信托業(yè)務(wù)能力建設(shè)，針對(duì)公司證券信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)明確規(guī)范性、指導(dǎo)性意見(jiàn)。

　　同時(shí)，光大信托還聘任了多名專家委員參與標(biāo)品投資決策委員會(huì)，通過(guò)引入專業(yè)意見(jiàn)，使公司的證券信托業(yè)務(wù)決策架構(gòu)更為完善，更有利于創(chuàng)新氛圍的營(yíng)造和重點(diǎn)項(xiàng)目的推進(jìn)。此外，光大信托在專業(yè)能力打造、人才隊(duì)伍建設(shè)方面持續(xù)取得新的進(jìn)展，除已設(shè)立多年的證券信托部外，公司近年來(lái)已先后設(shè)立數(shù)量金融與產(chǎn)業(yè)投資事業(yè)部、證券市場(chǎng)權(quán)益投資部等。目前，光大信托在固定收益、股票權(quán)益、量化指數(shù)等領(lǐng)域已搭建起較為完善的機(jī)構(gòu)設(shè)置，人才隊(duì)伍更為豐富多元，產(chǎn)品創(chuàng)新步伐逐步加快。

　　二、精益管理促協(xié)同，流程優(yōu)化提質(zhì)效

　　2019年以來(lái)，光大信托主動(dòng)適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)展變化，積極應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策的深刻變化，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、價(jià)值導(dǎo)向和戰(zhàn)略導(dǎo)向，始終圍繞價(jià)值管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和轉(zhuǎn)型管理的根本要求，將精益化管理理念貫穿公司經(jīng)營(yíng)治理全流程。目前，光大信托正在深入推進(jìn)精益管理八大核心原則，打造全景式精益管理體系，堅(jiān)持戰(zhàn)略引領(lǐng)和同業(yè)對(duì)標(biāo)，反復(fù)調(diào)研評(píng)估的基礎(chǔ)上形成了推動(dòng)證券信托業(yè)務(wù)精益化管理、特色化發(fā)展的實(shí)施方案，明確了各職能部門(mén)的內(nèi)部分工和履責(zé)重點(diǎn)、協(xié)作安排。

　　光大信托持續(xù)優(yōu)化推動(dòng)證券信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的組織機(jī)制和流程設(shè)計(jì)，今年在其標(biāo)品投資決策委員會(huì)下圍繞策略研究、風(fēng)控合規(guī)、運(yùn)營(yíng)保障三大板塊專門(mén)設(shè)立了三個(gè)職能小組，聚焦業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展中面臨的困難、展業(yè)思路、風(fēng)險(xiǎn)組合管理等不同主題展開(kāi)頭腦風(fēng)暴和跨部門(mén)研討，以協(xié)同思維服務(wù)業(yè)務(wù)，破解發(fā)展難題。此外，系統(tǒng)評(píng)估并優(yōu)化涉及證券信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部流程，增補(bǔ)或修訂債券庫(kù)、股票池、外采產(chǎn)品、信息披露、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、檔案驗(yàn)收等一批制度規(guī)章，使得流程響應(yīng)更符合業(yè)務(wù)需要，更能支撐創(chuàng)新發(fā)展。

　　三、科技賦能強(qiáng)基礎(chǔ)，運(yùn)營(yíng)服務(wù)優(yōu)體驗(yàn)

　　光大信托以“靈活、高效、智能、便捷”為原則，加強(qiáng)科技引領(lǐng)和科技賦能，提升創(chuàng)新質(zhì)效，全面推進(jìn)包括標(biāo)品信托業(yè)務(wù)在內(nèi)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程改造，創(chuàng)新業(yè)務(wù)已實(shí)現(xiàn)審批線上化。通過(guò)引入IBM科技戰(zhàn)略咨詢，明確了未來(lái)一個(gè)時(shí)期公司IT建設(shè)的藍(lán)圖設(shè)計(jì)。結(jié)合該規(guī)劃安排以及市場(chǎng)需求的動(dòng)態(tài)變化，已實(shí)現(xiàn)標(biāo)品信托業(yè)務(wù)工作流全部在線流轉(zhuǎn)和審批審查，制定了服務(wù)型證券投資信托業(yè)務(wù)服務(wù)保障體系優(yōu)化方案。為提升客戶服務(wù)體驗(yàn)和運(yùn)行效率，其自研力量在標(biāo)品信托業(yè)務(wù)估值、超額收益分配、份額登記、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、分級(jí)核算等功能方面持續(xù)迭代創(chuàng)新。2020年，其發(fā)布了新版光大信托APP，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品查詢、預(yù)約、視頻雙錄和電子合同簽署的全流程線上化功能，使客戶突破地域限制可在線購(gòu)買(mǎi)公司標(biāo)品信托產(chǎn)品，客戶體驗(yàn)得到提升。

　　四、精品路演拓客群，名品建設(shè)獲贊譽(yù)

　　光大信托注重挖掘客戶資產(chǎn)配置的核心需求，持續(xù)加強(qiáng)標(biāo)品信托項(xiàng)目發(fā)行能力建設(shè)，制定了專門(mén)的客戶服務(wù)舉措方案，從產(chǎn)品路演、合規(guī)推介、理財(cái)師培訓(xùn)、重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷等多方面出臺(tái)組合拳，提升能力，改善服務(wù)，為不同類型的客戶提供差異化的資產(chǎn)配置建議。在常態(tài)化疫情時(shí)期，光大信托還推出了線上直播活動(dòng)，課程結(jié)合當(dāng)下熱點(diǎn)話題，配合公司產(chǎn)品發(fā)行動(dòng)態(tài)，共話行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。目前，已先后組織召開(kāi)21次“財(cái)富大講堂”、1期行業(yè)大咖對(duì)話專訪，累計(jì)參與人次約5萬(wàn)人。

　　光大信托積極落實(shí)《資管新規(guī)》要求，主動(dòng)研發(fā)行業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的實(shí)現(xiàn)凈值化運(yùn)作的純標(biāo)型產(chǎn)品,成功設(shè)立“光大信托-純債寶集合資金信托計(jì)劃”，業(yè)務(wù)模式完全符合監(jiān)管鼓勵(lì)方向。該產(chǎn)品綜合采用久期偏離策略、收益率曲線配置策略、類別選擇策略及相對(duì)價(jià)值策略，在凈值化管理中引入數(shù)量金融模型及編程手段。截止目前，在同類型凈值化管理產(chǎn)品中規(guī)模居于前列，是公司證券信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域的“名星產(chǎn)品”，也是其公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的精彩亮點(diǎn)，贏得了眾多機(jī)構(gòu)客戶和高凈值自然人客戶的好評(píng)和贊許。

　　針對(duì)今年2季度以來(lái)資本市場(chǎng)的最新變化特點(diǎn)，光大信托推出了“固定收益+”策略專屬產(chǎn)品——“光大信托·科創(chuàng)板打新增強(qiáng)集合資金信托計(jì)劃”，該產(chǎn)品結(jié)合了公募基金科創(chuàng)板打新優(yōu)勢(shì)和選股優(yōu)勢(shì)，券商研究?jī)?yōu)勢(shì)以及信托公司固定收益資產(chǎn)管理優(yōu)勢(shì)和風(fēng)控優(yōu)勢(shì)，具有很大創(chuàng)新意義。該產(chǎn)品已運(yùn)行超過(guò)1年，年化收益率良好，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，為委托人取得了較好的收益，通過(guò)控制回撤幅度使得產(chǎn)品能夠平穩(wěn)穿越市場(chǎng)周期。

　　針對(duì)收益目標(biāo)略高于傳統(tǒng)固定收益類產(chǎn)品，為獲取更多收益彈性的客戶群，光大信托推出TOF產(chǎn)品——“光大信托·拓源1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”，該產(chǎn)品已運(yùn)行超過(guò)半年，在固定收益資產(chǎn)基礎(chǔ)上，增加了打新策略和權(quán)益資產(chǎn)配置，通過(guò)抓住權(quán)益市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，取得了遠(yuǎn)超市場(chǎng)同類產(chǎn)品的投資收益。

　　針對(duì)資本市場(chǎng)注冊(cè)制的全面實(shí)施，光大信托率先推出創(chuàng)新型以網(wǎng)下新股申購(gòu)疊加對(duì)沖機(jī)制為特色的“信博增益系列”產(chǎn)品，把握新股申購(gòu)制度紅利，采用創(chuàng)新工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，減少投資組合風(fēng)險(xiǎn)敞口并有效控制回撤。該產(chǎn)品的發(fā)布順應(yīng)了行業(yè)發(fā)展和變革趨勢(shì)，是堅(jiān)決落實(shí)公司董事長(zhǎng)指示要求，推動(dòng)資本市場(chǎng)標(biāo)品業(yè)務(wù)發(fā)展的重要舉措。投研團(tuán)隊(duì)和財(cái)富團(tuán)隊(duì)對(duì)我司合格投資人開(kāi)展在線路演，當(dāng)天參加客戶超過(guò)2500人，回看點(diǎn)擊破萬(wàn)人，預(yù)約量一舉突破10個(gè)億，創(chuàng)國(guó)內(nèi)信托公司自主管理股票投資信托產(chǎn)品的新高。

   【免責(zé)聲明】本文僅代表合作供稿方觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場(chǎng)。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)自擔(dān)。